Chào mừng đến với Mitrade

Bạn đã chán với những biến động chậm chạp của thị trường chứng khoán Việt Nam? Bạn muốn tiếp cận với những cổ phiếu của những công ty lớn như Apple, Amazon và giao dịch T + 0?

Hôm nay tôi sẽ giới thiệu với các bạn về đầu tư cổ phiếu Mỹ với CFD. Làm thế nào để giao dịch CFD những sàn CFD uy tín ở Việt Nam? Bài viết này sẽ giúp bạn giải đáp mọi thắc mắc về giao dịch chứng khoán CFD. 

CFD là tên viết tắt của Hợp đồng chênh lệch giá (Contract for differences), là một loại chứng khoán phái sinh cung cấp bởi các sàn môi giới cho phép bạn giao dịch các loại tài sản như vàng, bạc, cổ phiếu, bitcoin… mà không cần phải thực sự sở hữu, nắm giữ những loại tài sản đó. 

Nếu bạn kỳ vọng giá cổ phiếu sẽ tăng, bạn mua nó, Nếu bạn mong đợi giá cổ phiếu sẽ giảm, bạn bán nó. Nếu giá biến động theo đúng xu hướng bạn dự đoán, bạn sẽ thu được lợi nhuận kể cả khi giá tăng hoặc giảm

CFD là một công cụ được sử dụng phổ biến trong hoạt động đầu cơ vì bạn sẽ không cần phải thực sự nắm giữ tài sản mà vẫn có thể sinh lời chỉ cần giá của tài sản biến động. 

⭐ Ví dụ về cổ phiếu CFD:

Giả sử bạn đầu tư cổ phiếu Amazon với giá chào bán là $3,118 và bạn mở CFD với giá trị của 50 cổ phiếu.

Giá của cổ phiếu Amazon▼

Nếu giao dịch cổ phiếu Amazon trên thị trường chứng khoán cơ sở, bạn sẽ phải bỏ ra toàn bộ giá trị của 50 cổ phiếu là 155,900 USD.

Tuy nhiên, thông qua CFD Amazon bạn chỉ cần ký quỹ ban đầu 5% vì vậy bạn chỉ cần bỏ ra số vốn ban đầu là $7,785. Với những đặc điểm này, CFD là một công cụ phù hợp cho các nhà đầu cơ, giao dịch trong ngày. 

Sử dụng đòn bẩy, ký quỹ giúp gia tăng tỷ suất sinh lời nhưng cũng tăng rủi ro, vì vậy nếu bạn là một người trẻ và có khả năng chịu được rủi ro cao thì giao dịch CFD là một công cụ hoàn hảo dành cho bạn.

Giao Dịch Ngay 

*Nhận miễn phí 50000$ vào tài khoản Demo dành cho người mới

Tiếp tục với ví dụ trên: Giả sử giá của cổ phiếu Amazon tiếp tục tăng và đạt mức giá là $3,140.

Nếu bạn sở hữu cổ phiếu, số tiền bạn nắm giữ bây giờ trị giá $157,000. Bạn đã thu về số tiền lãi $1,100, so với số vốn ban đầu bạn bỏ ra $155,900 tương ứng với tỷ suất sinh lời +0.7%. 

Còn nếu như bạn đầu tư CFD cổ phiếu, bạn đã đạt được mức tỷ suất sinh lời 14.1%  so với số vốn ban đầu bạn bỏ ra khi đầu tư vào CFD là $7,785. 

Vì vậy, rõ ràng CFD có tính ưu việt hơn về tỷ suất sinh lời so với đầu tư cổ phiếu trên thị trường cơ sở.

Tuy nhiên, một nhược điểm của CFD là nếu giá giảm theo chiều hướng ngược lại so với dự đoán của bạn thì mức lỗ của giao dịch CFD cũng cao hơn so với mức lỗ của đầu tư trên thị trường cơ sở. Vì vậy, CFD là công cụ phù hợp với những nhà đầu cơ có khả năng chịu được rủi ro cao hơn. 

⭐ Ưu điểm của CFDs

Sử dụng đòn bẩy tài chính: mức đòn bẩy, margin của CFD cao hơn so với margin của thị trường cơ sở. Mức ký quỹ ban đầu của CFD có thể chỉ còn 1% - 2% tổng giá trị của giao dịch. Ví dụ, 50 cổ phiếu Amazon có tổng giá trị $155,900 nhưng bạn chỉ cần ký quỹ 5% giá trị ban đầu tương ứng $7,795 là có thể đầu tư CFD cổ phiếu Amazon.

Tiếp cận đầu tư nhiều loại tài sản tài chính khác nhau: Trên thị trường chứng khoán cơ sở bạn chỉ có thể đầu tư các loại cổ phiếu. Nhưng thông qua sàn giao dịch CFD bạc còn có thể giao dịch các loại hàng hoá như vàng, bạc, dầu thô…

Chi phí giao dịch thấp: Thay vì phải trả mức phí hoa hồng cho các công ty chứng khoán hay phí lưu ký chứng khoán thì đa số các sàn giao dịch CFD có mức phí hoa hồng bằng 0. Giao dịch CFD bạn chỉ cần phải trả mức giá chênh lệch giữa giá mua và bán (Spread). Bạn sẽ phải trả thêm phí qua đêm nếu bạn giữ vị thế CFD đó hơn 1 ngày. Vì vậy, nếu bạn giao dịch CFD trong ngày thì chỉ phải chi trả một loại phí duy nhất thay vì phải chịu 2 loại phí như giao dịch trên thị trường chứng khoán cơ sở.

Sinh lời kể cả khi giá cổ phiếu giảm: Không phải công ty chứng khoán nào cũng cho bạn bán khống cổ phiếu, nhưng bạn lại có thể bán khống CFD ở bất kể sàn môi giới nào. Thị trường cổ phiếu có lúc tăng lúc giảm, thay vì phải chờ khi thị trường lên để kiếm tiền thì giao dịch CFD giúp bạn sinh lời ở mọi thời điểm mà không phải chờ đợi thời cơ. 

⭐ Nhược điểm của CFDs

Đòn bẩy càng cao, rủi ro càng cao: Đòn bẩy là một con dao hai lưỡi vừa giúp bạn khuếch đại sức sinh lời nhưng cũng khuếch đại số lỗ trong trường hợp bạn dự đoán sai xu hướng biến động của giá. Vì vậy, nghiên cứu thật kỹ về cổ phiếu và các tin tức liên quan đến cổ phiếu để hạn chế rủi ro dự đoán sai chiều biến động giá cổ phiếu. 

Chưa được hợp pháp hoá ở Việt Nam: thị trường chứng khoán phái sinh, các điều luật điều tiết các sản phẩm phái sinh ở Việt Nam vẫn chưa được hoàn thiện. Vì vậy, các sàn giao dịch chứng khoán phái sinh ở Việt Nam chưa được cấp phép và không được điều tiết theo luật của Việt Nam. Hiện nay, để giao dịch CFD bạn sẽ tìm thấy các sản môi giới được quy định đảm bảo bởi nước ngoài như Úc, Mỹ,... vì vậy hãy đọc kỹ các điều khoản và rủi ro để xem những quyền lợi mình được bảo đảm khi giao dịch thông qua sàn môi giới đó. 

Bước đầu tiên để bắt đầu giao dịch CFD cổ phiếu là bạn phải có tài khoản giao dịch tại một sàn môi giới. Vì luật Việt Nam chưa cấp phép cho công ty môi giới phái sinh, vì vậy bạn sẽ phải tìm đến các sàn môi giới CFD quốc tế. 

Dưới đây, tôi sẽ giúp bạn liệt kê top các sàn giao dịch CFD uy tín mà nhiều nhà giao dịch Việt Nam đã và đang sử dụng.  

Cá nhân tôi đã tin tưởng và đồng hành với Mitrade trong suất 2 năm qua bởi sự đơn giản trong các thao tác giao dịch. 

Ưu điểm của Mitrade là không có phí hoa hồng, phí nạp rút tiền cũng như có mức spread thấp giúp tối ưu hoá lợi nhuận của mỗi giao dịch đặc biệt là giao dịch trong ngày.

1 Lựa chọn thị trường giao dịch

Hợp đồng CFD là phái sinh của hàng ngàn loại tài sản bao gồm hàng hoá (vàng, bạc, dầu thô…), tiền ảo, chứng khoán, chỉ số chứng khoán… Mỗi một thời điểm kinh tế khác nhau lại có những ảnh hưởng tới các loại tài sản khác nhau. Vì vậy, bạn phải luôn cập nhật những thông tin kinh tế vĩ mô để có những chiến lược lựa chọn tài sản đầu tư phù hợp từng thời điểm.

Thị trường phổ biến trên Mitrade

2 Xác định chiều biến động giá của tài sản

Chẳng hạn bạn lựa chọn đầu tư vào thị trường chứng khoán cụ thể là cổ phiếu Amazon, thì việc tiếp theo là bạn phải dự đoán xu hướng giá sẽ tăng hay giảm trong phiên giao dịch tới. 

Nếu xác định giá cổ phiếu AMZN sẽ tăng tiếp bạn sẽ chọn BÁN và ngược lại nếu dự đoán giá giảm sẽ chọn MUA. Giá BÁN và MUA có sự chênh lệch, gọi là phí Spread. Trung bình phí Spread rơi vào khoảng 0.06% tổng giá trị của giao dịch. 

Để đặt lệnh chỉ cần nhấn nút BÁN hoặc MUA. Giả sử với sự hưng phấn của thị trường do thông tin Vacxin tôi dự đoán giá cổ phiếu AMZN sẽ vẫn tăng vì thế tôi lựa chọn vị thế MUA cổ phiếu AMZN.

3 Lựa chọn quy mô giao dịch, sử dụng đòn bẩy.

Để đặt lệnh, bạn cần điền các thông tin về Số lượng cổ phiếu, giá Mua/ Bán. 

Giao dịch CFD sử dụng đòn bẩy, vì vậy bạn chỉ cần phải bỏ từ 5% - 20% tổng giá trị vị thế. Nếu mua 50 cổ phiếu với giá $3130.68 thì tổng giá trị giao dịch là $156,343 nhưng nhờ sử dụng đòn bẩy thì bạn chỉ cần bỏ ra $7,817.15 (ít hơn 20 lần so với giá trị ban đầu) để mở vị thế này. 

Giao diện giao dịch Mitrade đã tính mọi thông số về số vốn ký quỹ cần thiết, lãi lỗ nhận được với từng bước giá biến động của cổ phiếu Amazon.

4Thiết lập lệnh chốt lời, dừng lỗ

Kinh nghiệm khi giao dịch CFD là luôn phải thiết lập lệnh chốt lời, dừng lỗ để lệnh được tự động đóng khi chạm ngưỡng giá bạn mong muốn. 

Do đặc điểm giá thị trường biến động mạnh và liên tục, để tránh bỏ qua cơ hội chốt lời ở mức giá cao cũng như phòng ngừa rủi ro giá đi ngược xu hướng bạn dự đoán quá sâu việc thiết lập Chốt lời - Dừng lỗ là cần thiết. 

>>> Cách đặt lệnh Trailing Stop, chiến lược giao dịch với lệnh Chốt lời - Cắt lỗ

Thiết lập lệnh chốt lời sẽ giúp bạn tiết kiệm thời gian theo dõi bảng giá điện tử để canh giá khớp. Trong ví dụ trên về giao dịch cổ phiếu AMZN, lệnh của tôi đã tự động đóng và thu được mức lời $1,757 (tỷ suất sinh lời 22.5%) sau khi đã trừ đi chi phí phí qua đêm $47.41 do tôi mở vị thế hơn 1 ngày. 

   Giao dịch ngay hôm nay › 

Nhận ngay $50 cho giao dịch thử và lên tới $3000 bonus giao dịch 

*Kèm các điều khoản 

⭐ Giao dịch trong ngày (Day trading)

Trước tiên phải khẳng định, chiến lược sinh lời nhất từ CFD là giao dịch trong ngày T + 0. Do nguồn thu và sinh lời của các sàn môi giới CFD là đến từ phí qua đêm tức là bạn giữ vị thế của mình hơn 1 ngày. Vì vậy, giao dịch CFD vào thời điểm lịch kinh tế công bố, giá CFD biến động mạnh ngay trong ngày sẽ giúp tối ưu hoá lợi nhuận của CFD.

⭐ Lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp khả năng chịu rủi ro

Đòn bẩy vừa giúp bạn gia tăng tỷ suất sinh lời 20 lần thì cũng gia tăng rủi ro khi giá biến động theo chiều người lại lên 20 lần. Vì vậy, trước khi giao dịch CFD hãy cân nhắc lựa chọn tỷ lệ phù hợp với sức chịu rủi ro của bản thân. 

Mitrade cung cấp các loại tài khoản khác nhau với mức đòn bẩy từ thấp tới cao phù hợp đa dạng các nhu cầu của nhà đầu tư.

⭐ Đừng mua đuổi

Những nhà đầu tư mới bắt đầu thường hay mắc lỗi mua đuổi theo vị thế đang lỗ và dẫn đến những vị thế lỗ còn nặng hơn. Khi giao dịch CFD, hãy đặt ra các quy tắc về % chốt lời và % chịu lỗ, và phải nghiêm chỉnh tuân thủ các quy tắc đó. Ví dụ: bạn đặt ra quy tắc cắt lỗ ở 10% so với giá mua với mọi giao dịch, thì khi mua cổ phiếu Apple đừng đi chệch khỏi kế hoạch đó chỉ vì bạn là một fan hâm mộ lớn của Apple và mua thêm chỉ vì “bạn tin tưởng Apple sẽ kinh doanh tốt”.

⭐ Luyện tập với giao dịch Demo trước khi giao dịch

Lý thuyết phải đi kèm với thực hành. Hãy luyện tập giao dịch với tài khoản Demo trước để hiểu về cách thức sinh lời từ CFD cũng như cách đặt lệnh trên sàn môi giới.

Đăng ký tài khoản demo miễn phí cùng Mitrade và nhận ngay $50000 tiền ảo để giúp bạn trải nghiệm môi trường giao dịch thực tế với chi phí bằng không. * Thời gian trải nghiệm là 90 ngày.

⭐ Lựa chọn nhà môi giới CFD uy tín

Có thể nói nhà môi giới CFD là một người bạn đồng hành và đóng góp rất lớn vào sự thành công trên con đường giao dịch của bạn. Điều quan trọng nhất khi lựa chọn môi giới là các loại lệ phí và danh tiếng của sàn. Khi bạn giao dịch thường xuyên, phí giao dịch sẽ là một khoản chi phí đáng kể vì vậy tốt để tối ưu hoá tỷ suất sinh lời hãy so sánh chi phí của các sàn môi giới và lựa chọn sàn có phí thấp nhất.

Ngoài ra, còn phải đảm bảo rằng nhà môi giới là một sàn danh tiếng được nhiều nhà giao dịch khác sử dụng và đánh giá để tránh rủi ro chọn phải sàn môi giới ma ăn cắp tiền giao dịch của bạn.

Môi giới CFD còn khá mới mẻ ở Việt Nam, nên nhiều tổ chức cá nhân lạm dụng mô hình kinh doanh này để lừa đảo chiếm dụng tiền gửi đầu tư của các nhà giao dịch. Vì vậy khá nhiều nhà đầu tư e dè khi tham gia đầu tư vào CFD. 

Thực tế hợp đồng CFD này có lịch sử từ những năm 1990 bắt nguồn từ những giao dịch của các ngân hàng, tổ chức tài chính quy mô lớn. Nhận thấy được tính ưu việt trong hoạt đồng đầu cơ loại hợp đồng này mà các sàn môi giới CFD bắt đầu xuất hiện ở các nước Mỹ, Anh, Úc… Hiện nay cũng chỉ có 20 quốc gia là có luật pháp quy định, đảm bảo và cấp phép cho hoạt động môi giới CFD. Để lựa chọn một nhà môi giới uy tín hãy kiểm tra xem họ có được cấp phép bởi các tổ chức dưới đây không:

Mỹ: NFA, CFTC

Anh: FCA

Nhật: FSA

Canada: IIROC

Cayman: CIMA

Hong Kong: SFC

Singapore: MAS

Australia: ASIC

Mitrade là một nhà môi giới quy định bởi ASIC. Để đảm bảo an toàn cho nhà đầu tư, Mitrade cung cấp đòn bẩy vô cùng hợp lý, tùy theo từng công cụ giao dịch khác nhau (Vàng 1: 100, Bitcoin 1:10, đa số các loại ngoại hối 1: 200). Ngoài ra, Mitrade còn bảo vệ bạn không bị số dư âm, cho phép bạn kiểm soát rủi ro giao dịch và an tâm khi giao dịch.

Cập nhật những thông tin kinh tế mới nhất với ứng dụng Mitrade↓