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    港股開戶推薦:Top5香港證券行排名、比較、優缺點分析

    分鐘
    更新於 2023-8-17 07:49
    Penny Pan

    港股投資開戶,該怎麼選擇券商?這篇文章網羅蒐集了網友投資香港股票的心得和個人投資經驗,為各位讀者歸納出最常使用、最有特色、最方便台灣人交易的香港證券行排名,並在手續費、開戶、平台設計等方面進行優缺點比較,最終列出五大港股券商推薦清單!


    港股開戶證券行Top5排名


    港股券商

    特色

    交易市場

    長橋證券

    最適合新手使用的港股券商

    美國、香港、中國A股、新加坡、德國、日本、英國、澳洲市場

    IB盈透證券

    最適合老手使用的港股券商

    香港、中國內地、美國、等135個市場

    華盛證券

    免香港卡的港股券商

    美股、港股、A股

    微牛證券

    手續費用較低的港股券商

    香港、中國內地、美國

    富途證券

    行動端交易最方便的港股券商

                                      美國、香港、中國A股、新加坡



    香港股票券商手續費用比較


    證券商

    交易佣金

    平台使用費

    融資年利率

    代收股息費

    長橋證券

    交易價值的0.03%,最低3港元。

    15港元

    6.5%

    股息額的0.2%

    最低30港元

    IB盈透證券

    交易價值的0.08%,最低18港元。

    10港元

    5.0%

    免費

    華盛證券

    交易價值的0.03%,最低3港元。

    15港元

    6.8%

    股息額的0.5%
    最低30港元

    微牛證券

    交易價值的0.02%,最低2港元。

    10港元

    1.5%~4.8%

    股息額的0.2%

    最低30港元

    富途證券

    交易價值的0.03%,最低3港元。

    15港元

    6.8%

    股息額的0.2%
    最低30港元



    交易港股,也可在Mitrade券商平台, 提供模擬交易,五萬美金模擬資金幫你0風險練習投資策略,包含:「即時報價」,停損,限價,自動交易,多空雙向交易,Mitrade提供美股港股澳大利亞股票、還有外匯、加密貨幣等熱門產品,零手續費,提供新手友好、直觀易上手的交易介面。


    港股開戶推薦哪一間?香港證券行詳細介紹


    適合投資新手的港股券商—長橋證券


    長橋證券

    交易佣金

    交易金額的 0.03%,最低 3 港元

    平台使用費

    最低 15 港元

    融資年利率

    6.5%

    香港銀行卡

    需要

    平台 / APP

    Longbridge 長橋

    代收股息費用

    股息額的0.2%,最低30港元

    首次入金最低要求

    11,000港幣

    (入金達40,000港幣可拿獎勵)

    介紹

    • 總部位於新加坡,由來自阿里巴巴和字節跳動等技術和管理團隊組成。

    • 長橋將自身定位為「社交型」證券商,讓用戶可在平台上觀看直播、與其他投資人或專家互動,形成一個以投資為話題中心的社群媒體平台。

    優點

    • 極具社交功能,方便新手與其他股民或專家交流。

    • 精簡呈現大量數據,提供股票的財務數據、估值分析、機構評級等資料,讓初學者也看得懂。

    • 有獨特的「股票清單」功能,可參考其他用戶投資的股票,類似於分享音樂歌單的概念,讓新手可在此尋找投資靈感。

    缺點

    • 交易產品選擇有限,主要是股票(港/美)、ETF、衍生品。



    適合投資老手的香港證券行—IB盈透證券


    一張含有 字型, 圖形, 標誌, 文字 的圖片

自動產生的描述IB盈透證券

    交易佣金

    交易金額的 0.08%,最低 18 港元

    平台使用費

    最低 10 港元

    融資年利率

    5%

    香港銀行卡

    需要

    平台 / APP

    IBKR Mobile

    代收股息費用

    免費

    首次入金最低要求

    1萬美元

    介紹

    • 盈透證券的總部位於美國,是美國最大的網路經紀商之一,被標普公司評級為投資級別,且連續6次被《巴倫週刊》評為「最佳互聯網券商第一名」。

    • 透過單一IBKR投資帳戶,就可交易全球200多個國家與地區,投資全球150個市場的股票、期權、期貨、貨幣、債券、基金等。

    優點

    • 可交易類別與品種非常豐富,是一站式平台的好選擇,且執行效率佳。

    • 因產品多元,所以平台也擁較多方面的分析研究工具,包括基本面探索器、第三方研究報告、事件日曆、投資組合分析…等等,功能強大。

    • 免代收股息費。

    • 融資年利率相對較低

    缺點

    • 圖表呈現方式較傳統,電腦版介面設計相對複雜,股票篩選器不太好用,已有投資經驗的老手比較能駕馭。

    • 資金不達10萬美元,或每月交易佣金未達10美元,會被收每月10美元的帳戶管理費。

    • 有些即時行情需要收費。



    免香港銀行卡的港股券商—華盛證券


    一張含有 字型, 標誌, 圖形, 符號 的圖片

自動產生的描述華盛證券

    交易佣金

    交易金額的 0.03%,最低 3 港元

    平台使用費

    最低 15 港元

    融資年利率

    6.8%

    香港銀行卡

    不需要

    平台 / APP

    華盛通

    代收股息費用

    股息額的0.5%,最低30港元

    首次入金最低要求

    1萬港幣

    介紹

    華盛證券是新浪集團旗下的證券商,因此在「華盛通」APP上整合了母公司的新浪網和微博,提供第一手的財經新聞、分析專欄,隨時不斷更新市場即時消息,堪比專業的財經媒體。

    華盛主打一站式投資服務,在一個平台可投資港股、美股、A股、ETFs、抽新股、基金、權證及牛熊證等,及孖展(Margin; 保證金)融資服務。

    優點

    • 整合大量財經資訊,還有KOL直播主即時問答。

    • 圖表功能相對容易使用,且提供免費的即時報價。

    • 不需要香港銀行卡也可開戶。

    • 「華盛課堂」中有一些粵語教學影片,對不懂廣東話的台灣人來說很有幫助。

    缺點

    • 伺服器稍嫌不穩。

    • 發送的新聞有時不夠中肯

    • 雖然提供24小時財經資訊,不過建議投資者有時還是自行判斷內容是否中肯,且語言以簡體中文為主。



    手續費用較低的港股券商—微牛證券


    一張含有 字型, 標誌, 圖形, 符號 的圖片

自動產生的描述微牛證券

    交易佣金

    交易價值的0.02%,最低2港元

    (免佣期內不收取)

    平台使用費

    最低 10 港元

    融資年利率

    1.5%-6.8%

    香港銀行卡

    需要

    平台 / APP

    微牛Webull

    代收股息費用

    股息額的0.2%,最低30港元

    首次入金最低要求

    1萬港幣/1萬人民幣/1,300美金

    介紹

    微牛證券是長沙福米科技旗下的產品,不過總部位於美國華爾街,經常推出各種美股0佣金、0平台費、0會員費的活動,而港股的費用相比其他的平台也較低廉,因此受到許多散戶的追捧,因此建議讀者可多加留意最新的優惠折扣。

    優點

    • 有許多0費用活動,融資利息也相對優惠,能大幅降低交易支出。

    • 設有互惠基金(共同基金)交易功能,買賣基金不需申購和贖回費用,且基金管理費會從資產淨值中減去,讓投資人不用再另外付管理費。

    缺點

    • 投資產品較不夠全面,沒有債券、外匯等產品,因此也較缺乏組合分析方面的功能。

    • 擁有獨立清算權力,客戶資金需要自主託管。



    行動端交易最方便的港股券商—富途證券


    富途證券一張含有 字型, 文字, 標誌, 圖形 的圖片

自動產生的描述

    交易佣金

    交易金額的 0.03%,最低 3 港元

    (免佣期內不收取)

    平台使用費

    最低 15 港元

    融資年利率

    6.8%

    香港銀行卡

    需要

    平台 / APP

    富途牛牛

    代收股息費用

    股息額的0.2%,最低30港元

    首次入金最低要求

    1萬港幣

    介紹

    富途證券由騰訊集團投資,2019年在美國NASDAQ上市,同時持有美國、香港牌照,可買賣港股、美股、A股(陸股)及基金,手機及軟體介面十分好用,還包含各種實用資訊與社群功能。

    優點

    • 有自製的交易平台,內建活躍的社群功能。

    • 圖表與選股器設計得十分強大,堪比各大主流圖表平台功能。

    • 交易產品選擇多,可一站式投資美股、港股、陸股。

    • 相比傳統券商擁有很多獨特功能,例如美股IPO新股申購、港股新股申購等。

    缺點

    • 無法信用卡入金,無法交易期貨、CFDs。

    • 雖同樣有財務指標和分析師預測數據,但以整體分析的深度和獨特性而言,IB更勝一籌。

    • 融資利率稍高。



    除開香港證券戶,還有其他方式投資港股


    一般來說,台灣人投資香港股票有3種方式:


    最直接:  直接開立港股證券戶


    如果能直接開立香港證券戶,而不透過複委託的方式,優勢是交易成本會大幅降低,有時甚至可零手續費,不過需匯款到海外,直接在香港證券行開戶可選擇的港股是最多的,還有衍生品可交易,例如期權等,但許多海外券商沒有定期定額的投資方式。


    台灣人開立港股帳戶的方法,依照有無香港銀行卡,有不同的做法:


    • 有香港銀行卡

    如果已有香港銀行卡的話,是最簡單的情況,在線上就能直接開戶,可能需要一至三個工作天。


    • 沒有香港銀行卡

    如果沒有香港銀行卡,可選擇親自到香港的證券行臨櫃辦理,或選擇接受郵寄辦理的券商,到券商指定的銀行辦理戶頭,再填妥券商開戶相關文件,準備身份證、護照、近三個月的地址證明(例如各類帳單)、銀行月結單等證明文件。值得注意的是,有些文件可能會被要求找律師或會計師事務所做公證,並且每間券商開戶要求的最低存入金額可能有所不同,應事先詢問清楚。


    最方便: 透過台灣券商—港股複委託交易


    台灣的投資人,可以在國內選擇有「海外證券複委託」業務執照的券商,協助開立海外證券帳戶,及國內銀行的外幣交割帳戶,再由國內券商跟有合作關係的香港券商進行下單買賣,就能開始買賣香港股票。


    不過,各家的低消門檻與手續費不太一樣,提供的標的範圍也不同,多經過一手肯定投資成本會提高,並且可能會受限於國內法規,而不能投資某些類型的個股(例如中資國企股),所以可選擇的範圍可能會比直接開立港股證券戶少。


    不過也有人認爲,透過複委託方式交易,雖然貴了一些,但至少錢是留在台灣,有什麼問題也能直接聯繫台灣的券商。


    透過股票差價合約券商 - 港股差價合約交易


    差價合約是一種金融衍生品,在金融市場主要用來做短線交易、做空、和對沖。在公開股票市場交易有很多限制,而差價合約這樣的衍生品,投資策略更為靈活。


    股票差價合約可以交易全世界各類商品,股票、美股、港股、股指都有對應的投資標的。投資人並不是實際擁有股票,而是對其價格的漲跌進行交易。Mitrade提供400多隻股票,有港股、美股、澳大利亞股。交易零手續費、多空策略皆可,下單當下就可設置交易量大小、槓桿大小、停損、限價、追蹤停損等功能,讓你主動掌握交易!



    mitrade    
    在缐交易股票市場


         

     24H線上交易 | 0佣金低點差 | 權威監管 | 每筆交易限價和停損    

    結語


    要投資港股,選擇國內券商複委託方式是相對高價而保守的做法,直接在香港證券行開戶的一大優勢,就在於手續費大幅減免,還可參與港股打新。更重要的是,在香港證券交易所得及股利都是免稅的,且沒有遺產稅,因此如果不將錢匯回台灣基本上不太會被課到稅,不過缺點就是海外開戶、資產管理不易,相關的開銷和風險也不小,所以這部分各位讀者仍需考量自身情況來做資產配置。


    * 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。CFD並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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