Brasil añade un requisito de auditoría al proceso de concesión de licencias de criptomonedas

Según informes, el banco central de Brasil introdujo auditoríasdent obligatorias para los proveedores de servicios de criptomonedas. Esto añadirá una capa más a las ya estrictas normas del país.

Según la normativa publicada, las empresas de criptomonedas que deseen obtener una licencia o renovar una existente deberán presentar un informe de auditoríadent . Este informe formará parte del proceso de aprobación. Asimismo, se indica que las auditorías deberán ser realizadas por profesionales registrados ante la Comisión de Valores Mobiliarios (CVM), el organismo regulador de valores de Brasil.

Los costes de auditoría podrían afectar a las empresas de criptomonedas más pequeñas

Los reguladores exigen que los auditores evalúen si las empresas de criptomonedas están implementando los controles adecuados. Esto incluye controles apropiados contra el lavado de dinero, procedimientos contra la financiación del terrorismo, segregación de activos de clientes, sistemas internos de gestión de riesgos y programas de cumplimiento para los empleados.

Si una empresa no supera alguno de esos controles, es posible que tenga dificultades para obtener la autorización para operar en el país. 

Esto ocurre en un momento en que el mercado global de criptomonedas enfrenta una fuerte presión vendedora. Bitcoin El precio ha caído más del 10% en los últimos 7 días. Al momento de la publicación, BTC se cotiza a $68,960.

Brasil pospuso el proceso en 2022. Ese año, los legisladores aprobaron el primer marco legal del país para los activos virtuales. Sin embargo, un año después, el gobierno federal designó oficialmente al banco central como principal regulador de los proveedores de servicios de criptomonedas.

En 2025, los organismos reguladores añadieron algunos requisitos de licencia. Estos abarcaban estándares de custodia y controles contra el blanqueo de capitales. También se añadieron la supervisión de las stablecoins y las obligaciones de gobierno corporativo. La autoridad concedió a los proveedores existentes hasta octubre de 2026 para cumplir con dichos requisitos.

El banco central no ha revelado los costos de auditoría previstos. Los expertos en cumplimiento normativo sugieren que las auditoríasdent pueden ascender fácilmente a decenas o incluso cientos de miles de dólares. El costo depende del tamaño de la empresa, el volumen de transacciones y los acuerdos de custodia.

Las grandes plataformas de intercambio pueden afrontar este coste, pero será difícil para las plataformas más pequeñas y las startups. Anteriormente, Cryptopolitan informó que Brasil prohibió los mercados de predicción.

Brasil eleva el listón para las plataformas de intercambio de criptomonedas

En un informe, Chainalysis mencionó que Brasil procesó transacciones de criptomonedas por un valor aproximado de 318 mil millones de dólares entre 2024 y 2025. Esto convierte al país en uno de los mercados de criptomonedas más importantes del mundo. 

El tamaño de ese mercado implica que la mayoría de las principales bolsas querrán mantener presencia en él. La cuestión es si todas ellas podrán cumplir con la creciente lista de requisitos regulatorios.

Lo que distingue a Brasil es que los reguladores no se centran en una sola área.

El marco combina requisitos de licencia, normas de custodia, cumplimiento de la Regla de Viaje, supervisión de stablecoins, monitoreo de billeteras autogestionadas y, ahora, auditoríasdent obligatorias.

Para las bolsas globales, el acceso al mercado se está convirtiendo cada vez más en un ejercicio de cumplimiento normativo en lugar de un simple proceso de registro.

En otras palabras, Brasil ya no exige a las empresas de criptomonedas que prometan que cumplen las normas. Ahora quiere que terceros lo demuestren.

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