JPMorgan enfrenta una demanda por su supuesto papel en un esquema Ponzi de criptomonedas de 328 millones$

• JPMorgan Chase ha sido demandado por más de 2.000 inversores que afirman que el banco facilitó un esquema Ponzi de criptomonedas de 328 millones de dólares.
• El esquema fue supuestamente dirigido por Goliath Ventures, cuyo CEO, Alexander Delgado, fue arrestado por cargos de fraude.
• Los demandantes afirman que JPMorgan ignoró múltiples señales de alerta y continuó atendiendo las cuentas, permitiendo que grandes sumas se movieran a través del banco.

Más de 2.000 inversores presentaron una demanda colectiva propuesta contra JPMorgan Chase, alegando que el banco proporcionó la infraestructura financiera que permitió un esquema Ponzi de criptomonedas responsable de al menos 328 millones de dólares en pérdidas.

La demanda, presentada el martes en el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito Norte de California, nombró al residente de California Robby Alan Steele como el demandante principal. Steele afirma que perdió 650.000$ después de liquidar parte de sus ahorros de jubilación 401(k) y transferir los fondos a cuentas asociadas con Goliath Ventures mantenidas en Chase.

Según la demanda, Steele transfirió 310.000$ en efectivo y otros 340.000$ tras un retiro de jubilación post-impuestos. Los fondos fueron supuestamente dirigidos a cuentas de Goliath Ventures que luego se vincularon a la operación fraudulenta sospechosa.

Goliath Ventures supuestamente recaudó cientos de millones en un esquema Ponzi

Goliath Ventures, una empresa con sede en Florida anteriormente conocida como Gen-Z Venture Firm, fue dirigida por el CEO Christopher Alexander Delgado. La firma promovió lo que describió como "acuerdos de empresa conjunta" que prometían fuertes retornos de inversión a través del comercio de criptomonedas, estrategias de arbitraje, fondos de liquidez y minería de Bitcoin.

Entre enero de 2023 y enero de 2026, la empresa supuestamente recaudó más de 328 millones de dólares de más de 2.000 inversores en todo Estados Unidos.

Delgado está acusado de desviar millones de dólares para gastos personales, incluidos vehículos de lujo, joyas y compras de bienes raíces. Fue arrestado el 24 de febrero por cargos federales de fraude electrónico y lavado de dinero. Los fiscales ahora están persiguiendo la confiscación de activos relacionados con el supuesto esquema.

La demanda se centra más en el papel de JPMorgan Chase como el principal socio bancario de Goliath Ventures. Chase supuestamente sirvió como la principal institución bancaria de la firma desde enero de 2023 hasta junio de 2025. Durante ese tiempo, aproximadamente 253 millones de dólares fueron depositados en la cuenta principal de Goliath en Chase.

Los registros bancarios citados revelan que aproximadamente 123 millones de dólares de esos fondos fueron transferidos a billeteras de Coinbase. Otros 50 millones de dólares fueron supuestamente transferidos a inversores como supuestos retornos de inversión. La demanda afirma que estos pagos provinieron en gran medida de depósitos entrantes en lugar de beneficios.

Los demandantes argumentan que JPMorgan Chase sabía o debería haber sabido sobre la actividad sospechosa vinculada a las cuentas. El banco supuestamente no respondió a múltiples señales de alerta a pesar de operar herramientas de monitoreo avanzadas y tener obligaciones bajo las regulaciones estadounidenses de anti-lavado de dinero y la Ley de Secreto Bancario.

"Un esquema fraudulento de esta magnitud no puede ser ejecutado de manera encubierta a través de un solo banco," se indicó en la presentación.

La demanda incluye cinco reclamaciones legales contra JPMorgan Chase, incluyendo complicidad en fraude, complicidad en incumplimiento de deber fiduciario, enriquecimiento injusto, negligencia y violaciones de la Ley de Competencia Desleal de California.

Los demandantes buscan la certificación de una clase de inversores a nivel nacional. La presentación también solicita daños compensatorios, restitución, devolución de honorarios ganados por el banco y el establecimiento de un fideicomiso constructivo sobre los fondos recuperados.