差價合約為複雜的金融產品,並且由於槓桿作用存在迅速虧損的高風險。 您應該考慮您是否了解差價合約的運作方式以及您是否有能力承擔損失資金的高風險。
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    港股開戶推薦:Top5香港證券行排名、比較、優缺點分析

    分鐘
    更新於 2023-8-17 07:49
    Penny Pan

    港股投資開戶,該怎麼選擇券商?這篇文章網羅蒐集了網友投資香港股票的心得和個人投資經驗,為各位讀者歸納出最常使用、最有特色、最方便台灣人交易的香港證券行排名,並在手續費、開戶、平台設計等方面進行優缺點比較,最終列出五大港股券商推薦清單!


    港股開戶證券行Top5排名


    港股券商

    特色

    交易市場

    長橋證券

    最適合新手使用的港股券商

    美國、香港、中國A股、新加坡、德國、日本、英國、澳洲市場

    IB盈透證券

    最適合老手使用的港股券商

    香港、中國內地、美國、等135個市場

    華盛證券

    免香港卡的港股券商

    美股、港股、A股

    微牛證券

    手續費用較低的港股券商

    香港、中國內地、美國

    富途證券

    行動端交易最方便的港股券商

                                      美國、香港、中國A股、新加坡



    香港股票券商手續費用比較


    證券商

    交易佣金

    平台使用費

    融資年利率

    代收股息費

    長橋證券

    交易價值的0.03%,最低3港元。

    15港元

    6.5%

    股息額的0.2%

    最低30港元

    IB盈透證券

    交易價值的0.08%,最低18港元。

    10港元

    5.0%

    免費

    華盛證券

    交易價值的0.03%,最低3港元。

    15港元

    6.8%

    股息額的0.5%
    最低30港元

    微牛證券

    交易價值的0.02%,最低2港元。

    10港元

    1.5%~4.8%

    股息額的0.2%

    最低30港元

    富途證券

    交易價值的0.03%,最低3港元。

    15港元

    6.8%

    股息額的0.2%
    最低30港元



    交易港股,也可在Mitrade券商平台, 提供模擬交易,五萬美金模擬資金幫你0風險練習投資策略,包含:「即時報價」,停損,限價,自動交易,多空雙向交易,Mitrade提供美股港股澳大利亞股票、還有外匯、加密貨幣等熱門產品,零手續費,提供新手友好、直觀易上手的交易介面。


    港股開戶推薦哪一間?香港證券行詳細介紹


    適合投資新手的港股券商—長橋證券


    長橋證券

    交易佣金

    交易金額的 0.03%,最低 3 港元

    平台使用費

    最低 15 港元

    融資年利率

    6.5%

    香港銀行卡

    需要

    平台 / APP

    Longbridge 長橋

    代收股息費用

    股息額的0.2%,最低30港元

    首次入金最低要求

    11,000港幣

    (入金達40,000港幣可拿獎勵)

    介紹

    • 總部位於新加坡,由來自阿里巴巴和字節跳動等技術和管理團隊組成。

    • 長橋將自身定位為「社交型」證券商,讓用戶可在平台上觀看直播、與其他投資人或專家互動,形成一個以投資為話題中心的社群媒體平台。

    優點

    • 極具社交功能,方便新手與其他股民或專家交流。

    • 精簡呈現大量數據,提供股票的財務數據、估值分析、機構評級等資料,讓初學者也看得懂。

    • 有獨特的「股票清單」功能,可參考其他用戶投資的股票,類似於分享音樂歌單的概念,讓新手可在此尋找投資靈感。

    缺點

    • 交易產品選擇有限,主要是股票(港/美)、ETF、衍生品。



    適合投資老手的香港證券行—IB盈透證券


    一張含有 字型, 圖形, 標誌, 文字 的圖片

自動產生的描述IB盈透證券

    交易佣金

    交易金額的 0.08%,最低 18 港元

    平台使用費

    最低 10 港元

    融資年利率

    5%

    香港銀行卡

    需要

    平台 / APP

    IBKR Mobile

    代收股息費用

    免費

    首次入金最低要求

    1萬美元

    介紹

    • 盈透證券的總部位於美國,是美國最大的網路經紀商之一,被標普公司評級為投資級別,且連續6次被《巴倫週刊》評為「最佳互聯網券商第一名」。

    • 透過單一IBKR投資帳戶,就可交易全球200多個國家與地區,投資全球150個市場的股票、期權、期貨、貨幣、債券、基金等。

    優點

    • 可交易類別與品種非常豐富,是一站式平台的好選擇,且執行效率佳。

    • 因產品多元,所以平台也擁較多方面的分析研究工具,包括基本面探索器、第三方研究報告、事件日曆、投資組合分析…等等,功能強大。

    • 免代收股息費。

    • 融資年利率相對較低

    缺點

    • 圖表呈現方式較傳統,電腦版介面設計相對複雜,股票篩選器不太好用,已有投資經驗的老手比較能駕馭。

    • 資金不達10萬美元,或每月交易佣金未達10美元,會被收每月10美元的帳戶管理費。

    • 有些即時行情需要收費。



    免香港銀行卡的港股券商—華盛證券


    一張含有 字型, 標誌, 圖形, 符號 的圖片

自動產生的描述華盛證券

    交易佣金

    交易金額的 0.03%,最低 3 港元

    平台使用費

    最低 15 港元

    融資年利率

    6.8%

    香港銀行卡

    不需要

    平台 / APP

    華盛通

    代收股息費用

    股息額的0.5%,最低30港元

    首次入金最低要求

    1萬港幣

    介紹

    華盛證券是新浪集團旗下的證券商,因此在「華盛通」APP上整合了母公司的新浪網和微博,提供第一手的財經新聞、分析專欄,隨時不斷更新市場即時消息,堪比專業的財經媒體。

    華盛主打一站式投資服務,在一個平台可投資港股、美股、A股、ETFs、抽新股、基金、權證及牛熊證等,及孖展(Margin; 保證金)融資服務。

    優點

    • 整合大量財經資訊,還有KOL直播主即時問答。

    • 圖表功能相對容易使用,且提供免費的即時報價。

    • 不需要香港銀行卡也可開戶。

    • 「華盛課堂」中有一些粵語教學影片,對不懂廣東話的台灣人來說很有幫助。

    缺點

    • 伺服器稍嫌不穩。

    • 發送的新聞有時不夠中肯

    • 雖然提供24小時財經資訊,不過建議投資者有時還是自行判斷內容是否中肯,且語言以簡體中文為主。



    手續費用較低的港股券商—微牛證券


    一張含有 字型, 標誌, 圖形, 符號 的圖片

自動產生的描述微牛證券

    交易佣金

    交易價值的0.02%,最低2港元

    (免佣期內不收取)

    平台使用費

    最低 10 港元

    融資年利率

    1.5%-6.8%

    香港銀行卡

    需要

    平台 / APP

    微牛Webull

    代收股息費用

    股息額的0.2%,最低30港元

    首次入金最低要求

    1萬港幣/1萬人民幣/1,300美金

    介紹

    微牛證券是長沙福米科技旗下的產品,不過總部位於美國華爾街,經常推出各種美股0佣金、0平台費、0會員費的活動,而港股的費用相比其他的平台也較低廉,因此受到許多散戶的追捧,因此建議讀者可多加留意最新的優惠折扣。

    優點

    • 有許多0費用活動,融資利息也相對優惠,能大幅降低交易支出。

    • 設有互惠基金(共同基金)交易功能,買賣基金不需申購和贖回費用,且基金管理費會從資產淨值中減去,讓投資人不用再另外付管理費。

    缺點

    • 投資產品較不夠全面,沒有債券、外匯等產品,因此也較缺乏組合分析方面的功能。

    • 擁有獨立清算權力,客戶資金需要自主託管。



    行動端交易最方便的港股券商—富途證券


    富途證券一張含有 字型, 文字, 標誌, 圖形 的圖片

自動產生的描述

    交易佣金

    交易金額的 0.03%,最低 3 港元

    (免佣期內不收取)

    平台使用費

    最低 15 港元

    融資年利率

    6.8%

    香港銀行卡

    需要

    平台 / APP

    富途牛牛

    代收股息費用

    股息額的0.2%,最低30港元

    首次入金最低要求

    1萬港幣

    介紹

    富途證券由騰訊集團投資,2019年在美國NASDAQ上市,同時持有美國、香港牌照,可買賣港股、美股、A股(陸股)及基金,手機及軟體介面十分好用,還包含各種實用資訊與社群功能。

    優點

    • 有自製的交易平台,內建活躍的社群功能。

    • 圖表與選股器設計得十分強大,堪比各大主流圖表平台功能。

    • 交易產品選擇多,可一站式投資美股、港股、陸股。

    • 相比傳統券商擁有很多獨特功能,例如美股IPO新股申購、港股新股申購等。

    缺點

    • 無法信用卡入金,無法交易期貨、CFDs。

    • 雖同樣有財務指標和分析師預測數據,但以整體分析的深度和獨特性而言,IB更勝一籌。

    • 融資利率稍高。



    除開香港證券戶,還有其他方式投資港股


    一般來說,台灣人投資香港股票有3種方式:


    最直接:  直接開立港股證券戶


    如果能直接開立香港證券戶,而不透過複委託的方式,優勢是交易成本會大幅降低,有時甚至可零手續費,不過需匯款到海外,直接在香港證券行開戶可選擇的港股是最多的,還有衍生品可交易,例如期權等,但許多海外券商沒有定期定額的投資方式。


    台灣人開立港股帳戶的方法,依照有無香港銀行卡,有不同的做法:


    • 有香港銀行卡

    如果已有香港銀行卡的話,是最簡單的情況,在線上就能直接開戶,可能需要一至三個工作天。


    • 沒有香港銀行卡

    如果沒有香港銀行卡,可選擇親自到香港的證券行臨櫃辦理,或選擇接受郵寄辦理的券商,到券商指定的銀行辦理戶頭,再填妥券商開戶相關文件,準備身份證、護照、近三個月的地址證明(例如各類帳單)、銀行月結單等證明文件。值得注意的是,有些文件可能會被要求找律師或會計師事務所做公證,並且每間券商開戶要求的最低存入金額可能有所不同,應事先詢問清楚。


    最方便: 透過台灣券商—港股複委託交易


    台灣的投資人,可以在國內選擇有「海外證券複委託」業務執照的券商,協助開立海外證券帳戶,及國內銀行的外幣交割帳戶,再由國內券商跟有合作關係的香港券商進行下單買賣,就能開始買賣香港股票。


    不過,各家的低消門檻與手續費不太一樣,提供的標的範圍也不同,多經過一手肯定投資成本會提高,並且可能會受限於國內法規,而不能投資某些類型的個股(例如中資國企股),所以可選擇的範圍可能會比直接開立港股證券戶少。


    不過也有人認爲,透過複委託方式交易,雖然貴了一些,但至少錢是留在台灣,有什麼問題也能直接聯繫台灣的券商。


    透過股票差價合約券商 - 港股差價合約交易


    差價合約是一種金融衍生品,在金融市場主要用來做短線交易、做空、和對沖。在公開股票市場交易有很多限制,而差價合約這樣的衍生品,投資策略更為靈活。


    股票差價合約可以交易全世界各類商品,股票、美股、港股、股指都有對應的投資標的。投資人並不是實際擁有股票,而是對其價格的漲跌進行交易。Mitrade提供400多隻股票,有港股、美股、澳大利亞股。交易零手續費、多空策略皆可,下單當下就可設置交易量大小、槓桿大小、停損、限價、追蹤停損等功能,讓你主動掌握交易!



    mitrade    
    在缐交易股票市場


         

     24H線上交易 | 0佣金低點差 | 權威監管 | 每筆交易限價和停損    

    結語


    要投資港股,選擇國內券商複委託方式是相對高價而保守的做法,直接在香港證券行開戶的一大優勢,就在於手續費大幅減免,還可參與港股打新。更重要的是,在香港證券交易所得及股利都是免稅的,且沒有遺產稅,因此如果不將錢匯回台灣基本上不太會被課到稅,不過缺點就是海外開戶、資產管理不易,相關的開銷和風險也不小,所以這部分各位讀者仍需考量自身情況來做資產配置。


    * 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。CFD並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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