摩根大通因涉嫌参与3.28亿美元加密货币庞氏骗局而面临诉讼

• 摩根大通被超过2000名投资者起诉，他们声称该银行助长了一起3.28亿美元的加密货币庞氏骗局。
• 该骗局据称由Goliath Ventures运营，其首席执行官亚历山大·德尔加多因欺诈指控被捕。
• 原告声称摩根大通忽视了多个警示信号，继续为这些账户提供服务，允许大量资金通过该银行流动。

超过2000名投资者对摩根大通提起了一项拟议的集体诉讼，指控该银行提供了使加密货币庞氏骗局得以运作的金融基础设施，该骗局造成至少3.28亿美元的损失。

根据周二在加利福尼亚北区美国地方法院提交的诉状，加州居民罗比·阿兰·斯蒂尔被指定为首席原告。斯蒂尔声称他在清算部分401(k)退休储蓄并将资金汇入与Goliath Ventures相关的摩根大通账户后损失了65万美元。

根据诉状，斯蒂尔转移了31万美元现金，并在税后退休提款后又转移了34万美元。这些资金据称被指向与涉嫌欺诈操作相关的Goliath Ventures账户。

Goliath Ventures据称在庞氏骗局中筹集了数亿美元

Goliath Ventures是一家位于佛罗里达州的公司，前身为Gen-Z风险投资公司，由首席执行官克里斯托弗·亚历山大·德尔加多领导。该公司推广其所描述的“合资协议”，承诺通过加密货币交易、套利策略、流动性池和比特币挖矿获得丰厚的投资回报。

据称，该公司在2023年1月至2026年1月期间，从美国超过2000名投资者那里筹集了超过3.28亿美元。

德尔加多被指控挪用数百万美元用于个人消费，包括奢侈汽车、珠宝和房地产购买。他于2月24日因联邦电信欺诈和洗钱指控被捕。检方目前正在追求与该涉嫌骗局相关的资产没收。

该诉讼更侧重于摩根大通作为Goliath Ventures主要银行合作伙伴的角色。摩根大通据称是该公司从2023年1月到2025年6月的主要银行机构。在此期间，约有2.53亿美元存入Goliath的主要摩根大通账户。

引用的银行记录显示，约有1.23亿美元的资金被转移到Coinbase钱包。另有5000万美元据称被汇出给投资者作为所谓的投资回报。诉讼声称这些支付主要来自于流入的存款，而非利润。

原告辩称，摩根大通要么知道，要么应该知道与这些账户相关的可疑活动。尽管该银行运营着先进的监控工具，并在美国反洗钱法规和银行保密法下有义务，但据称仍未对多个警示信号作出反应。

“如此规模的欺诈计划不可能在一家银行内秘密进行，”诉状中指出。

该诉讼对摩根大通提出了五项法律指控，包括协助和教唆欺诈、协助和教唆违反信托责任、不当得利、过失和违反加利福尼亚不公平竞争法。

原告寻求全国投资者集体的认证。诉状还请求赔偿损失、返还、追回银行赚取的费用，并对追回的资金建立建设性信托。