El banco central de la India expone a dos funcionarios bancarios que ayudan a cibercriminales de criptomonedas

La Oficina Central de Investigaciones (CBI) de India anunció la detención de dos funcionarios bancarios por colaborar con operaciones de ciberdelincuencia. Según informes, ambos funcionarios bancarios fueron responsables de la creación de cuentas mula en colaboración con estos ciberdelincuentes.

El CBI afirmó que los funcionarios del banco trabajaban mano a mano con los delincuentes, ayudándolos a mover sus fondos ilícitos a través de la creación de estas cuentas mula.

Los delincuentes suelen usar cuentas mula para ocultar el origen de los fondos, que suelen ser robados. Tras transferirlos a través de varias cuentas locales, los fondos se transfieren a activos digitales antes de ser transferidos fuera del país.

El CBI arresta a funcionarios bancarios por colaborar en operaciones cibercriminales

La CBI mencionó que el aspecto más alarmante de toda la operación es que los funcionarios arrestados fueron quienes proporcionaron pistas a los delincuentes para asegurarse de que evadieran la detección, y sus operaciones se desarrollaron sin ningún desafío.

Ambos funcionarios fueron relevados de sus cargos inmediatamente y sus instituciones financieras fueron informadas de su participación en las operaciones. Los funcionarios también esperan su primera comparecencia ante el tribunal mientras la CBI continúa las investigaciones.

Según el comunicado del CBI, las estafas de dinero mula operan una red que comienza con los ciberdelincuentes robando dinero o activos digitales a sus víctimas. Una vez realizado el robo y con los fondos en sus manos, el dinero se blanquea hasta que es imposible trac.

Para que esto sea posible, los delincuentes mueven los fondos en pequeñas denominaciones a través de miles de cuentas bancarias, aumentando el número de transacciones hasta que resulta demasiado difícil de seguir.

Una vez que están satisfechos con las transacciones estratificadas, el dinero se cambia por activos digitales y se envía fuera de la India a los altos mandos de la red de fraude.

En algunos casos, los delincuentes reclutan personas para obtener estas cuentas bancarias, mientras que en otros, como este, los funcionarios bancarios utilizan las cuentas de personas inocentes para facilitar el lavado de dinero. Además, los funcionarios bancarios también alteran las identificaciones reales de los clientes para crear nuevas cuentas con nombres diferentes.

Funcionarios bancarios serán presentados ante el tribunal

En su comunicado de prensa, la CBI mencionó que los funcionarios recibieron dinero por ayudar a los ciberdelincuentes. La agencia indicó que, con base en el análisis de los dispositivos digitales incautados durante las investigaciones, suficientes pruebas apuntaban a la CBI al entonces subgerente del Banco Canara en Patna y al entonces asociado de Desarrollo Comercial del Banco Axis en Patna. Ambos desempeñaron un papel activo en las operaciones de los ciberdelincuentes.

Axis Bank emitió un comunicado indicando que el asunto se encuentra bajo investigación activa y que el banco está cooperando con las autoridades para una pronta resolución. El comunicado fue emitido por un portavoz, quien añadió que el banco continúa manteniendo los más altos estándares de integridad como institución responsable. También señaló que el banco mantiene tolerancia cero ante cualquier conducta que viole sus políticas o código de ética.

En las últimas semanas, bancos como HDFC, ICICI y otros han suspendido la apertura de cuentas digitales debido al aumento de las cuentas mula de dinero. Según Kanishk Gaur, director ejecutivo de Athenian Tech, las cuentas mula de dinero han ido en aumento, y la gestión de estas cuentas bancarias puede adoptar cualquier forma. Gaur señaló que, en ocasiones, los funcionarios del banco ayudan a los ciberdelincuentes a blanquear los fondos antes de que se transfieran a activos digitales, y en otras ocasiones, los clientes venden su información para formar parte de la red.

Gaur afirmó que la idea detrás del uso de tantas cuentas es simplemente garantizar que quien esté traclos fondos llegue a varios callejones sin salida, y para cuando finalmente descubran la fuente, los fondos se habrán transferido a criptomonedas y enviado fuera del país.

La CBI dice que su investigación también está analizando la probabilidad de que el caso esté conectado a otros que actualmente están bajo investigación.

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