¿Qué es un Trader y Cómo Convertirse en Uno Desde Cero? | Desde Principiante a Profesional
El término 'Trader' hace alusión a un individuo o entidad, sea esta una compañía o institución financiera, que negocia con instrumentos financieros diversos, desde divisas y criptomonedas, hasta bonos, acciones, derivados y fondos mutuos. Su rol puede variar, ejerciendo como agente de operaciones, gestor de coberturas, árbitro o especulador.
Es importante diferenciar entre los traders profesionales, que operan en el seno de entidades financieras, los traders particulares que realizan transacciones a título personal, los inversores y los brokers. Esta distinción, basada en la formación, la regulación, los recursos y la tolerancia al riesgo, se tratará en profundidad a lo largo de este artículo.
Además, explicaremos el proceso por el cual un individuo puede convertirse en un trader particular, ofreciendo una visión completa y precisa del entorno del trading y de las herramientas fundamentales con las que cuentan los trader para optimizar sus inversiones.
▶ ¿Qué es un trader? Y diferencias con brokers e inversores
En el ámbito financiero, la labor de traders, brokers e inversores es fundamental para el correcto funcionamiento de los mercados financieros. Proporcionan liquidez y contribuyen a la correcta distribución del capital, convirtiéndose en elementos esenciales de la economía.
Diferenciar entre traders, inversores y brokers es esencial para entender cómo funcionan los mercados financieros, ya que estas figuras suelen confundirse.
El trader es aquel individuo o entidad que opera con sus propios recursos, generalmente con un enfoque a corto plazo y buscando rendimientos positivos. Un trader eficaz posee un entendimiento sólido de los mercados financieros y es capaz de tomar decisiones rápidas basándose en el análisis de datos financieros.
Aunque no se requiere formación académica para ser trader, la experiencia práctica y el conocimiento del mercado son de gran valor. Dada la volatilidad de los mercados, un trader necesita una tolerancia al riesgo significativa.
En contraposición, el inversor adquiere activos con la intención de mantenerlos a largo plazo utilizando también sus propios recursos.
No es imprescindible que tengan formación formal en finanzas o economía, pero su papel requiere un análisis cuidadoso de las condiciones del mercado y la salud financiera de las empresas en las que invierten, pero implica un nivel de riesgo y volatilidad menor en comparación con el trading.
Finalmente, el broker es un intermediario que compra y vende activos en nombre de sus clientes.
Representa la versión profesional a la que recurren traders e inversores que prefieren delegar la gestión de sus inversiones. Los brokers necesitan una formación académica universitaria y entender a fondo las regulaciones financieras, y deben estar registrados o licenciados por las autoridades reguladoras.
▶ Primeros Pasos hacia la Profesionalización: Cómo Convertirse en Trader desde Cero
Si posees liquidez y un interés en los mercados financieros, posiblemente te hayas planteado la posibilidad de obtener un rendimiento superior a las cuentas de ahorro convencionales a través del trading.
¿Cómo ser un trader profesional? Pasos esenciales para iniciarse en el trading
Adquisición de conocimientos financieros: Es imprescindible poseer una sólida base de conocimientos económicos y financieros. Se recomienda profundizar en la literatura profesional del sector y mantenerse al día con las noticias financieras, empresariales y de avances tecnológicos, dada su influencia en la fluctuación de los mercados.
Comprensión de los mercados: Resulta esencial entender cómo operan los mercados financieros y qué factores los afectan. Esto implica entender las fluctuaciones de precios, la relevancia de las noticias económicas y el papel crucial de la psicología del mercado.
Desarrollo de estrategias y selección de activos: Basado en tu entendimiento de los mercados y los diferentes activos disponibles, deberás definir tu estrategia de trading y seleccionar los mercados y activos con los que te gustaría operar. Estas decisiones deben estar alineadas con tu tolerancia al riesgo, tus objetivos de inversión y tus conocimientos específicos.
Elección de un broker: Para poder operar, necesitarás abrir una cuenta con un bróker de confianza, como Mitrade, que además de estar regulado, ofrece una cuenta demo que te permite practicar tus habilidades como trader antes de invertir con recursos propios.
Dominio del análisis técnico y fundamental: Ambos tipos de análisis son vitales para tomar decisiones informadas de inversión. Mientras que el análisis técnico se enfoca en gráficos y patrones de precios, el análisis fundamental examina los fundamentos económicos de un activo.
Gestión de riesgos: Es crucial aprender a gestionar los riesgos en el trading. No se debe invertir más de lo que se está dispuesto a perder, y establecer límites de pérdida como el Stop Loss para proteger el capital.
Seguimiento de operaciones: Se debe realizar un seguimiento constante de las operaciones y adaptar las estrategias a las condiciones cambiantes del mercado.
Desarrollo profesional continuo: Dado que el trading es un campo en constante evolución, es imprescindible mantenerse al día.
▶ Estableciendo una estrategia: ¿Qué activos negociar como Trader?
Una vez hemos entendido los pasos a seguir para iniciarse en el trading debemos determinar que tipos de activos financieros se quieren negociar. Entre los activos más comunes encontramos:
Acciones: Representan una porción de la propiedad de una empresa. El precio de las acciones fluctúa en función del rendimiento de la empresa y las condiciones generales del mercado.
Bonos: Son instrumentos de deuda emitidos por entidades gubernamentales y corporaciones. Al comprar un bono, el trader presta dinero al emisor a cambio de intereses.
Commodities: Bienes fundamentales como el oro, el petróleo y el gas natural son también negociables.
Divisas: El mercado de divisas (Forex) es el más grande y líquido del mundo, con traders que compran y venden pares de divisas según las fluctuaciones en los tipos de cambio.
Índices bursátiles: Estos representan el desempeño de un conjunto de acciones y se utilizan para rastrear el desempeño general de un mercado o sector específico.
Contratos por Diferencia (CFDs): Los CFDs permiten a los traders especular sobre los movimientos de precios de todos los activos antes mencionados, sin necesidad de poseer el activo subyacente. Ofrecen flexibilidad, acceso a apalancamiento y la posibilidad de abrir posiciones largas y cortas.
Aquellos interesados en el trading de CFDs pueden considerar la plataforma del bróker Mitrade que es reconocida por sus herramientas de gestión de riesgo como el stop loss / Take Profits y su amplia gama de activos disponibles para negociar.
▶ Avanzando en la estrategia, ¿Qué tipo de trader soy?
Entender los diferentes estilos de trading es esencial para desarrollar una estrategia efectiva y consistente. Cada tipo de trader tiene sus propias particularidades, ventajas y desventajas, y es importante elegir el estilo que mejor se adapte a tus objetivos, nivel de riesgo y disponibilidad de tiempo.
Day Traders
Este estilo de trading implica la ejecución de múltiples transacciones durante el día, asegurándose de que todas las posiciones se cierren antes del final de la sesión. Los activos comúnmente negociados por los Day Traders son las acciones, Forex y CFDs.
Su atractivo radica en la potencialidad de obtener beneficios rápidos, aunque requiere atención constante al mercado y puede generar comisiones por el alto volumen de transacciones.
Scalpers
Los Scalpers se caracterizan por realizar una gran cantidad de operaciones a lo largo del día, buscando ganancias menores pero constantes. Su estrategia se beneficia de la liquidez y volatilidad del mercado, siendo los CFDs y el Forex especialmente adecuados para este enfoque.
Sin embargo, este estilo de trading demanda una gestión de riesgos meticulosa y una alta concentración, dado que los pequeños errores pueden traducirse en pérdidas significativas debido al gran número de transacciones realizadas.
Traders de Momentum
Estos traders buscan capturar ganancias aprovechando la inercia de los mercados, es decir, operando en activos que exhiben un fuerte movimiento en una dirección específica. Los activos de elección suelen ser CFDs, acciones y Forex, dado su potencial para manifestar tendencias robustas y discernibles.
Si bien esta estrategia puede resultar lucrativa ante movimientos significativos del mercado, su éxito recae en la precisión para identificar las tendencias y determinar el momento oportuno para entrar y salir de las operaciones, lo cual puede ser un desafio.
Swing Traders
Los Swing Traders mantienen sus posiciones durante varios días o incluso semanas para aprovechar las oscilaciones de los precios. Los CFDs, acciones y commodities son activos adecuados para este tipo de trading.
Esta estrategia puede proporcionar rendimientos significativos y requiere menos tiempo y atención que el day trading o el scalping. Cabe destacar que el swing trading también implica un mayor riesgo de pérdida debido a la exposición a los cambios del mercado durante la noche y los fines de semana.
Traders técnicos y fundamentales
Estos traders se basan en el análisis técnico y/o fundamental para tomar sus decisiones de trading y negocian todo tipo de activos.
Aunque estas estrategias pueden proporcionar información valiosa y profunda sobre los activos y los mercados, también pueden ser complejas y requerir un alto nivel de conocimientos financieros y una interpretación precisa.
▶ Herramientas de gestión del riesgo
Una vez que se ha definido la estrategia de inversión y seleccionado el tipo de activo a negociar, es esencial aplicar una gestión de riesgo eficaz para minimizar las potenciales pérdidas. A continuación, se describen algunas herramientas fundamentales para la gestión del riesgo que suelen estar disponibles en plataformas de trading reguladas, como es el caso de Mitrade:
Stop Loss: Orden que limita las pérdidas al cerrar una posición al alcanzar un precio determinado.
Take Profit: Orden que asegura ganancias cerrando una posición al alcanzar un precio objetivo.
Trailing Stop: Orden de stop loss dinámica que se ajusta a los movimientos favorables del mercado.
Margin Call: Alerta emitida cuando el margen de la cuenta cae por debajo de un umbral, indicando que se deben cerrar posiciones o añadir fondos.
Diversificación: Estrategia de inversión en diversos activos para mitigar el impacto de mal rendimiento en cualquier activo individual.
▶ Ejemplo práctico de trading
Imaginemos una situación en la que se ejerce el papel de un trader de momentum, con especial interés en el índice S&P 500, que se opera a través de contratos por diferencia (CFDs).
La Reserva Federal de Estados Unidos anuncia un nuevo incremento en los tipos de interés. Este movimiento generalmente se interpreta como un signo negativo para las acciones, y los índices debido a que puede limitar la capacidad de endeudamiento y expansión de las empresas.
Como trader de momentum, se observa que el mercado reacciona rápidamente al anuncio y el índice S&P 500 comienza a experimentar una tendencia bajista. Anticipando que esta tendencia persistirá a corto plazo, se decide abrir una posición corta (venta) en los CFDs del S&P 500 para beneficiarse de la dirección del mercado.
Para gestionar el riesgo de la operación, se establece un stop loss por encima del precio de mercado actual para limitar las pérdidas potenciales en caso de que el mercado se recupere. Igualmente, se determina un take profit por debajo del precio de mercado para asegurar las ganancias si el mercado sigue cayendo.
A través de la plataforma de trading autorizada de CFDs Mitrade, se procede a vender 10 contratos del S&P 500 a un precio de 4,000. Se establece el stop loss a 4,100 y el take profit a 3,800.
Si el índice desciende a 3,800, la posición se cerrará automáticamente, y las ganancias se consolidarán. Sin embargo, si el índice se recupera hasta los 4,100, la posición se cerrará, limitando así las pérdidas.
▶ Consideraciones finales y estadísticas sobre el trading profesional
¿Qué es un trader? El trading ofrece la oportunidad de una rentabilidad significativa y una considerable flexibilidad de horario. Sin embargo, es importante tener en cuenta que la rentabilidad promedio es altamente variable y depende de diversos factores como la habilidad del trader, su experiencia y la estrategia aplicada.
Según estudios, el porcentaje de traders diarios que logran obtener ganancias consistentes es reducido. Solo el 13% consigue rentabilidad positiva de manera constante durante un período de seis meses1 y apenas el 1%2 genera ganancias a lo largo de cinco años o más2. Además, casi el 40% de los traders diarios abandonan en el primer mes2, y solo el 13% persiste después de tres años2.
Por otro lado, el mercado se está moviendo hacia el trading algorítmico, que utiliza algoritmos para automatizar las operaciones. En la actualidad representa aproximadamente el 60-75%3 del volumen total de operaciones en los mercados financieros desarrollados.
Aunque esta nueva técnica de trading puede mejorar la eficiencia y la rentabilidad, también puede aumentar la volatilidad del mercado y suponer un desafío para los traders individuales sin acceso a tecnología puntera.
Finalmente, es importante subrayar que el trading, a pesar de su potencial lucrativo, conlleva riesgos significativos. No se debe invertir más de lo que uno está dispuesto a perder.
Entender el trading como una actividad secundaria puede ofrecer un ingreso adicional, sin embargo, mantener un empleo principal o una fuente de ingresos sólida resulta fundamental para asegurar la propia estabilidad financiera.
▶ F.A.Q
¿Cómo puedo comenzar a operar en trading?
El primer paso para empezar a operar en trading es educarse sobre los mercados financieros y los diferentes tipos de trading. Luego, es necesario elegir un bróker como Mitrade, abrir una cuenta y desarrollar una estrategia de trading.
¿Qué es un bróker de trading y cómo lo elijo?
Un bróker de trading es una compañía que proporciona acceso a los mercados financieros. Al elegir un bróker, es importante considerar factores como las comisiones, la plataforma de trading, el servicio al cliente y la regulación.
¿Es posible hacer trading a tiempo parcial?
Sí, es posible hacer trading a tiempo parcial. Muchos traders comienzan de esta manera, operando en su tiempo libre mientras mantienen un trabajo a tiempo completo. Aun con todo, el trading a tiempo parcial aún requiere dedicación y estudio.
Referencias
1. Barber, B. M., Lee, Y. T., Liu, Y. J., & Odean, T. (2004). Do individual day traders make money? Evidence from Taiwan. University of California, Berkeley.
2. Barber, Brad, et al. "Do day traders rationally learn about their ability." Unpublished working paper. University of California at Berkeley (2010).
3. https://therobusttrader.com/what-percentage-of-trading-is-algorithmic. (Consultado el 30 de mayo de 2023)
Descargo de Responsabilidad: Este artículo representa únicamente la opinión de su autor o autora, no se puede utilizar como consejo de inversión. El contenido del artículo es solo para referencia. Los lectores no deben tomar este artículo como una base de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, por favor busque asesoramiento profesional independiente para asegurarse de que entiende los riesgos.
Los contratos por diferencias (CFD) son productos apalancados que pueden resultar en la pérdida de todo su capital. Estos productos no son adecuados para todos los clientes, por favor, invierta de manera rigurosa. Ver este archivo para obtener más información.