Robinhood permitirá a los inversores minoristas invertir en startups privadas de IA a través de un nuevo fondo, según su CEO.

La plataforma de negociación Robinhood se está preparando para abrir el acceso de los pequeños inversores a empresas privadas de inteligencia artificial, según declaraciones realizadas por Vlad Tenev en una entrevista con el Financial Times.

Vlad dijo que quiere que la “gente normal” tenga la oportunidad de invertir en empresas privadas de IA cuyas valoraciones se han disparado.

Dijo que la IA provocará una “disrupción a gran escala” y que los inversores minoristas deberían poder participar en lo que resulte de ese cambio, en lugar de quedar excluidos mientras las grandes instituciones se llevan las ganancias.

El plan incluye un nuevo fondo gestionado por Robinhood Ventures, filial de Robinhood, que invertirá en un grupo selecto de al menos cinco empresas emergentes privadas de IA consideradas “las mejores de su clase”.

Vlad afirmó que el fondo podría utilizar capital prestado para aumentar potencialmente la rentabilidad. Esto ocurre en un momento en que los mercados privados estántracmayor interés de pequeños inversores, mientras que los mercados públicos tradicionales se han contraído progresivamente.

El acceso a los fondos se desplaza hacia los inversores más pequeños.

Los gestores de activos de todo el país están captando activamente a particulares porque el capital institucional ya no es la única fuente principal que buscan.

Una reciente orden ejecutiva firmada por eldent Donald Trump en agosto facilitó a los empleadores la inclusión de capital privado y crédito privado en los planes de ahorro para la jubilación.

Esto ha animado a empresas como Blue Owl, Blackstone y Apollo a expandirse más allá de sus clientes habituales de gran envergadura y a dirigirse a inversores particulares.

Los mercados públicos llevan décadas contrayéndose. Al mismo tiempo, los mercados privados han crecido exponencialmente. En 2016, tan solo 20 empresas privadas en Estados Unidos estaban valoradas en más de mil millones de dólares.

Para 2024, esa cifra aumentó a más de 1.000. Grandes desarrolladores de IA como OpenAI y Anthropic han impulsado gran parte de este crecimiento.

En el último año, diez empresas emergentes de IA no rentables añadieron casi un billón de dólares a su valoración combinada mediante rondas de financiación privada.

El nuevo fondo de Robinhood es de inversión cerrada, lo que significa que los inversores no pueden rescatar sus participaciones libremente en cualquier momento. Si muchas personas intentan retirar su dinero al mismo tiempo, es posible que no puedan recuperarlo.

Bryan Armour, director de investigación de estrategias pasivas en Morningstar, dijo: “Gestionar una estrategia compleja de capital privado como esta podría perjudicar seriamente su base de usuarios, que se mueve a gran velocidad”.

Su preocupación radica en que muchos usuarios de la plataforma tienden a operar rápidamente y podrían no adaptarse bien al hecho de que su dinero quede inmovilizado.

Gran apetito por el riesgo y características en expansión

Vlad afirmó que los inversores minoristas ya están familiarizados con la asunción de riesgos y que muchos de ellos son conscientes de que las inversiones en empresas privadas en fase inicial podrían llegar a perderse por completo.

Dijo que los usuarios están invirtiendo fuertemente en temas relacionados con la IA y que no cree que las valoraciones de los grandes gigantes tecnológicos estén excesivamente infladas.

Vlad alcanzó un amplio reconocimiento durante el ciclo de acciones meme de 2021 debido a la popularidad de Robinhood entre operadores muy activos que estaban dispuestos a realizar apuestas arriesgadas.

Las acciones de Robinhood han subido alrededor de un 255 por ciento este año, convirtiéndola en una de las empresas controndesempeño en el S&P 500.

A pesar de esa subida, las acciones cayeron casi un 11% el jueves después de que la compañía anunciara unos ingresos de 1.270 millones de dólares en el tercer trimestre, el doble de los registrados el año anterior. Los ingresos procedentes del comercio de criptomonedas aumentaron drásticamente, un 300%, hasta alcanzar los 268 millones de dólares.

A principios de este año, Robinhood se asoció con Kalshi para ofrecer mercados de predicción donde los usuarios pueden operar con resultados binarios relacionados con deportes, política o entretenimiento.

La empresa informó que el número detracpara eventos negociados en la plataforma ascendió a 2.300 millones entre julio y septiembre, y a 2.500 millones en octubre. Vlad afirmó que este tipo de mercado podría expandirse aún más y volverse más personalizado.

Dijo que si los operadores pudieran calcular el riesgo de que una casa sufriera daños por inundación o incendio, esto podría dar lugar a un producto que funcione de manera diferente a los seguros tradicionales y que resulte atractivo para muchos usuarios.

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