Invertir con Margin Trading - ¿Qué es y cómo hacerlo?

11 Minutos
Actualizado 08/05/2024 08:53
Mitrade Team

Esta nueva entrega de Perspicacia by MiTrade abordará uno de los asuntos que más inquietud despiertan entre los inversores: el referido como Margin Trading. Este estilo de inversión es inherente a la fórmula de los CFD, tan extendida entre los traders que buscan extraer las máximas rentabilidades en su día a día en el mercado.


¿Que es Margin trading?

El margin trading es una fórmula de inversión por la cual vamos a poder tomar prestados activos (o capacidad de activos) de un tercero, lo que supone amplificar enormemente nuestros márgenes y con ello nuestros resultados, tanto a favor como en contra.


El origen de esos fondos proviene básicamente de dos fuentes:

  1. Otros inversores, en el menor de los casos.

  2. La propia plataforma de trading.


La primera de las opciones no tiene recorrido más allá del ámbito doméstico, y supone una forma minoritaria de inversión. Sin embargo, el margin trading a través de las plataformas de inversión resulta bastante común.


Con un sistema de margin trading vamos a poder completar una inversión de determinado nivel sin necesidad de completar la cuantía. Bastará únicamente con nuestras reservas. Al fin y al cabo, se trata de aportar un determinado porcentaje sobre la posición que vamos a escoger.


Por ejemplo, si queremos invertir en Tesla a través de una estrategia de margin trading y ésta nos exige un 20%, significa que para 500 $ de inversión vamos a tener que reservar 100 $ en nuestro saldo.


Cómo funciona el Margin Trading

El margin trading realmente no plantea una gran complejidad a la hora de actuar, simplemente vamos a tener que ajustar nuestros intereses y nuestras posiciones al presupuesto al cual estamos acotados.


Vamos a poner el ejemplo de un margin trading sobre Forex. A la hora de la verdad, es muy similar el funcionamiento de esta herramienta con independencia del activo en que estemos invirtiendo, sin embargo sí es cierto que el mundo de las divisas suele ser especialmente movido en la utilización de esta estrategia.


  1. Queremos adquirir una posición sobre el intercambio EUR/USD, con la idea de que éste nos genere unos retornos determinados en un espacio de tiempo acotado.

  2. Tenemos diferentes mesuras sobre las cuales trabajar. La más común en este aspecto es 1:30 para traders novatos, si bien las cuentas profesionales pueden llegar muy por encima del 1:200. En este caso, contaremos con la referencia de 1:30.

  3. Si hacemos Margin Trading con 1:30, teniendo en cuenta que la posición de 1 lote son 100.000 $, entonces vamos a tener que aplicar una trigésima parte. Es decir, el margin trading de 1 lote de EUR/USD serán 3.333 $.

  4. Con ello, si contamos con 3.333 $ en nuestro saldo vamos a poder aplicar el margin trading trabajando sobre la base de 100.000 $.


Cómo hacer el Margin Trading

Este capítulo vamos a dedicarlo a la operativa necesaria para que toda persona pueda saber cómo hacer margin trading en una circunstancia de posición genérica.


Existen cientos de proveedores diferentes que proporcionan un servicio donde el margin trading está incluido. En esta ocasión vamos a emplear como elemento de referencia la plataforma de MiTrade, uno de los brokers más reputados y seguros en lo concerniente a la operativa online.


Paso 1, accedemos a la web principal

El primer paso será el acceso a la web oficial del broker, buscando con ello familiarizarnos de forma fácil y sencilla con el que será nuestro futuro proveedor. La web de MiTrade, en este caso, es muy completa y está además habilitada para que gente sin conocimientos previos pueda hacer uso de los recursos formativos de la misma.


Verificación de la identidad

【Verificación de la identidad   Fuente: Mitrade】


Paso 2, nos identificamos como usuarios

En cumplimiento de la normativa legal vigente, procedemos a la identificación de nuestros perfiles. Es importante que toda la información facilitada sea fidedigna para realizar el cuestionario KYC.


Paso 3, localizamos el activo a invertir

En el tercer paso vamos a localizar aquel activo que nos sugiere una posibilidad de inversión real y además puede complementarse con nuestra actual configuración de cartera. En este sentido, es conveniente haber leído con suficiente antelación las bondades del margin trading.


Configuración de apalancamientos

【Configuración de apalancamientos   Fuente: Mitrade】


Paso 4, realizamos el primer depósito

Después de haber localizado el activo a invertir, será momento de efectuar un primer depósito. Cabe recordar que plataformas de primer nivel como Mitrade ofrecen la posibilidad de operar con cuentas demo, a través de las cuales vamos a poder explorar y conocer mucho más el tema.


En circunstancias normales, el apalancamiento permitido dentro de la plataforma es de x5 en el caso de las acciones. Los pares Forex suelen ser los más laxos, con un apalancamiento estándar de x30. Que exista estos límites no quiere decir que necesariamente tengamos que aplicarlos.


Paso 5, ejecutamos la orden de inversión

Una vez que tenemos escogido el activo, el plazo y el riesgo, simplemente basto con efectuar una confirmación de orden para que esta tome efecto. Después, el debido seguimiento hará que vigilemos la fluctuación de los precios.



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Por qué hacer el Margin Trading resulta ventajoso

  • En primer lugar, la operativa con margin trading permite que cualquier inversor tenga una cartera convenientemente diversificada a pesar de no contar con excesivo dinero. Si por ejemplo contamos con 1.000 $ para invertir, podemos aplicar toda la cantidad sobre una acción o, en caso de tener margen 1:20, repartir los 1.000 $ en cinco acciones diferentes a 1.000 $ cada una.


  • En segundo lugar, es importante decir que el margin trading permite apostar con una mayor contundencia sobre los próximos movimientos que puedan darse en el mercado. Si consideramos que Tesla va a caer en los próximos días, una estrategia de margin trading amplificará nuestra posición y hace que cuanto mayor sea dicho hundimiento mayor sea nuestro beneficio. Pero si la tendencia del mercado no cumple con las expectativas, las pérdidas también aumentarán.


  • En sentido contrario veríamos las subidas. Si aplicamos margin trading a una posición larga entonces cualquier incremento de precio que veamos en este sentido se multiplicará. Por ejemplo, si Microsoft tiene previsto publicar unos buenos resultados nosotros podemos aplicar el margin trading a una posición en dicha acción.


El significado del “margin call”

Para un informado medio, el margin call pudiere sonar a la gran película que protagonizó Kevin Spacey en 2011. Aunque bebía de fuentes fiables a la hora de hacer el guion, lo cierto es que la cinta no profundizaba lo suficiente en el concepto.


Cuando realizamos una operación con apalancamiento, lo que estamos haciendo al fin y al cabo es comprar un activo al mismo tiempo que nos endeudamos. Pero no hablamos de una deuda tradicional, como pudiera ser el crédito al consumo por ejemplo, sino de una deuda implícita en la propia operación de compraventa.


El margen no deja de ser la aportación de las garantías. Del mismo modo que en una operación hipotecaria existe una prenda que es el propio inmueble, la pignoración de una operación en el margin trading es una cuantía dineraria que equivale a una determinada proporción del dinero prestado.


Si efectúo una compra de 50.000 $ con un margen del 10%, lo que yo aportaré como tal a la operación serán 5.000 $. Ahora bien, es cierto que este saldo deberá de mantenerse igual o por encima en todo momento. Si por alguna de aquellas acontece la devaluación de nuestra inversión, el margen disminuye y tenemos que aportar más.


El margin call no es ni más ni menos que “el canario en la mina”, que sirve para advertir al inversor de que debe de tomar una de las siguientes opciones:

  • Meter más dinero, incrementando las garantías, para poder cubrir el efecto de las bajadas.

  • Liquidar las posiciones y cumplir con ello con los contratos realizados.


Hay mucha gente que por error o mala información operan con una base de apalancamiento que no controlan. De golpe, tras una serie de alertas, ven que sus posiciones acaban liquidadas. Esto se debe principalmente a que no hay un correcto seguimiento del margin call y las posiciones se cierran automáticamente por seguridad.

¿Es bueno o malo el margin call?

Hay personas que tienen una consideración muy negativa sobre el margin call. Sin embargo, es importante señalar que esta herramienta no es un instrumento para que el proveedor se lucre, sino para proteger al inversor.


En un determinado momento de mercado contrario a nuestros intereses, el margin call servirá para capar nuestras ganancias hasta el límite que depositemos en nuestra cuenta. Sin embargo, de no existir esta alerta, lo que ocurriría es que incluso podríamos llegar a pérdidas que exceden el 100% de nuestro presupuesto.


Por lo tanto, más allá de considerar el margin call como un riesgo o inconveniente, lo que en realidad está haciendo es acotar nuestras pérdidas. De no existir esta herramienta, lo cierto es que estaríamos, en un escenario bajista, inmersos en una espiral de caídas que excedería con facilidad nuestro propio capital.


La caída de Archegos Capital


Hace no demasiado tiempo tuvimos un buen ejemplo de lo que supuso el margin call en una empresa de primer nivel. Se trataba de Archegos Capital, un hedge fund que superó en su momento los 10.000 millones de dólares.


En 2021, este fondo tenía fuertes posiciones en diferentes empresas tecnológicas, y los hacía impulsar a través de fuertes apalancamientos financieros. Sin embargo, llegado el momento las acciones cayeron a plomo y acreedores como Morgan Stanley o Deutsche Bank se pusieron a la defensiva.


En efecto, la empresa sucumbió ante una mala gestión de la política de márgenes y un exceso a la hora de no contar con los riesgos en los que se había sumido. Se trata pues de un ejemplo en donde, incluso con millones de dólares de formación a tus espaldas, puedes terminar cayendo en malas decisiones.


¿Margin trading y apalancamiento son lo mismo?

En resumidas cuentas, sí. Veamos, el margin trading supone básicamente un estilo de inversión que tiene en cuenta diferentes factores que influyen dentro de lo que es nuestra normal relación con el mercado de valores.


Por otro lado, el apalancamiento no deja ser una herramienta propia del mercado financiero. Con ella, los usuarios suelen amplificar su exposición a diferentes inversiones aplicando para ello un capital mucho más bajo al inicialmente previsto.


Los riesgos a tener en cuenta

Como paso previo a la conclusión, vamos a ofrecer una somera descripción de los principales riesgos que tenemos que considerar cuando trabajamos con el margin trading.


◾ Nunca debemos de sobrepasar nuestro saldo con los diferentes márgenes. En un momento dado es posible que salte el aviso sin que nosotros consideremos que estamos ante un momento de venta. Para no tener que vernos forzados a una liquidación, siempre podemos contar con capital adicional a añadir a las garantías.


◾ Que exista un apalancamiento no significa necesariamente que tengamos que usarlo. La posibilidad de apalancarse entra dentro de lo que supone la inversión mediante brokers online, pero hay diferentes grados de apalancamiento aplicable por operación.


◾ El margin trading requiere de una constante observación y perseverancia. No es la típica orden que das y puedes dejar abierta durante meses.


◾ Cuando vayamos a opera con margin trading, lo lógico es hacer un examen previo de valor sobre el cual invertimos. Esto supone controlar, entre otras cosas, los amplios rangos de volatilidad que presentan. En caso de no acometer este paso, es fácil establecernos en posiciones que a la primera de cambio se cierren.


Conclusión: ¿es interesante invertir empleando el Margin Trading?

Nuestro artículo ha servido para explicar de forma detallada cuál es la operativa con margin trading. En cierto modo, este estilo de inversión no es tanto una obligación como sí una opción, y además muy rentable siempre que sepamos mesurar de antemano los rasgos que la acompañan.


Si queremos utilizar el margin trading en nuestro día a día, lo suyo es controlar nuestro umbral de insomnio y a través del mismo recoger las mejores iniciativas posibles.


       
3 Pasos para empezar tu trading        
1
Registrarse
           
2
Depositar fondos
           
3
Empezar a operar
           
Empezar right-ico        
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Descargo de Responsabilidad: Este artículo representa únicamente la opinión de su autor o autora, no se puede utilizar como consejo de inversión. El contenido del artículo es solo para referencia. Los lectores no deben tomar este artículo como una base de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, por favor busque asesoramiento profesional independiente para asegurarse de que entiende los riesgos.

 

Los contratos por diferencias (CFD) son productos apalancados que pueden resultar en la pérdida de todo su capital. Estos productos no son adecuados para todos los clientes, por favor, invierta de manera rigurosa. Ver este archivo para obtener más información.



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