欧盟针对加密资产业务的新反洗钱框架将于 2025 年生效

欧盟（EU）将制定新的反洗钱法规，将于明年生效，以加强对加密货币领域洗钱和恐怖主义融资的监管。

新的反洗钱框架包括设立另一个监管机构，即反洗钱管理局（AMLA），该机构旨在促进主要机构之间的合作并降低欧盟金融体系的风险。

自 2018 年以来，欧盟一直致力于制定 AML/CFT 法规

2018年，欧盟推出了一些反洗钱/反恐融资指南。然而，当时，这些规定仅适用于托管钱包提供商和加密货币到法定货币服务提供商。它们还仅限于反洗钱和恐怖主义融资政策，而忽视了对市场准入控制或消费者保护要求的检查。

2021 年，在发生一系列备受瞩目的加密货币犯罪后，欧盟被迫重新审视其 AML/CFT 框架。当时，该地区GDP的1%也与可疑的金融活动有关，所有洗钱案件都涉及跨境因素。

因此，该机构在 2023 年提出了一个单一的规则手册来规范和监督更广泛的加密资产发行、交易和服务，并将监管范围扩大到其他加密资产服务提供商 (CASP)。

该框架将纳入新的洗钱指令

到 2025 年底，欧盟预计将实施全面的反洗钱/打击资助恐怖主义立法政策方案，包括该地区的单一规则手册。新的规则手册将扩大受监管的公司范围，包括抵押贷款和消费信贷中介机构、基金经理、众筹平台和投资移民运营商。

该计划还将包括设立一个新的监管机构，即反洗钱管理局。 AMLA 将监督所有与跨境实体进行加密货币业务，预计这将降低欧盟内部的金融风险。

新框架还包括“新”第六号反洗钱指令（新 6AMLD）。该指令将要求欧盟成员国每四年进行一次NRA，并建立监管机构来监督自己的自律机构。成员国还需要拥有自己的金融情报机构联合分析框架。

此外，新的反洗钱/打击资助恐怖主义框架将整合对资金和资产转移的监管。该法规将要求电汇和加密资产转移包含具体细节，例如法人机构 Ident(LEI)。加密资产服务提供商 (CASP) 还必须根据要求收集、维护和与执法部门共享发起人和受益人信息。对于非加密汇款人和 CASP，必须在可用时包含 LEI。

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