Cartera de inversiones. ¿Qué es, cómo se usa, y cuál es su rentabilidad?

Siempre que inviertas de manera independiente o te dediques al trading, te encontrarás con el término 'cartera de inversiones', o 'portafolio', como se la conoce en algunas plataformas. Se trata de una herramienta clave para operar en los mercados de inversión, porque es el espacio donde tendremos reunidas todas nuestras operaciones de trading.

Entender en qué consiste una cartera de inversiones y, sobre todo, aprender a utilizarla en nuestro beneficio, es clave para maximizar nuestras posibilidades de obtener ganancias con nuestras inversiones. La cartera de inversiones opera como el auténtico epicentro de nuestras actividades de trading, así que es fundamental que sepamos dominarla de principio a fin.

Una cartera de inversiones es la colección de activos en los que hayamos invertido –ya se trate de acciones, divisas, materias primas o cualquier otro–, pero también es la herramienta desde la cual hacemos un seguimiento de estas inversiones y las gestionamos. En una cartera de inversiones, entonces, tendremos a simple vista todas nuestras operaciones abiertas, y podremos analizar sus respectivas rentabilidades.

Como decíamos, una cartera de inversiones puede estar compuesta por diferentes activos, y no es necesario que todos ellos sean del mismo tipo. De hecho, suele ser recomendable invertir en activos diferentes dentro de una misma cartera, ya que esto reduce el riesgo de las inversiones y maximiza las posibilidades de obtener ganancias, como veremos más adelante.

Los principales activos que suelen estar presentes en una cartera de inversiones, entonces son los siguientes:

• Acciones. Las acciones se encuentran entre los activos más habituales de las carteras de inversión, ya que pueden ofrecer beneficios de dos maneras fundamentales: mediante su compra-venta, y a través de los dividendos. Un buen portafolio, entonces, suele incluir acciones de grandes compañías como Iberdrola, Samsung, Alibaba, Amazon, Microsoft o Tencent, entre muchas otras.

• Divisas. Las divisas suelen compartir protagonismo con las acciones en las carteras de inversión, si bien se trata de un mercado bastante diferente. Al tratarse de activos con menos volatilidad, las divisas acostumbran a ser inversiones a largo plazo o, en ocasiones, inversiones refugio durante los momentos de incertidumbre. El franco suizo, el yuan, el yen, el euro o el dólar están entre las más destacadas.

• Materias primas. Las materias primas se encuentran entre los activos que ofrecen mayor rentabilidad para los inversores que saben analizarlas. Se trata de un mercado con bastante volatilidad que responde a las demandas de la industria, con lo que un buen análisis fundamental es clave para rentabilizarlo. Las materias primas se negocian en futuros u opciones con más frecuencia que las acciones.

• Criptomonedas. Finalmente tenemos el mercado de las criptomonedas, que está consolidándose como uno de los más lucrativos en los últimos años, si bien también es uno de los más volátiles. Al tratarse de activos enteramente digitales, las criptodivisas tienen un enorme potencial y son muy populares entre los inversores más vanguardistas, pero conviene contrapesarlas con otros activos menos volátiles.

Como ves, los activos que pueden componer tu cartera de inversión son múltiples y bastante diferentes entre sí. Y a esto hay que añadir que hay muy diversas formas de invertir en ellos, algunas más arriesgadas que otras.

Por supuesto, más riesgo conlleva mayores ganancias potenciales, pero tampoco es prudente conformar una cartera de inversión únicamente con operaciones arriesgadas. Entonces, ¿cómo crear una cartera equilibrada que nos permita maximizar nuestras posibilidades de obtener una buena rentabilidad? La clave está en la diversificación.

Puede operar con los más de 400 productos CFD más populares en divisas, materias primas, acciones, índices y criptodivisas en cualquier momento y lugar a través de la aplicación móvil de la plataforma Mitrade y Webtrader en su PC.

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Cuando nos referimos a la diversificación de una cartera de inversión, hacemos referencia a la estrategia de invertir en activos diferentes para minimizar los riesgos de una devaluación de nuestro portafolio en su conjunto. Cuanto mayor sea esta diversificación, menos probable es que la caída de un activo en concreto afecte al promedio de nuestras inversiones, con lo que nuestro capital en su conjunto queda más protegido.

Hay múltiples formas de llevar a acabo esta diversificación, sin embargo, y dependerá de la estrategia de cada inversor optar por unas u otras. Algunas de ellas son:

• Invertir en tipos de activos diferentes. Una de las estrategias más comunes pasa por repartir nuestro capital entre activos de distintos tipos. En su nivel más básico, implicaría invertir un 25% de nuestro dinero en acciones, otro 25% en divisas, otro 25% en materias primas, y el 25% restante en criptomonedas. Pero, por supuesto, esta inversión puede repartirse de maneras muy distintas, e ir variando con el tiempo.

• Invertir en empresas de sectores distintos. Al invertir en acciones, participamos en empresas de sectores como el energético, el financiero, el tecnológico o el inmobiliario, por citar algunos. En ocasiones, todo un sector irá al alza o a la baja como respuesta a determinadas noticias o eventos, así que invertir en varios sectores diferentes minimizará nuestro riesgo cuando el mercado decaiga.

• Mantener divisas estables como refugio. Al invertir en divisas, suele ser muy recomendable mantener una buena parte de nuestra inversión en divisas estables. El franco suizo suele ser la opción más habitual para proteger nuestra inversión frente a la inflación, sobre todo en periodos particularmente volátiles. Por eso, la mayoría de los inversores profesionales mantienen a salvo parte de su capital de este modo.

• Invertir con diferentes niveles de riesgo. Finalmente, y como habíamos mencionado, no es prudente tener un portafolio compuesto únicamente por operaciones de alto riesgo, como tampoco es buena idea conformar una cartera de inversiones excesivamente conservadora. Elegir un punto intermedio entre ambas estrategias pasa por repartir nuestras inversiones de forma acorde.

Imaginemos un inversor que apuesta únicamente por empresas petroleras, por ejemplo. Si la demanda del crudo cae, o si se anuncian ventas récord en empresas de vehículos eléctricos, las acciones de todas las empresas petroleras en su conjunto se verán afectadas y sufrirán una fuerte devaluación. Este inversor perderá de forma inevitable una buena cantidad del capital invertido, y no tendrá modo de remediarlo.

Fuente: Mitrade

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Este es un ejemplo de un catálogo nada diversificado, pero hay muchos otros. Cualquier inversión que se limite a un único sector, un único mercado o, incluso, un único activo, resulta especialmente vulnerable a la volatilidad del mercado. Por eso, una de las mejores formas de proteger cualquier cartera pasa por la diversificación de los activos desde múltiples puntos de vista, garantizando que ninguna caída afecte a la totalidad del portafolio.

La diversificación, entonces, es clave para garantizar la resistencia de una cartera de inversiones, así como para maximizar sus beneficios a medio y largo plazo. Pero no es la única.

Ninguna cartera de inversiones necesita ser estática y mantenerse sin cambios a medida que pasa el tiempo, y cualquier inversor puede hacer uso de una variedad de estrategias para decidir en cada momento qué operaciones abrir y qué operaciones cerrar en su cartera de inversión. Por eso es tan necesario mantener un seguimiento muy cercano de nuestras inversiones, y aprovechar todas las herramientas que Mitrade pone a nuestra disposición.

Hay varias maneras de monitorear la rentabilidad de un portafolio para asegurarnos de maximizar nuestras ganancias y limitar nuestras pérdidas. Algunas son más bien manuales, y otras pueden automatizarse por completo. Entre ellas, destacan las siguientes:

1. Comprobar el portafolio manualmente. Es común que un inversor revise manualmente su cartera de inversiones una o varias veces al día. Basta con abrir el portafolio de Mitrade y comprobar las pérdidas o ganancias que ha presentado cada operación durante el tiempo especificado, que pueden ser desde varias semanas hasta apenas unos minutos. Esto te dará una imagen global bastante precisa de tu cartera.

2. Habilitar órdenes automáticas. El inconveniente de las técnicas manuales es que solo pueden emplearse de forma activa. Si se produce una circunstancia excepcional en el mercado mientras estamos ausentes, necesitamos protegernos mediante el establecimiento de órdenes automáticas como el stop-loss o el take-profit. Estas órdenes son muy diversas y nos permiten cubrirnos frente a casi cualquier escenario.

3. Establecer alertas. También es posible configurar toda clase de alertas que nos permitan recibir notificaciones en caso de que se produzcan determinados comportamientos en los mercados. Estas alertas pueden configurarse en torno a múltiples valores, desde el precio específico de un activo hasta su valor relativo a determinados indicadores, por ejemplo las bandas de Bollinger.

4. Analizar las noticias del mercado. Mantenerse al tanto de las novedades en un mercado o una industria en específico suele ser esencial para cualquier inversor. En algunos sectores, como el tecnológico, es especialmente relevante estar al día de cualquier novedad, ya que los liderazgos bursátiles pueden cambiar de manos muy rápidamente. Anticiparse a estos cambios es clave para maximizar las ganancias.

   
   

A diferencia de las formas de inversión pasivas –por ejemplo, depositar nuestro dinero en una cuenta de ahorros–, las formas de inversión activas requieren de mayor dedicación, tiempo y supervisión. Gestionar una cartera de inversión puede ser extraordinariamente rentable, pero, para que sea así, es necesario entender que las carteras deben ser herramientas dinámicas y flexibles que nos demandarán un mayor tiempo para acertar con nuestras decisiones.

Fuente: Mitrade

Herramientas de Mitrade para hacer un seguimiento del rendimiento de tu cartera

Mitrade es una plataforma de trading que está diseñada para maximizar las posibilidades de conseguir ganancias en todos los mercados de los que participa. Para ello, Mitrade pone a tu disposición una excelente variedad de herramientas que te permitirán hacer un seguimiento exhaustivo de cada una de tus operaciones, así como mantenerte al tanto de las principales tendencias de los mercados a nivel global.

✔ Gestión de la cartera de inversión. Desde Mitrade puedes acceder de forma directa a tu cartera de inversión para tener una perspectiva completa de todos tus activos. Además de servirte para ver de forma rápida el estado de tus inversiones, la cartera de Mitrade es interactiva y te permite cerrar o ajustar tus operaciones de forma rápida y directa, sin necesidad de estar acudiendo al mercado una y otra vez.

✔ Operaciones automáticas. Del mismo modo, Mitrade cuenta con una amplia variedad de órdenes automáticas que puedes usar para optimizar el rendimiento de tus inversiones. Estas órdenes son fundamentales para asegurarte de que minimizas las pérdidas en caso de caídas abruptas del mercado, y de que maximizas tus ganancias si se producen circunstancias favorables mientras estás ausente de la plataforma.

✔ Alertas en los indicadores. Mitrade cuenta con una extensa variedad de indicadores para ayudarte a determinar los momentos idóneos a la hora de abrir o cerrar cualquier operación. Revisar las medias móviles, el índice de fuerza relativa, el oscilador estocástico o el MACD puede esclarecer los puntos clave para invertir en cualquier activo, y, por supuesto, es posible crear alertas de forma automatizada en todos ellos.

✔ Noticias y análisis financieros. Además de esta extensa variedad de herramientas técnicas, Mitrade también abarca de forma extensiva las noticias financieras más relevantes en múltiples mercados. De esta forma, con Mitrade tendrás acceso a la información más completa en torno al análisis fundamental, lo que te ayudará distinguir mucho mejor las oportunidades de inversión más rentables.

Mediante una combinación equilibrada entre estrategias técnicas e información de los mercados, sumada a una diversificación inteligente del portafolio, es relativamente sencillo constituir una cartera de inversión sólida y capaz de generar grandes ganancias. La clave está en aprovechar todas las herramientas que Mitrade pone a nuestra disposición, entender las oportunidades del mercado, y dedicar el tiempo suficiente a la gestión de nuestra carte.