Previsión de la cotización de Dólar a Peso mexicano[USDMXN] en 2024 y análisis de sus precios históricos

8 Minutos
Actualizado 22/04/2024 06:23
Mitrade Team

En 2024, el par USDMXN navega entre la política monetaria y las elecciones en México y EE.UU., marcando un año de oportunidades y riesgos significativos para los inversores.


Análisis del precio de Dólar a Peso mexicano 2024

En 2024, el peso mexicano ha registrado un notable fortalecimiento frente al dólar estadounidense, destacándose por alcanzar un tipo de cambio que rozaba los 17 pesos por dólar, un nivel que no se había visto desde hace ocho años y que muestra una recuperación significativa desde los 24 pesos por cada dólar de 2020.



【Tendencias USDMXN】


Este avance USDMXN se ha visto impulsado por un diferencial de tipos de interés atractivo para los inversores. El Banco de México ha mantenido un tipo de interés del 11%, en contraste con la Reserva Federal de EE.UU., que ofrece una tasa del 5,5%. Esta diferencia en los rendimientos ha favorecido la inversión en activos mexicanos, proporcionando un soporte firme al peso en los mercados financieros.


Otro impulso adicional para el peso proviene del sector manufacturero de México, que ha visto un auge debido al fenómeno del 'nearshoring'. Empresas de EE.UU. han realocado parte de su producción en el país vecino buscando eficiencia en la cadena de suministro y reducción de costes, lo cual ha generado un incremento en la capacidad industrial y la creación de empleo en México.


La relación económica simbiótica con EE.UU. también ha tenido un efecto dominó positivo en el peso debido a las remesas: con una sólida creación de empleo en EE.UU., los trabajadores mexicanos residentes en los EE.UU. envían parte de sus ingresos a sus hogares natales, incrementando la demanda de pesos y reforzando su valor.


Aunque el panorama actual del peso mexicano parece prometedor, no podemos obviar ciertos riesgos inherentes a su vinculación con la economía estadounidense. Si bien un tipo de cambio favorable ha caracterizado el comienzo de 2024, la estrecha relación comercial con Estados Unidos sugiere que cualquier retroceso económico al norte de la frontera podría tener implicaciones directas en la economía mexicana.


A esto se suma el hecho de que el peso, como moneda de un mercado emergente, está sujeto a episodios de volatilidad, especialmente en tiempos de turbulencia global o cambios repentinos en la percepción del riesgo por parte de los inversores, como sucede ahora con el conflicto en Oriente medio y su potencial efecto en el petróleo, muy vinculado al peso.


Además, el año electoral en ambos países también añade una capa extra de incertidumbre. Con elecciones en México y Estados Unidos, las políticas económicas futuras son un foco de especulación y análisis para los operadores de divisas.


Cotización USDMXN

【Cotización USDMXN   Fuente: Mitrade】


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Análisis del precio histórico de Dólar/Peso mexicano

El recorrido del tipo de cambio entre el dólar estadounidense (USD) y el peso mexicano (MXN) cuenta la historia de dos economías entrelazadas, con momentos que reflejan los vaivenes de políticas internas y externas, así como las reacciones a los eventos globales:


Reacciones del USDMXN a los eventos globales

【Fuente: Google Finance】


A principios de los 2000s:

La estabilidad caracterizó al peso en este periodo, fluctuando entre 9 y 11 pesos por dólar. Este comportamiento reflejaba los beneficios iniciales del Tratado de Libre Comercio de América del Norte (TLCAN), que fomentó un mayor comercio y la inversión transfronteriza, apuntalando la economía mexicana.


Crisis financiera de 2008:

El peso se desplomó frente al dólar, llegando a cotizarse hasta los 15 pesos por unidad. La crisis financiera mundial y la subsiguiente recesión en Estados Unidos pusieron de manifiesto la interconexión entre las dos economías.


Recuperación poscrisis hasta 2014:

Durante los años posteriores a la crisis, el peso se fortaleció gradualmente, ayudado por la recuperación económica de los Estados Unidos y los altos precios de las materias primas, manteniéndose en un rango de 12 a 13 pesos por dólar.


Elecciones de EE. UU. en 2016:

El peso experimentó volatilidad ante la incertidumbre política y las propuestas del entonces candidato Donald Trump, llegando a cruzar la barrera de los 20 pesos por dólar. Las preocupaciones sobre el futuro del TLCAN y las políticas de inmigración crearon nerviosismo en los mercados.


COVID-19 en 2020:

La pandemia provocó una marcada depreciación del peso, que alcanzó los 24 pesos por dólar en su punto más crítico. El choque económico y la aversión al riesgo global causaron una huida hacia la seguridad del dólar.


Recuperación pospandemia:

A medida que la situación sanitaria comenzó a estabilizarse y la actividad económica se reactivó, el tipo de cambio mostró signos de recuperación. No obstante, la volatilidad persistió, influida por la incertidumbre de la economía global y las políticas internas.


Durante esta etapa, el TLCAN fue reemplazado por el Tratado entre México, Estados Unidos y Canadá (T-MEC) en 2020, que siguió desempeñando un papel esencial en la economía mexicana, al buscar no solo reducir los costes del comercio y aumentar la competitividad, sino también al proporcionar reglas claras y mecanismos de resolución de conflictos para los inversores.


Previsión de la cotización de Dólar a Peso

Para 2024, la economía de México se prevé que crezca un 2.4% según el FMI, una cifra revisada a la baja debido a una desaceleración y ajustes fiscales anticipados. En contraste, se espera que Estados Unidos experimente un crecimiento económico del 2.7%, superando las proyecciones anteriores.


Estas dinámicas económicas influirán directamente en el tipo de cambio USDMXN. Un crecimiento más lento en México podría debilitar al peso, ya que los inversores tienden a buscar mercados con mayor estabilidad y crecimiento. Simultáneamente, un dólar fortalecido por un crecimiento económico robusto en EE.UU. podría presionar al alza el USDMXN.


Además, 2024 es un año electoral tanto en México como en Estados Unidos, lo que añade una capa de incertidumbre. Las elecciones pueden influir significativamente en la política económica y, por ende, en las monedas. En particular, una posible victoria de Donald Trump, quien ya ha impactado al peso mexicano negativamente durante su presidencia anterior, podría reintroducir volatilidad y presión descendente sobre el peso. 


Pronostico Dólar Peso Mexicano Expertos


Fuente

Q2 2024

Q3 2024

Q4 2024

Longforecast.com

17,79

18,32

17,88

ExchangeRates.org.uk

17,40

17,62

17,62

DolarPeso.mx

17,78

18,31

17,86

Bloomberg Linea (México)

17,67

-

17,70

【Datos consultados el 19 de abril de 2024】


Claves para Comprender el Par de Divisas USDMXN

El par de divisas USDMXN, que enlaza al dólar estadounidense con el peso mexicano, es una herramienta financiera fundamental que ofrece una ventana única a las economías de América Latina. Aunque no está entre las monedas más líquidas a nivel mundial, como el euro o el yen japonés, este par juega un rol crucial debido a su capacidad para reflejar dinámicas económicas tanto de Estados Unidos como de México, dos países intensamente interconectados a nivel comercial y económico.


El peso mexicano es relevante no solo por ser la moneda de la segunda economía más grande de Latinoamérica, sino también por su correlación con los mercados de materias primas. México, como el onceavo mayor productor de petróleo del mundo, vincula el desempeño del peso con los precios internacionales del crudo, lo que se refleja durante eventos económicos significativos, incluyendo los informes de inventarios de petróleo en EE.UU., que pueden influir directamente en la cotización USD/MXN.


Las reuniones y decisiones de política monetaria del Banco de México (Banxico) y la Reserva Federal de EE.UU. (Fed) son fundamentales para entender las fluctuaciones en este par de divisas. Las decisiones de estos organismos pueden impactar significativamente el USDMXN, y es crucial que los inversores estén atentos a las mismas para manejar adecuadamente sus estrategias de inversión.


Operar con el USDMXN es más estratégico durante las primeras horas de la mañana en EE.UU., durante este periodo, la volatilidad y los volúmenes de trading del par aumentan, proporcionando oportunidades tanto para traders a corto como a largo plazo. Este dinamismo se ve influenciado por la apertura de las bolsas de valores y mercados de futuros, donde el peso y el dólar muestran una actividad más intensa y, por tanto, mayor liquidez y oportunidades de trading.


☞ Para saber qué factores influyen en los precios del USD/MXN, leaeste artículo

Reflexión Final ¿Es buena inversión invertir en USDMXN?

En 2024, el tipo de cambio USDMXN presentará oportunidades y desafíos para los inversores. Los operadores a corto plazo podrán aprovechar la volatilidad causada por las elecciones en México y Estados Unidos y los anuncios sobre los tipos de interés del Banco de México y la Reserva Federal. Sin embargo, estos eventos también elevan los riesgos, ya que la incertidumbre política y las fluctuaciones en la política monetaria pueden generar cambios bruscos en el valor del peso.


Para los inversores a largo plazo, el atractivo diferencial de tipos de interés entre ambos países podría sugerir un panorama favorable, pero es crucial ser consciente de los riesgos asociados. Los cambios políticos post-elecciones pueden alterar las políticas económicas fundamentales, impactando negativamente en la estabilidad y la previsibilidad del peso. Además, la interdependencia económica con EE.UU. significa que cualquier contratiempo económico en el norte puede repercutir directamente en México.


Ambos tipos de inversores deben estar preparados para una gestión cuidadosa del riesgo, evaluando continuamente el entorno y ajustando sus estrategias según sea necesario para navegar en un mercado potencialmente turbulento.


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