什麼是衍生性金融商品？最佳衍生性金融商品交易平台推薦

我們日常投資的金融商品有很多，包括股票、外匯、指數、商品等，但是衍生性金融商品是什麼？它們有哪些種類和特點？聽說投資衍生品能避險，也可以用來投機，卻不知道怎麼找到能信任的交易平台嗎？

根據統計，全球衍生品市場的規模已經超過了1.4千萬億美元，而且每年都在快速增長。這篇文章我們探討衍生性金融商品，列出市面上受歡迎的衍生性金融商品交易平台，幫助投資者快速找到衍生品交易管道，從今天開始立即投資。

衍生性金融商品（英文 Derivatives）是一種特殊類別的金融商品統稱，這類別的商品是根據基礎金融標的價格（如大宗物資、股票、外匯、利率、指數…等）的而衍生出來的合約，它們不需要投資者實際擁有或交付資產， 而是通過買賣交易合約實現資產價值。

- 衍生品通常具有高度的槓桿效應，可以多空雙向交易，意味著投資者只需小部分的保證金就可以參與交易，而且交易更加靈活。

- 衍生品的作用是讓投資者可以利用市場的波動和預測未來的價格變化來獲取收益，同時也可以規避和轉移一些風險。

- 衍生品還可以顯著提高市場的流動性和效率，促進價格發現和資源配置。

舉例來說，如果您想投資購買1個BTC（當前價格25000美元），您將有2種方式：

• 去虛擬貨幣交易所（Exchanges）下單買入1個比特幣，等待行情上漲，賣出獲利。

• 購買比特幣衍生品，例如 Mitrade上的比特幣差價合約（Future）。此時您只需要存入保證金，即可交易同等價值的比特幣，像交易股票一樣的方式，無需錢包（Wallet）儲存。

因此，花費更少的錢，衍生品就能提供基礎資產所不具備的投資能力。

許多投資者也會長期持有股票，股票上漲時能賺錢，但一旦市場出現波動呢，此時購買股票的差價合約（CFD)來放空，這樣股價下跌時的虧損就能透過差價合約的盈利來補回，因此衍生性商品還常被用來進行避險或投機。

目前台灣的衍生品金融交易市场也有多種衍生性金融工具，主要類型包括：期貨、期權、權證、差價合約。台灣期貨交易所列出了多種可以交易的期貨商品，例如股價指數期貨（標普500期貨、道瓊期貨）；商品期貨（黃金期貨、原油期貨）等。這些商品的合約規格都規定了交易時間、契約交割時間、現金交割、保證金等詳細要求。

那麼交易股票和交易股價指數期貨有什麼區別？

由於交易特性的優越性，衍生證券被眾多投機者首選進行交易：

●  槓桿效應：借助槓桿和保證金，只需要少量保證金就可以交易同等價值的資產，槓桿可以放大收益。但是也會放大風險。

●  T+0交易：你不用等到第二天才賣出股票，你可以隨時進出市場。如果投資者早上建倉，當天資產價格波動較大，投資者無需等待，即可立即獲利了結。

●  多空雙向交易：你可以根據市場的走勢來選擇買多還是買空，不管市場上漲或下跌，你都有機會賺錢。

交易衍生金融工具的管道主要有一般券商、期貨交易商、投資銀行。對於普通投資者，最方便的選擇就是一般券商和期貨交易商。通常券商和期貨商的業務會有不同，股票證券商提供的衍生金融商品主要為權證，期貨交易商則是提供期貨與選擇權，場外交易商主要提供包含期貨、選擇權、差價合約CFD這類金融商品。

因此選擇平台之前，投資者應明確自己想要投資的衍生品種類。下面我們介紹5個在台灣可以交易衍生品的最便捷的平台。

1、 Mitrade

2、 IG Market

3、 Exness

4、 Pepperstone激石

5、 OANDA安達

• 有完整監管

  選擇任何投資平台的首要法則，就是「安全至上」，選擇那些受監管並獲得權威性監管的平台。通常這些機構包括：英國金融市場行為監管局(FCA)、澳洲證券與投資委員會(ASIC)、瑞士金融市場監督管理局(FINMA)、美國商品期貨委員會(CFTC)、香港證券期貨委員會(SFC)等。

  
  

• 涵蓋商品多元

  「雞蛋不要放在同個籃子裡」的道理大家都懂，想要透過衍生性金融商品達到避險的作用，就要選擇提供多元商品選項的交易商，創建多元性高的投資組合。

  
  

• 交易成本低

  在交易過程不能只關注賺取高額報酬，還須注意平台是否收取佣金、交易手續費、點差、隔夜利息…等，以免投資報酬的盈利都損失在這些交易成本上。

  
  

• 有中文界面及中文客服

  許多全球性的金融平台都是國外公司，或許平台有中文界面，但如果交易上遇到問題時卻沒有中文客服，因此選擇交易平台時，最好應選擇同時有中文界面與中文客服的品牌，才能協助解決交易過程中可能發生的任何情況。

要開始玩衍生品，投資者必須擁有賬戶。 下面我將指導您如何在Mitrade創建賬戶並交易 WTI石油差價合約：

第 1 步：轉到 Mitrade => 選擇創建帳戶

在 Mitrade 創建交易賬戶非常快捷，您只需填寫基本個人信息並通過拍照驗證您的身份即可。Mitrade 將在24小時內快速驗證您的賬戶。

第2步：查看衍生品價格圖表

登錄平台後，找到您要交易的商品。在平台左側，您可以選擇要交易的資產類型。目前，Mitrade 提供近400 種商品差價合約交易，包括黃金、白銀、原油、外匯、加密貨幣、股票和股指。右側是在線價目表和合約信息，包括保證金、槓桿、交易成本……

（圖源：Mitrade平台交易界面）

第3步：下達交易指令

您將開設多頭或空頭頭寸，在訂單上輸入交易量、您想要購買的價格以及止盈止損訂單。選擇買入，您就完成了建倉。

第 4 步：平倉止盈

成功下單後，您可以找到您已開倉的倉位，並在倉位達到您想要的利潤水平時獲利。

通過Mitrade，您可以自由選擇外匯、指數、商品和加密貨幣等資產，並抓住市場價格波動的交易機會。*現在點擊下面按鈕註冊交易，還有機會獲得額外100USD獎金! 

金融衍生品交易是騙局嗎？

很多投資者一定對“國際衍生證券投資”“衍生品選擇權詐騙”等消息感到困惑。有許多經紀公司聲稱提供期貨、期權等衍生品，但實際上並未獲得全球信譽良好的金融機構的許可。 市面上的交易平台非常多，建議挑選有完整監管、商品多元和有中文界面與客服的平台，並注意有無隱形的交易成本費用。再者，建議各位投資者自己實際操作平台試用看看，自己用得順不順手也很重要，多方比較才能找到心目中最理想的交易平台。

衍生品交易的風險是什麽？

就像任何金融產品一樣，投資衍生品也有其風險：衍生品的高波動性導致其遭受巨大損失。合約的複雜設計使得極端衍生品的定價變得複雜甚至不可能。因此，高風險是衍生證券的固有特徵；衍生品被視為投機工具。 由於衍生品風險極高、價格波動較大，其價格難以預測。不合理的投機可能會導致巨大的損失。如果您選擇場外合約，則存在對方不履行合約的風險。 

衍生品市場有哪些參與者？ 

專業投資機構利用期貨期權等衍生品管理資產

對沖基金和貿易公司也可能利用衍生品對衝其投資組合

個人交易者和投資者利用衍生品對資產類別進行投機，並可以利用槓桿來增加利潤。