摩根大通因涉嫌參與3.28億美元加密貨幣龐氏騙局而面臨訴訟

• 摩根大通被超過2000名投資者起訴，他們聲稱該銀行助長了一起3.28億美元的加密貨幣龐氏騙局。
• 該騙局據稱由Goliath Ventures運營，其首席執行官亞歷山大·德爾加多因欺詐指控被捕。
• 原告聲稱摩根大通忽視了多個警示信號，繼續為這些帳戶提供服務，允許大量資金通過該銀行流動。

超過2000名投資者對摩根大通提起了一項擬議的集體訴訟，指控該銀行提供了使加密貨幣龐氏騙局得以運作的金融基礎設施，該騙局造成至少3.28億美元的損失。

根據週二在加利福尼亞北區美國地方法院提交的訴狀，加州居民羅比·阿蘭·斯蒂爾被指定為首席原告。斯蒂爾聲稱他在清算部分401(k)退休儲蓄並將資金匯入與Goliath Ventures相關的摩根大通帳戶後損失了65萬美元。

根據訴狀，斯蒂爾轉移了31萬美元現金，並在稅後退休提款後又轉移了34萬美元。這些資金據稱被指向與涉嫌欺詐操作相關的Goliath Ventures帳戶。

Goliath Ventures據稱在龐氏騙局中籌集了數億美元

Goliath Ventures是一家位於佛羅里達州的公司，前身為Gen-Z風險投資公司，由首席執行官克里斯托弗·亞歷山大·德爾加多領導。該公司推廣其所描述的"合資協議"，承諾通過加密貨幣交易、套利策略、流動性池和比特幣挖礦獲得豐厚的投資回報。

據稱，該公司在2023年1月至2026年1月期間，從美國超過2000名投資者那裡籌集了超過3.28億美元。

德爾加多被指控挪用數百萬美元用於個人消費，包括奢侈汽車、珠寶和房地產購買。他於2月24日因聯邦電信欺詐和洗錢指控被捕。檢方目前正在追求與該涉嫌騙局相關的資產沒收。

該訴訟更側重於摩根大通作為Goliath Ventures主要銀行合作夥伴的角色。摩根大通據稱是該公司從2023年1月到2025年6月的主要銀行機構。在此期間，約有2.53億美元存入Goliath的主要摩根大通帳戶。

引用的銀行記錄顯示，約有1.23億美元的資金被轉移到Coinbase錢包。另有5000萬美元據稱被匯出給投資者作為所謂的投資回報。訴訟聲稱這些支付主要來自於流入的存款，而非利潤。

原告辯稱，摩根大通要麼知道，要麼應該知道與這些帳戶相關的可疑活動。儘管該銀行運營著先進的監控工具，並在美國反洗錢法規和銀行保密法下有義務，但據稱仍未對多個警示信號作出反應。

"如此規模的欺詐計劃不可能在一家銀行內秘密進行，"訴狀中指出。

該訴訟對摩根大通提出了五項法律指控，包括協助和教唆欺詐、協助和教唆違反信託責任、不當得利、過失和違反加利福尼亞不公平競爭法。

原告尋求全國投資者集體的認證。訴狀還請求賠償損失、返還、追回銀行賺取的費用，並對追回的資金建立建設性信託。