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    2023最新虚拟货币排名:最值得推荐的虚拟货币有哪些?如何投资?

    8 分钟
    更新于 2023-7-17 06:22
    Mitrade 分析师

    “牛市买小币,熊市买大币”,如果你在币圈经历过一轮完整的牛熊周期,应该都明白或者听过这句话。它的背后逻辑很简单:『牛市买小币』是为了获得更高的收益,因为低市值的币(小币)更容易拉升,而高市值的币(大币)比较难;『熊市买大币』是为了活下去,因为大币比较抗跌且归零可能性小,而小币与之相反。

    截至2023年4月18日,比特币BTC虽然出现了强势反弹,但是加密货币的总市值还是很低(不足2021年峰值的½),仍然处于熊市。在这个大前提之下,相比小币,投资大币显得更加安全、明智。接下来,我们将介绍市值排名前十的虚拟货币,并推荐长线投资8个币,同时讲解长线投资一些技巧等。


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    【图片来源:MacroMicro,加密货币总市值与比特币价格变化】


    2023市值排名前十的虚拟货币

    上面提到的市值大小,只是一个相对的说法。通常,大市值指的是百亿美元级别以上,一亿美元以下视为小市值。注意,每个人对市值大小的评判标准并不完全一样。尽管如此,但是有一点是得到大家认可的,即市值排名前十的虚拟货币(Cryptocurrencies)都是大币。


    名称市值(亿美元)市值占比诞生时间所属概念/应用优点缺点
    BTC578046%2008公链 支付●历史最悠久
    ●应用场所多
    ●接受度高
    ●区块容量小
    ●能源消耗大
    ●转账慢(10min)
    ETH252020%2014公链●可编程
    ●应用场景丰富
    ●交易速度快(15s)
    ●网络时常拥堵
    ●可扩展性受限
    ●智能合约风险
    USDT8106%2014稳定币●价格稳定
    ●流动性高
    ●接受度高
    ●透明度低
    ●中心化风险
    ●频繁受监管压力
    BNB5404%2017平台币●最强平台背书
    ●支援币安生态
    ●享受交易费折扣
    ●中心化风险
    ●监管风险
    ●受创始人影响大
    USDC3202%2018稳定币●透明度高
    ●价格稳定
    ●加密安全
    ●中心化风险
    ●监管风险
    XRP2702%2011支付●交易成本低
    ●交易速度很快(5s)
    ●持续遭SEC诉讼
    ●开发公司持有大量XRP
    ADA1501%2017公链 支付●可扩展性
    ●安全性高
    ●能耗小
    ●应用场景较少
    ●普及度低
    DOGE1301%2013支付●应用场景较多
    ●交易速度快
    ●交易费用低
    ●波动性很大
    ●缺乏发展方向
    MATIC110<1%2019Layer-2●交易费用低
    ●交易时间短
    ●跨链交互性强
    ●高度依赖团队
    ●竞争对手多
    SOL991<2020公链●成本低且速度
    ●可扩展性高
    ●生态系统发展迅速
    ●新项目有待加强安全性
    ●少数人控制节点,存在中心化风险

    【数据来源:CoinMarketCap(Mitrade整理),市值前十的虚拟货币】


    通过图表可以看出,比特币几乎占据了市场1/2,而以太币占了1/5,存在明显的马太效应,而且起着决定性的作用,他们的一举一动都起着风向标作用。此外,这些大币诞生时间都比较早,后期之秀很难抢市场份额,除非有特别大的突破,比如Solana(SOL)。


    需要说明的是,上述排名并非绝对不变,而是相对性的。其中,顺序可能会调整,某些虚拟货币也可能会被挤出前十,比如Filecoin(FiL)、LUNA。另外,不管市值有多大,任何虚拟货币都不是完美的,都有缺点,也就意味着存在一定的风险,因此不可采用“鸡蛋放一个篮子”的梭哈策略。


    最值得推荐的8个虚拟货币

    相比小币,大币更受资金青睐,这一点在熊市更加明显。在熊市,小币往往会被抛售,所得资金往往集中于大币,降低风险比如跑路、流动性不足被下架等,这也就是大币不太可能归零的重要原因。也正是这样,大币更适合4年以上(完整牛熊周期)的长线投资。

    虽然大币比小币更适合长期投资,但是并非所有的都如此。在市值前10的币种中,稳定币USDT、USDC与美元1:1锚定,有所波动但是幅度非常有限,往往不足1%(极端情况除外),意味着难通过投资稳定币获得可观收益。


    相比稳定币,非稳定币比如BTC、ETH、BNB、XRP、ADA、DOGE、MATIC、SOL等,在每轮牛市都出现了不错的涨幅,比较值得投资。瑞波币XRP在上一轮牛市中例外,因为它遭到美国监管打击,只是从0.2美元涨至1.8美元,涨幅只有800%(BTC达到1800%左右)。


    如何买入并长期持有虚拟货币

    如果你还没有交易过虚拟货币,需要到中心化交易所比如Binance、Coinbase等平台注册账号、实名认证、绑定付款方式,然后才能购买到对应的虚拟货币。一般情况下,都是先到”法币交易“通过C2C购买稳定币USDT、USDC或其他,再到“币币交易”购买上述说的主流币。 BTC、ETH比较特殊,可直接通过C2C购买。

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                                                                                      【来源:Binance,币安交易所购买虚拟货币的界面】

    如果你嫌弃操作麻烦,也可以进行场外交易,即找个熟人买虚拟货币。当然,这个熟人一定要靠谱,否则有可能支付了钱但是拿不到对应的虚拟货币。为了避免这种情况发生,最好是能够面对面交易。

    买到对应的虚拟货币(
    Cryptocurrencies)之后,接下来就是如何长期坚定持有。从表面看,长期持有就是拿着不动,傻瓜式操作,非常简单的。然而,党真正执行的时候非常难,因为上涨会刺激你卖出锁定利润,下跌也会刺激你卖出降低亏损。总之,不管上涨还是下跌,只要时刻盯着价格走势图,卖出的冲动就会出现,长线持有的策略就会被打破。

    为了避免这种情况,最好同时采用长线与短线两种
    策略,而且把两种策略的资金存放在不同平台或不同账号。此外,为了进一步遏止“手痒”卖出长线资产,还可以把资产转移到钱包(冷/热钱包都可以),并对钱包进行物理隔离,即把它们存放到你平时接触不到的地方,这样更有利于扼住交易冲动

    虚拟货币长线投资心得

    不知道大家是否想过一个问题,市值排名前十的虚拟货币只适合长线,不适合短线投资吗?显然不是,市值排名前十的虚拟货币长短线投资都适合。既然如此,那为什么一直强调长线投资排名前十,而不提短线交易呢?

    (1)成本低

    长线投资虚拟货币,并不需要频繁盯盘,可以节省大量时间与精力。另外,长线并不需要频繁买入卖出,能够节省许多手续费。如果是短线投资,尤其针对合约进行高频交易,不仅支付的手续费次数多,而且还多出过夜费。

    (2)更适合新手

    对于新手而言,短线尤其是日内交易,根本不适合,因为缺乏许多东西,比如独立且体系化的交易策略、仓位管理能力、健康交易心理素质等。对于长线投资来说,要求很低,懂得一些简单的东西就可以,即熟悉买入卖出基本操作,了解虚拟货币市值高低。

    (3)更易获得高收益

    理论上,短线交易比长线投资可能会获得更高的收益,因为持续低吸高抛,本金基数在不断增加,前提是每次都能精确预测行情,且能够知行合一地操作。然而,任何投资者都不可能100%精准预测行情,而且能够按照预判执行。


    在现实中,出现的往往是因小失大错过行情,甚至是高吸低抛持续亏损。记得2018年,我在BTC走圆弧底(5000美元附近)买入了3个BTC,面出现了突破行情达到7000美元就卖出。刚卖出不久就持续上涨,达到12000美元,当时非常后悔,好在312事件给了第二次上车的机会。实际上,长线投资主张长期持有,不会发生错过行情或高买低买,能够有效锁定上涨趋势带来的利润。


    长线投资虚拟货币应注意哪些问题

    长线投资市值排名10的优质虚拟货币,这个策略虽然比较不错,但是具体成效因人而异,取决于个人的执行,而难点也在于执行。如果你想通过该策略获得较高的汇报,一定要注意三个问题。

    (1)坚持

    初期,大部分人都能做到持仓不动。然而,党市场出现剧烈的波动性,就幻想着先卖出再买入。需要记住,一旦破例一次,就会有第二次,无数次,直到计划失败。再者,卖出之后,再想买入很困难,因为会幻想与等待更低价出现。


    接着上述的错过行情案例。 2020年,发生312事件之后,我个人开始定投BTC,记得当年年底BTC价格反弹到12000左右。从形态理论来看,这是一个阻力位,应该卖出,当时也特别想卖出滚仓,但是最终还是极力克制自己。坚信BTC一定能突破历史新高20000美元(2017),最终拿到6万美元才卖出(最高是7万美元左右)。

    (2)保障资产安全

    当你辛辛苦苦从熊市坚持到牛市,如果某一天发现资产被盗,那将是多么悲惨与痛苦的事情。因此,一定要保护好自己的账户或钱包。如果是交易所账号,需要保护好密码。如若是使用钱包存放资产,除了保护私钥或助记词(也可以理解为密码),还要杜绝钱包上的DAPP,避免资产被盗。

    (3)切勿自我欺騙

    新手经常犯一个致命的错误,拥有一个小算盘说服自己买小币。小币价格低,尤其是小数点后面带着许多零,比如之前流行的动物币,觉得它们只要涨到一毛钱或者一分钱,自己拥有几千万甚至上亿个币的情况下,瞬间就暴富了。然而,现实很残酷,这些小币要么归零,要么在归零的路上。更加可怕的是,新手往往拿高市值的虚拟货币去交换一堆垃圾币,很容易出现两头落空。

    结语

    市值排名前十的虚拟货币,包含稳定币与非稳定币。其中,稳定币并不适合长线投资,可用于价值储存,因为波动特别小,而其他非稳定币如BTC、ETH等8个比较值得推荐,可纳入长期投资的范围。如果你觉得太多,可以选择市值前三名的虚拟货币。当然,每一种币都有自己的优缺点,可自行配置其中一个或多个。

    然而,不管选择哪一些高市值的虚拟货币进行长期投资,切忌犯他人常犯的错误比如长短线混淆、长期持有小币种等,否则会不断交“学费”。


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    延伸阅读:

    >>玩虚拟货币的10种快速赚钱方法

    >>比特币期货入门教学:如何交易比特币期货?

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