美股、台股證券手續費比較！股票手續費用如何構成？2024哪種玩股管道更划算？

身處台灣的投資者最熟悉的當然是台股市場，但另一方面美國股市作爲全世界規模最大，流動性最佳的單一股票市場一向受到海外投資者的歡迎，台灣投資者自然也不例外。今天我們就要來看看對於台灣投資者來説各種交易台股及美股的證券商所涉及的手續費，比較一下哪個管道及股票交易平台玩股更划算！

透過證券商交易美股有兩個常用管道，一種是複委託，一種是直接透過海外券商。下文我們來講一下這兩種投資管道的手續費用情況。

🟦 複委託交易手續費比較

所謂複委託 (Sub-brokerage)，也即是「受託買賣外國有價證券業務」，具體來説則是投資人首先在具有海外證券複委託資格的國內證券商開立複委託帳戶，再使用這個帳戶來買賣外國股票。其底層的流程則是國內券商接受買、賣的委託訂單後轉而向國外券商下單。

複委託交易費用構成

雖然嚴格來説通過複委託下單買賣美股涉及到的費用包括手續費，交易所費用以及TAF費用，但後者金額通常較小可忽略不計，主要的費用為手續費。不同券商收取的手續費用標準不同，但大體上處於0.25%~1%的區間。另外要注意的是提供複委託服務的券商通常會有「最小額度手續費」也即「低消手續費」，無論下單規模如何手續費不會低於「低消」。

我們以元大爲例：

元大美股手續費分爲：人工單和電子單，人工下單手續費為1%，電子下單手續費在0.5% - 1%

在元大官網給出的海外市場交易規定中我們可以看到，美股市場的低消為：人工下單單筆最低收費 50 USD，電子下單單筆最低收費 35 USD

除了手續費之外，還有其他費用：

• 賣出交易稅 0.00278%

• 系統服務費 單筆 3 USD

• ADR保管費 按照各發行公司的公開説明書爲準，每股收取 0.02 USD - 0.05 USD

• 以及每日跨國匯款匯費 15 USD

因此，在透過證券商複委託投資股票時，不僅要對比手續費，還需在證券商官網查詢其他的費用構成。

我們將台灣主要的支援複委託的券商關於手續費部分的細則在下表中進行比較：

【台灣主要支援複委託券商相關收費細則】

🟦 海外證券商及交易股票手續費用比較

除了透過台灣本土券商以複委託的形式交易美股以外，投資者還可以直接開通海外券商帳戶，以海外賬戶直接下單而不需再透過台灣券商做為中間的媒介。

由於市場競爭激烈，海外券商大多免除了股票交易手續費，對於每次交易金額都不高的散戶投資者來説直接透過海外券商下單會比複委託能省下不少的交易成本。但需要注意的是使用海外賬戶面臨出金以及入金的問題，大多數券商在該環節的成本在30美元左右，這一點需要投資者注意。

那麽是選擇直接透過海外券商買賣美股還是複委託呢？我們將兩個渠道的特點總結在如下的表格中，供大家進行參考：

【海外券商及複委託優劣勢比較】

注：以上費用僅供參考，請以所選券商平台官方提供的交易細則爲準。

海外證券商股票手續費比較

海外證券商衆多，競爭激烈，作爲台灣投資人在選擇的時候宜傾向於規模大，口碑好，成立時間久的證券商。另外許多海外券商只提供英文交易界面，對台灣投資者不算友好。下面我們列出4家信譽良好且支援中文界面的海外證券商並比較它們的股票交易手續費用供投資者參考。

▎Interactive Brokers 盈透證券

優點：全球規模最大的網路證券商，可交易全球主要市場股票以及比其他券商更低的融資利率。

缺點：交易軟體介面過於複雜，并非零手續費。

最低入金：無

出金費用：10美元

手續費：0.005美元/股

▎Firstrade 第一證券

優點：24 小時中文客服。

缺點：并非上市公司。

最低入金：無

出金費用：25美元

手續費：無

▎TD Ameritrade 德美利證券

優點：沒有開戶資金門檻以及入金限制。

缺點：融資利率較高。

最低入金：無

出金費用：25美元

手續費：無

上述我們介紹的4家海外券商中有3家都推出了零佣金（即免除手續費）的優惠。但仍然涉及出入金費用的問題。我們將其匯總在下面的表格裏供大家查閲：

【透過海外證券商投資美股的費用一覽】

🟦 透過差價合約經紀商交易股票

看過了上面兩種證券商手續費用對比，如果你仍然覺得成本太高，可以透過金融衍生品經紀商（差價合約經紀商）進行投資，這種方式的股票投資適合兩種投資者：

• 利用短期市場波動進行多空雙向逐利的投資者

• 低成本小額投資者

但需要注意的是，CFD爲合約交易，並不真實持有美股股票。並且多數CFD交易商都提供槓桿，建議新手交易者在學習交易初期使用低倍槓桿，以避免不必要的損失。

CFD交易股票費用構成

CFD交易費用主要由3部分構成：隔夜費，點差以及佣金

• 隔夜費用：CFD為短期交易，因此如果交易者持倉過夜，可能會產生隔夜費用。不同平台對於隔夜費的收取不同。

• 點差：指買入價和賣出價之間的差額，也可以理解為交易者在進入交易時需要支付的費用。也是0佣金的CFD經紀商賺錢的方式之一。

• 佣金：目前不少經紀商是不收取佣金的，對於這類0佣金的經紀商，對比不同平台之間相同標的點差大小可以幫助交易者節省成本。

除此之外，許多經紀商會每月提供免費的出金次數。交易門檻也相對更低。

CFD經紀商平台股票手續費比較

市場中CFD交易平台衆多，在這裏我們介紹3家提供中文交易界面及客服的知名CFD交易商供讀者參考：

▎Mitrade

Mitrade提供給投資者多元化的CFD投資機會，投資產品覆蓋股票，加密貨幣，外匯等全球熱門金融產品。其特點在於投資金額門檻低，且交易平台簡單、易用。受權威監管，資金安全有保障。同時使用動態點差，不同標的浮動價差不同，部分標的點差最低可至0.01（具體可至個股報價頁進行查詢），支援新台幣出入金。

最低入金：50美元

手續費：無

槓桿：最高200倍

可交易美股：300多隻

交易美股

* 小額美股投資首選Mitrade，入金門檻低至50USD！支援新台幣出入金

▎Onada

Onada歷史悠久且同樣提供多元的投資產品，且對於黃金、美國三大股指等熱門投資產品提供高達888倍的槓桿。目前平台沒有最低入金金額的要求。

最低入金：無

手續費：0.1%

槓桿：最高888倍

可交易美股：800多隻

▎群益期貨

台灣在2021年7月才開放CFD差價合約交易，雖然歷史不長但已經有本土交易商提供CFD交易。而群益期貨就是台灣首批推出覆蓋美股個股以及股票指數CFD交易的服務商。作爲本土券商投資者使用指定銀行出入金免除手續費。

最低入金：無

手續費：0.1%

槓桿：最高20倍

可交易美股：13檔ETF、78隻個股

以下我們將3家CFD交易商的特色和收費細則匯總在表格中以供大家查閲：

【三家CFD交易商的服務及收費細則比較】

作爲台灣本土投資者來説投資台股最常見的渠道無疑是通過專門買賣股票的證券帳戶，然而市面上證券商衆多，各家提供的優惠條件及收費細則又不同，如何進行挑選呢？我們先從開設台股證券賬戶的條件説起。

🟦 證券賬戶

台股證券賬戶開戶資格及方法

投資者可以選擇親身前往券商分行臨櫃開戶，或者透過支持線上開戶的券商申請通過網路開通證券商戶。需要注意的是網路開戶需要投資者年滿18歲，未成年人只能親臨櫃檯完成賬戶開設。

【開設台股證券賬戶條件】

台股本土證券手續費比較

台灣本土券商無一例外都提供中文客服，因此投資者在選擇的時候更多的應該考量券商的手續費優惠内容以及營業據點的數量。以下我們用表格總結了4家信譽良好的本土券商品牌供讀者參考：

【台灣本土證券商品牌特點比較】

🟦 基金

如果不想要花費時間和精力去鑽研個股股票，投資者也可以購買黃金基金，由專業經理人操盤，創造更高的投資報酬。通過基金投資台股可以讓投資組合更多元化，但聘請專業人士代爲管理是需要付出一定的費用的。

購買基金涉及的費用

購買基金會涉及到外收及內扣費用，前者主要是申購手續費，而後者則包括經理費、保管費等等。我們將相關費用的細則總結在下面的表格中：

【投資基金涉及的主要費用】

台灣基金平台手續費比較

投資基金的渠道非常豐富，除了傳統的銀行、投信投顧公司以及證券公司以外近些年還冒出了不少電子基金平台，可以更方便地服務基金投資者的日常需求，以下我們整理了3家本土知名基金平台供讀者參考：

【3家台灣基金平台比較】

至於開戶流程及所需資料，以上推薦的3家平台都已支援網路開戶，投資人只要上傳身分資料以及綁定的配合扣款銀行即可。網路開戶一般在2個工作天內即可完成。

這裏需要提醒投資者，股票低手續費固然能夠節省成本，但在選擇交易管道及券商平台時，還需要考慮其他方面的因素。例如，平台的穩定性和安全性、交易執行速度、提供的交易功能和工具、客戶服務品質等。因此，投資者在選擇平台及券商時，應該根據自己的情況綜合多方面對比，選擇適合的交易方式。

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