UBS Group AG (UBS) หุ้น เคลื่อนไหว ลง 3.45% เมื่อวันที่ 15 ก.ย.: ข้อมูลสำคัญที่นักลงทุนควรรู้

UBS Group AG (UBS) เคลื่อนไหว ลง 3.45% กลุ่มอุตสาหกรรม บริการทางการเงินและการลงทุน ลง 1.33%. บริษัทมีผลการดำเนินงานแย่กว่าอุตสาหกรรมโดยรวม หุ้นที่มีปริมาณการเทรดสูงสุด 3 อันดับแรกในกลุ่ม ได้แก่: Bank of America Corp (BAC) ลง 0.52%; Goldman Sachs Group Inc (GS) ลง 3.19%; Wells Fargo & Co (WFC) ขึ้น 0.10%

อะไรเป็นแรงผลักดันให้ราคาหุ้น UBS Group AG (UBS) ปรับตัว ลง ในวันนี้?

ความอ่อนแอของกลุ่มธุรกิจการเงินในยุโรปและการปรับตัวลงของตลาดหุ้นโดยรวมส่งผลกดดันต่อหุ้นของ UBS Group AG หุ้นกลุ่มธนาคารทั่วโลกเผชิญแรงขายท่ามกลางความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจมหภาคและการคาดการณ์อัตราดอกเบี้ยที่เปลี่ยนแปลงไปก่อนการประชุมนโยบายของธนาคารกลางที่กำลังจะมาถึง บรรยากาศการหลีกเลี่ยงความเสี่ยงโดยทั่วไปในสถาบันการเงินของยุโรปมีส่วนทำให้ความผันผวนในการซื้อขายระหว่างวันเพิ่มขึ้นและเกิดแรงกดดันฝั่งขาลงต่อราคาหุ้น

ปัจจัยสำคัญที่ทำให้นักลงทุนยังคงระมัดระวังคือการถกเถียงด้านกฎระเบียบและนิติบัญญัติในสวิตเซอร์แลนด์ที่ยังคงดำเนินอยู่เกี่ยวกับข้อกำหนดความเพียงพอของเงินกองทุนหลังจากการเข้าซื้อกิจการ Credit Suisse สมาชิกรัฐสภาและคณะกรรมาธิการสภาของสวิตเซอร์แลนด์กำลังอภิปรายอย่างจริงจังเกี่ยวกับข้อเสนอการยกเครื่องกฎหมายธนาคาร ซึ่งรวมถึงข้อกำหนดสำหรับบริษัทย่อยในต่างประเทศและการกำกับดูแลตราสารหนี้ Additional Tier 1 เมื่อเทียบกับเงินกองทุนชั้นที่ 1 ที่เป็นส่วนของผู้ถือหุ้น แม้ว่าจะมีการหารือเกี่ยวกับข้อตกลงประนีประนอมทางนิติบัญญัติเพื่อผ่อนคลายความต้องการเงินกองทุนขั้นต้นของรัฐบาล แต่เงื่อนไขตามกฎระเบียบที่เสนอไว้อาจกำหนดข้อจำกัดโดยอัตโนมัติเกี่ยวกับการซื้อหุ้นคืน การจ่ายเงินปันผล และโบนัส หากมีการละเมิดเกณฑ์เงินกองทุนเป้าหมาย ความไม่แน่นอนที่ยืดเยื้อเกี่ยวกับมาตรฐานกฎระเบียบขั้นสุดท้ายของสวิตเซอร์แลนด์และขีดจำกัดการจัดสรรเงินกองทุนที่อาจเกิดขึ้นยังคงกดดันความเชื่อมั่นของนักลงทุนอย่างต่อเนื่อง

ในมุมมองขององค์กร UBS ยังคงดำเนินกลยุทธ์การรวมการดำเนินงานและการปรับโครงสร้างที่ใช้เวลาหลายปีในแผนกการบริหารความมั่งคั่งระดับโลกและวาณิชธนกิจ อย่างไรก็ตาม ผู้ร่วมตลาดประเภทสถาบันยังคงมุ่งเน้นไปที่ต้นทุนการปฏิบัติตามข้อกำหนดเรื่องเงินกองทุนส่วนเกิน ความเสี่ยงด้านการบริหารจัดการ และปัจจัยถุดรั้งผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น การประจวบกันของแรงกดดันในกลุ่มการเงินยุโรปทั้งอุตสาหกรรมและความไวที่เพิ่มขึ้นต่อพัฒนาการของนโยบายกฎระเบียบภายในประเทศเป็นปัจจัยหลักที่ฉุดหุ้นลงในรอบการซื้อขายนี้

การวิเคราะห์ทางเทคนิคของ UBS Group AG (UBS)

ในเชิงเทคนิค UBS Group AG (UBS) มีค่า MACD (12,26,9) อยู่ที่ -0.793 ซึ่งบ่งชี้ถึงสัญญาณเป็นกลาง ขณะที่ค่า RSI ที่ 35.396 แสดงถึงสภาวะเป็นกลาง และค่า Williams %R ที่ 99.794 แสดงถึงสภาวะขายมากเกินไป โปรดติดตามอย่างใกล้ชิด

การวิเคราะห์พื้นฐานของ UBS Group AG (UBS)

UBS Group AG (UBS) อยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรมบริการทางการเงินและการลงทุน โดยมีรายได้รวมต่อปีล่าสุดอยู่ที่ $75.76B จัดอยู่ในอันดับที่ 5 ของอุตสาหกรรม ขณะที่กำไรสุทธิอยู่ที่ $7.77B จัดอยู่ในอันดับที่ 5 ของอุตสาหกรรม โปรไฟล์บริษัท

ในช่วงเดือนที่ผ่านมา นักวิเคราะห์หลายรายได้จัดอันดับบริษัทว่าอยู่ในระดับ ซื้อ โดยมีราคาเป้าหมายเฉลี่ยอยู่ที่ $49.57 ขณะที่ราคาสูงสุดอยู่ที่ $50.93 และราคาต่ำสุดอยู่ที่ $48.20

รายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับ UBS Group AG (UBS)

ความเสี่ยงเฉพาะของบริษัท:

• การยกระดับข้อกำหนดเงินกองทุนตามเกณฑ์กำกับดูแลของสวิตเซอร์แลนด์: ในขณะที่รัฐสภาสวิตเซอร์แลนด์กำลังอภิปรายเกี่ยวกับกฎระเบียบภาคธนาคารยุคหลังเครดิต สวิส ในช่วงการประชุมฤดูใบไม้ร่วง การคัดค้านจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินต่อข้อเสนอผ่อนผันที่อิงตามตราสารหนี้ ได้เพิ่มความเสี่ยงที่จะถูกบังคับใช้ข้อกำหนดส่วนผู้ถือหุ้นเต็มรูปแบบ ซึ่งอาจต้องใช้เงินกองทุน CET1 เพิ่มเติมสูงถึง 2.2 หมื่นล้านดอลลาร์ ซึ่งกดดันความคาดหวังเกี่ยวกับอัตราผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้น และจำกัดความสามารถในการซื้อหุ้นคืน
• การปรับโครงสร้างหนี้เดิมและต้นทุนเงินทุน: การปรับโครงสร้างงบการเงินที่ดำเนินอยู่อย่างต่อเนื่อง รวมถึงการขยายข้อเสนอการรับซื้อคืนเพื่อไถ่ถอนและทดแทนหนี้เดิมของเครดิต สวิส มูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ ได้สร้างแรงกดดันต่อต้นทุนเงินทุนในระยะสั้นและความซับซ้อนในการดำเนินการ ในขณะที่ปรับความสามารถในการรองรับผลขาดทุนตามเกณฑ์กำกับดูแลให้มีประสิทธิภาพสูงสุด
• การควบรวมการดำเนินงานของเครดิต สวิส และภาระผูกพันทางกฎหมาย: การรวมระบบไอที นิติบุคคล และบัญชีต่างประเทศเดิมของเครดิต สวิส ที่มีความซับซ้อนและใช้เวลาหลายปี ก่อให้เกิดความเสี่ยงในการดำเนินการอย่างต่อเนื่อง โอกาสที่ต้นทุนการควบรวมจะบานปลาย และความเสี่ยงทางกฎหมายที่ยังคงค้างอยู่จากการตัดจำหน่ายตราสารหนี้ Additional Tier 1 ที่เป็นข้อพิพาท
• ความอ่อนไหวของธุรกิจบริหารความมั่งคั่งต่อความผันผวนทางเศรษฐกิจมหภาค: ทิศทางอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางที่เปลี่ยนแปลงไปและความผันผวนของอัตราผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้น เสี่ยงที่จะกดดันส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและกิจกรรมของลูกค้าในสายงานบริหารความมั่งคั่งทั่วโลกและวาณิชธนกิจ ซึ่งฉุดรั้งผลประกอบการด้านรายได้ค่าธรรมเนียม