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    ¿Las criptomonedas son una estafa? Cómo prevenir el fraude en las criptodivisas

    5 Minutos
    Actualizado 11/09/2023 08:21
    Mitrade Team


    Las criptomonedas ya tienen más de una década de recorrido, y están consolidadas como uno de los mercados más rentables del mundo. El potencial financiero de criptodivisas como Bitcoin, Ethereum, Tether o Cardano es indudable, y por eso son cada vez más los inversores que incluyen estos activos en su portafolio. 


    En Mitrade puedes operar en el mercado de criptodivisas de forma segura, pero hay otras plataformas que son ilegítimas.


    Algunos usuarios han sufrido estafas en el ámbito de las criptomonedas. La más conocida de los últimos años fue la estafa de FTX, un bróker de criptomonedas falso que causó pérdidas por valor de miles de millones de dólares. 


    Esta y otras estafas han desprestigiado el mercado de criptodivisas, pero lo cierto es que las criptomonedas continúan siendo activos legítimos en los que se puede invertir con seguridad. Por eso conviene esclarecer estas estafas pasadas.

    La mentira de las criptomonedas. ¿Son una estafa o no?


    Comencemos por clarificar que las criptomonedas no son una estafa. Se trata de activos financieros en los que se puede invertir desde el lanzamiento del Bitcoin a comienzos de 2009, y han seguido creciendo con el paso de los años hasta consolidarse como un auténtico mercado en sí mismo, paralelo a otros mercados como el de forex o el de acciones. Millones de personas invierten a diario en criptomonedas con muy buenos resultados.


    Las criptomonedas se utilizan para hacer pagos, ahorrar, invertir, o incluso para programar aplicaciones descentralizadas. 


    Al tratarse de un mercado relativamente nuevo han surgido estafadores que tratan de aprovecharlo en su propio beneficio –como ocurre en muchos otros ámbitos–, pero eso no significa que las criptodivisas sean una estafa. Simplemente es necesario tomar precauciones, e invertir solo desde plataformas legítimas como Mitrade.


    ¿Bitcoin es real o es falso?


    Bitcoin fue la primera criptomoneda de la historia, y fue lanzada en enero de 2009 para convertirse en la piedra fundacional de un mercado extraordinariamente rentable. 


    La aparición de este nuevo concepto de divisa digital descentralizada supuso una auténtica revolución, y, por eso, los primeros inversores en esta criptomoneda consiguieron una rentabilidad sin precedentes durante los años posteriores.


    Otras criptomonedas de enorme prestigio como Ethereum o Solana fueron desarrolladas y lanzadas durante los años posteriores al lanzamiento del Bitcoin. 


    Sin embargo, Bitcoin continúa siendo la criptodivisa con mayor capitalización de mercado, y la que se emplea más comúnmente para hacer pagos online o, incluso, en comercios físicos. Se trata de una divisa digital muy real que continúa teniendo un enorme potencial para aumentar de valor.


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    ¿En qué consiste una estafa relacionada con las criptomonedas?


    Como ocurre con casi cualquier cosa que tenga éxito, hay estafadores online que tratan de aprovechar el auge del Bitcoin para aprovecharse de los inversores primerizos. Hay diversas estafas de Bitcoin circulando por la red, y cada una tiene sus propias características. 


    En líneas generales, las estafas de criptomonedas consisten en hackers que se hacen pasar por plataformas legítimas o figuras relevantes para tratar de robar dinero de posibles inversores.


    Algunas de las estafas de criptodivisas más populares pasan por la personificación de famosos como Elon Musk o Neil DeGrasse Tyson, invitando a otros usuarios a hacer un depósito de criptodivisas para recibir a cambio una cantidad de dinero superior. 


    Este dinero, por supuesto, no llega nunca. Y lo mismo ocurre con las estafas donde los hackers se hacen pasar por plataformas de trading o, incluso, bots de trading de criptomonedas. 

    El funcionamiento de las criptomoneda


    El mercado de criptodivisas es muy extenso y rentable, mientras que los estafadores son solo un grupo reducido de hackers que trata de aprovecharse de este mercado. Debemos diferenciar entonces entre ambas cosas, y entender que los estafadores no representan a las criptomonedas. Lo mismo ocurre con las divisas tradicionales. Hay estafadores que operan tramas ilegítimas con el dólar o el euro, pero eso no significa que sean divisas falsas.


    Las criptomonedas operan de manera muy parecida a una divisa tradicional, así que se pueden usar para hacer pagos, ahorrar o invertir. Se diferencian de divisas como el dólar, el yuan o el euro en dos características fundamentales: 


    por una parte, las criptomonedas son 100% digitales, mientras que las divisas tradicionales aún tienen una expresión física en forma de monedas y billetes. 


    Y, por otra, las criptomonedas operan de manera descentralizada.


    Aquí es donde radica la mayor parte de su valor, de acuerdo con sus inversores. Mientras que las divisas tradicionales están controladas por bancos centrales como la Reserva Federal estadounidense o el Banco Central Europeo, las criptomonedas operan mediante un mecanismo informático conocido como ‘blockchain'. 


    Este mecanismo permite que sean los propios usuarios de una criptomoneda quienes la gestionen, sin ninguna entidad central.


    ▶ ¿Qué son las criptomonedas? Definición exacta


    Las criptomonedas son divisas digitales descentralizadas que operan mediante una ‘cadena de bloques’ informáticos. No se encuentran gestionadas por ninguna institución central, y se pueden usar para hacer pagos, ahorrar, invertir, o incluso para programar aplicaciones. Las criptomonedas se constituyen entonces como un mercado paralelo a otros grandes mercados globales como los de divisas extranjeras, materias primas o acciones.


    • Descentralización digital. Las criptodivisas operan en internet y funcionan de forma descentralizada, de modo que ninguna persona o institución pueden controlarlas. Su funcionamiento está automatizado y configurado en su propio código, de modo que son los propios usuarios quienes garantizan su operatividad.


    • Funcionamiento de la 'blockchain'. La descentralización de las criptomonedas funciona gracias a la 'blockchain', un sistema donde cada transacción se registra en un 'bloque' de información que se conecta a otros dos bloques similares. Los usuarios participan de este proceso mediante el ‘staking’ o el minado de criptodivisas.


    • Divisas programables. Desde la aparición de Ethereum, existen criptomonedas que pueden utilizarse además para programar otras aplicaciones. Esto hace que estas criptodivisas tengan un valor aún mayor, porque no solo se pueden usar con fines comerciales, sino también con propósitos informáticos.


    • DeFi y NFTs. La posibilidad de programar criptomonedas ha dado lugar a nuevas posibilidades financieras como las Finanzas Descentralizadas –conocidas como DeFi–, donde es posible invertir con una rentabilidad aún mayor. Y, además, también se han creado mercados de arte digital con la aparición de los NFTs.


    ¡No todas las criptomonedas son iguales!


    A la hora de invertir en el mercado de criptodivisas, es importante destacar que no todas las criptomonedas son iguales –algo que, de nuevo, ocurre también en el mercado de divisas tradicionales–. 


    Del mismo modo que divisas como el yuan o el dólar son robustas frente a divisas más débiles que se devalúan continuamente como el peso argentino, hay criptomonedas que lideran el mercado, y otras que no tienen un gran valor.


    Varios ejemplos de los fraudes de Bitcoin en los últimos años


    En el mercado de criptomonedas aparecen continuamente nuevas criptodivisas y nuevas plataformas de inversión, lo que ha sido aprovechado por ciberdelincuentes para construir estafas digitales muy elaboradas. Estas estafas suelen funcionar como esquemas piramidales que, tarde o temprano, terminan por colapsar, provocando la pérdida del dinero invertido por los traders. Algunos ejemplos de estos fraudes son:


    • El fraude de OneCoin – 2017

    El fraude de OneCoin, que tuvo lugar en 2017, fue organizado en torno a una criptomoneda llamada 'OneCoin' que enmascaraba un esquema piramidal de múltiples niveles. A pesar de afirmar ser una criptomoneda legítima, no tenía una blockchain real ni tecnología subyacente, y sus fundadores fueron acusados de fraude y lavado de dinero en varios países. Las pérdidas totales superaron los varios miles de millones de dólares.


    • El fraude de Bitconnect – 2018

    En 2018, el fraude de Bitconnect se centró en la plataforma de préstamos y trading de criptomonedas del mismo nombre, que prometía rendimientos extraordinarios a los inversores a través de su token BCC. Sin embargo, no era más que un esquema Ponzi porque dependía del reclutamiento constante de nuevos inversores para pagar a los anteriores, y finalmente colapsó en medio de investigaciones regulatorias y denuncias de estafa.


    • El fraude de FTX – 2022

    Más recientemente ha acaparado las portadas el fraude de FTX, una falsa plataforma de trading de criptodivisas que, una vez más, operaba como una estafa piramidal. Estaba gestionada por Samuel Benjamin Bankman-Fried, quien, irónicamente, es hijo de dos profesores de Derecho de la Universidad de Stanford. Tras el colapso de FTX se procedió a su detención, pero, por desgracia, el dinero robado a los inversores es muy difícil de recuperar.


    ✔ La importancia de elegir plataformas legítimas para invertir en criptomonedas


    Estos fraudes demuestran por qué es tan importante elegir la plataforma adecuada para invertir en criptodivisas. 


    Los inversores que optaron por plataformas fraudulentas para invertir en este mercado perdieron su capital, pero quienes operan en plataformas legítimas como Mitrade continúan invirtiendo con normalidad. 


    Saber distinguir entre una plataforma legítima y una ilegítima, entonces, es clave.


    ¿Cómo saber si una plataforma de criptomonedas es legítima?


    Las plataformas de criptomonedas legítimas se encuentran debidamente reguladas, tienen una trayectoria extensa y operan con normalidad incluso durante los periodos bajistas del mercado. Entre sus características más destacadas están:


    • Regulaciones y licencias. Una plataforma de trading legítima se encuentra regulada por entidades como la SEC, la FCA, la ASIC o la ESMA. En el caso de Mitrade, sus licencias son de la ASIC y la CIMA, con las licencias AFSL398528 y SIB1612446, respectivamente.


    • Amplia trayectoria. Los brokers y plataformas de trading que llevan años operando con normalidad demuestran a todas luces su legitimidad, cumpliendo cada día con todas sus obligaciones financieras, y protegiendo las inversiones de sus miles de usuarios.


    • Valoraciones de sus usuarios. Cuando una plataforma de trading acumula una gran cantidad de valoraciones positivas con el paso del tiempo, se puede tener confianza en sus sistemas y en la integridad de su plataforma.


    • Transparencia y atención al cliente. Plataformas legítimas como Mitrade suelen ofrecer además un servicio de atención al cliente donde predomina la transparencia, con tiempos de respuesta muy cortos, y una gran capacidad para resolver incidencias.


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    ¿Cómo saber si una plataforma de criptomonedas es una estafa?


    Por el contrario, las plataformas de criptomonedas que son falsas tienen mucho menos recorrido, no responden ante reguladores de prestigio, y son bastante opacas en sus prácticas. Puedes distinguirlas en función de lo siguiente:


    • Falta de regulaciones. Las plataformas de criptodivisas ilegítimas no responden ante reguladores internacionales, o eligen entidades reguladoras de escaso prestigio que no verifican realmente la manera en que operan.


    • Opiniones negativas. Los usuarios de los brokers falsos de criptomonedas suelen alertar con sus opiniones negativas cuando las cosas empiezan a ir mal, por ejemplo si se producen retrasos o incumplimientos al retirar fondos.


    • Falta de transparencia. Los brokers ilegítimos no suelen contar con un buen servicio de atención al cliente, y, lo que es peor, no son claros con sus términos. Tras hacer una inversión inicial, los usuarios descubren que es muy difícil retirar los fondos.


    • Condiciones abusivas. Algunos brokers no son ilegítimos per se, pero se aprovechan de la inexperiencia de sus usuarios para imponerles unas condiciones muy injustas, como tarifas demasiado elevadas o requisitos muy exigentes para retirar fondos.

    Lo que hacer y lo que no para invertir en criptomonedas de forma segura


    A la hora de invertir en criptomonedas, entonces, es importante asegurarse de hacerlo en una plataforma de trading segura. Además, también debemos analizar adecuadamente las criptomonedas en las que queremos invertir, del mismo modo que lo haríamos al invertir en acciones o en divisas extranjeras.


    Lo que debes hacer

    Lo que NO debes hacer

    ✔ Analizar detenidamente la plataforma de trading en la que piensas invertir, antes de abrir una cuenta de trading.

    ✖ Crear una cuenta de inversión sin tomarte el tiempo de verificar si la plataforma es legítima.

    ✔ Elegir plataformas de trading legítimas, reguladas y con amplia trayectoria.

    ✖ Elegir plataformas de trading desreguladas y sin apenas recorrido.

    ✔ Invertir en plataformas que te advierten de los riesgos del mercado y tratan de protegerte.

    ✖ Invertir en plataformas que te prometen beneficios garantizados sin apenas riesgos.

    ✔ Comenzar invirtiendo cantidades pequeñas, y usarlas para poner a prueba la plataforma de trading.

    ✖ Invertir una gran cantidad de dinero desde el primer minuto sin haber probado antes la plataforma de trading.

    ✔ Diversificar tu portafolio invirtiendo en una variedad de criptomonedas de prestigio y bien analizadas.

    ✖ Invertirlo todo en una sola criptodivisa sin apenas recorrido.

     

    Como ves, las pautas para invertir en criptomonedas de forma segura son muy similares a las medidas que deberías adoptar al invertir en cualquier otro mercado. Se trata, simplemente, de dedicar algo de tiempo a entender en qué plataformas –y en qué criptomonedas– vas a invertir, minimizando así el riesgo de sufrir pérdidas, y maximizando tus ganancias.


    ▶ ¿Los CFDs de criptomonedas son una estafa?


    No. Los CFDs –contratos por la diferencia– son instrumentos de trading cada vez más populares, porque te permiten invertir en activos de manera más ágil y con menos comisiones. No son exclusivos del mercado de las criptomonedas, y, de hecho, no se originaron en él. Los CFDs de criptomonedas tienen su origen en los mercados de forex, y son uno de los instrumentos más utilizados por los inversores profesionales para potenciar sus beneficios.


    ▶ ¿El trading de criptomonedas con margen es peligroso?

    El trading con margen implica depositar tu capital como garantía ante un bróker para abrir posiciones con un capital mayor, lo que multiplica las ganancias potenciales que pueden obtenerse. Sin embargo, el trading con margen también implica mayores riesgos, y por eso es necesario dominarlo bien antes de usarlo. 


    Pese a todo, las operaciones con margen pueden ser muy rentables, y, como los CFDs, tienen su origen en los mercados tradicionales.


    ▶ ¿Los bots de criptomonedas son una estafa?

    Aunque existen bots de criptodivisas legítimos, estos bots normalmente están lejos del alcance de los usuarios ‘de a pie’, y son utilizados por grandes grupos de inversión de forma interna. 


    No siempre es el caso, pero hay muchos bots de trading de criptomonedas que son falsos, y, en la práctica, simplemente se quedan con el dinero de los inversores. La manera más segura de invertir en criptodivisas es mediante plataformas de trading legítimas como Mitrade.


    Invierte en criptomonedas de forma segura


    El lanzamiento del Bitcoin en 2009, y la posterior revolución de las criptomonedas programables iniciada por Ethereum, sentaron las bases del mercado de criptodivisas tal y como lo conocemos hoy. Y este mercado se está consolidando cada vez más como uno de los más rentables y de mayor potencial a nivel global. 


    Por eso, invertir en estas y otras criptomonedas es una de las mejores formas de rentabilizar nuestro capital.


    Han existido y seguirán existiendo estafadores online que tratan de aprovecharse del auge de estos mercados. Sin embargo, esto no significa que las criptomonedas sean ilegítimas. Las estafas de criptomonedas son un problema que normalmente solo afecta a un conjunto muy reducido de usuarios primerizos, y, además, pueden evitarse si se toman las medidas de prevención adecuadas.


    Como ocurre en cualquier otro mercado –incluyendo el mercado bursátil, el de materias primas o el de forex–, es necesario optar por brokers legítimos y de largo recorrido para invertir en criptomonedas de forma segura. 


    En Mitrade llevamos años respondiendo ante algunos de los reguladores financieros más prestigiosos del mundo, y contamos con los mejores mecanismos de seguridad digital para garantizar que tus inversiones estén siempre a salvo.


    F.A.Q.
    ¿Para qué sirven las criptomonedas realmente?
    Como puedes ver, las criptomonedas se pueden utilizar con múltiples fines. El más habitual es el financiero, y por eso millones de personas ya utilizan criptodivisas como Bitcoin o Ethereum para hacer pagos online. Además, como el mercado de criptodivisas tiene tanto potencial, también es habitual comprar criptomonedas para invertir los ahorros a largo plazo, o hacer trading en el mercado de criptodivisas para conseguir ganancias aún más rápidas.
    ¿Cómo se gana dinero con las criptomonedas?
    La manera más habitual de ganar dinero con criptodivisas es el trading, y esto es justo lo que te permite hacer Mitrade. Como el mercado de criptomonedas sigue siendo relativamente joven a pesar de haber crecido tanto en los últimos años, el potencial que tienen criptodivisas como Bitcoin, Ethereum, Solana o Cardano para seguir aumentando de valor es impresionante. Por eso, invertir en estas criptomonedas suele ser una gran manera de ganar dinero.

    Descargo de Responsabilidad: Este artículo representa únicamente la opinión de su autor o autora, no se puede utilizar como consejo de inversión. El contenido del artículo es solo para referencia. Los lectores no deben tomar este artículo como una base de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, por favor busque asesoramiento profesional independiente para asegurarse de que entiende los riesgos.

     

    Los contratos por diferencias (CFD) son productos apalancados que pueden resultar en la pérdida de todo su capital. Estos productos no son adecuados para todos los clientes, por favor, invierta de manera rigurosa. Ver este archivo para obtener más información.



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