HSBC, Swift y Ant International migrarán los depósitos tokenizados a la norma ISO 20022

La iniciativa anunciada el jueves a través de un comunicado de prensa de la empresa fintech con sede en Singapur reunió la red global de mensajería financiera de Swift, el Servicio de Depósito Tokenizado de HSBC y la tecnología blockchain de Ant International. 

Ant International, HSBC y Swift han completado una prueba de concepto conjunta sobre la transferencia transfronteriza de depósitos bancarios tokenizados utilizando los estándares de mensajería ISO 20022. La prueba se llevó a cabo en las operaciones de HSBC en Singapur y Hong Kong, dos de las jurisdicciones tecnológicamente más avanzadas de Asia.

La prueba de concepto se centró en el envío de depósitos tokenizados transfronterizos en tiempo real y en línea con los sistemas bancarios existentes, para reducir las ineficiencias en los pagos internacionales, como demoras, altos costos y transparencia limitada.

Ant International y HSBC prueban liquidaciones tokenizadas transfronterizas

En el centro de la iniciativa estuvo la integración de la infraestructura blockchain interna de Ant International con la red de mensajería ISO 20022 de Swift. La conexión ayudó a la firma financiera a realizar la gestión de tesorería en tiempo real a través de HSBC Singapur y Hong Kong utilizando el Servicio de Depósito Tokenizado de HSBC.

HSBC convierte depósitos bancarios tradicionales en tokens digitales uno a uno a través de este servicio, donde cada token representa una unidad de moneda fiduciaria. Los tokens pueden transferirse instantáneamente entre las sucursales HSBC participantes, que operan las 24 horas.

La introducción de un protocolo común, codesarrollado por Ant International, HSBC y Swift, podría simplificar la interacción de las grandes multinacionales con los servicios de depósito tokenizado de los bancos. Ant International podría acceder a estos servicios mediante un marco estandarizado, en lugar de establecer acuerdos bilaterales individuales con cada socio bancario.

ISO 20022 para modernizar los pagos transfronterizos

El estándar de mensajería ISO 20022 existe desde 2004, aunque la mayoría de las instituciones financieras no habían adoptado los datos de pago más estructurados hasta principios de la década de 2020. Según un informe de progreso del Consejo de Estabilidad Financiera publicado a principios de octubre, estos pagos solo han mejorado marginalmente en los últimos dos años en los países del foro intergubernamental Grupo de los 20 (G20), con sede en Ginebra.

La prueba de concepto de Ant International y HSBC podría ayudar a resolver los problemas estructurales al reducir la intermediación y permitir una liquidación casi instantánea. La solución ISO 20022 también amplía el marco de cumplimiento del servicio de depósitos tokenizados de HSBC, que incluye sistemas contra el blanqueo de capitales y el control de sanciones.

Nos entusiasma demostrar cómo los formatos de datos ISO 20022, al combinarse con nuevas tecnologías como blockchain, aportan un valor significativo a toda la comunidad. Nos comprometemos a forjar un futuro de interoperabilidad global fluida, impulsado por los datos estructurados de ISO 20022 y la necesidad de las instituciones financieras de confianza, eficiencia y coherencia regulatoria.

Shirish Wadvikar, directora global de pagos y gestión Cash en Swift

Lewis Sun, director de pagos nacionales y emergentes de HSBC, dijo que la norma ISO 20022 ha creado un ecosistema de dinero digital más conectado para los clientes de las instituciones bancarias. 

“Estamos ofreciendo a nuestros clientes corporativos más opciones sobre cómo gestionar la liquidez a nivel global; con la familiaridad de la banca tradicional y los beneficios de la infraestructura digital de próxima generación”, dijo Sun a los periodistas en una conferencia de prensa.

El gerente general de Platform Tech en Ant International, Kelvin Li, coincidió con la opinión de HSBC sobre la prueba de concepto y dijo que cree que la colaboración "puede guiar la estandarización de los depósitos tokenizados bajo la norma ISO 20022". 

“Seguiremos facilitando la interoperabilidad en el movimiento global de dinero junto con nuestros socios, para que las empresas puedan acceder a pagos transfronterizos más transparentes, seguros y eficientes”, concluyó Li.

Ant International gana el premio NIPS de seguridad de IA

Más allá de las novedades sobre su infraestructura de pagos, Ant International obtuvo el primer lugar en la Competencia NeurIPS de Equidad en Detección de Rostros con IA, celebrada a principios de diciembre en la Conferencia sobre Sistemas de Procesamiento de Información Neural en el Centro de Convenciones de San Diego, California.

En el concurso, los participantes desarrollaron modelos de IA capaces de detectar imágenes faciales generadas por IA de varios grupos demográficos, divididos equitativamente por género, edad y tono de piel. Ant International obtuvo el primer puesto entre más de 2100 propuestas de 162 equipos de todo el mundo tras alcanzar una tasa de detección del 99,8 %.

“Una IA sesgada es una IA insegura”, afirmó el Dr. Tianyi Zhang, Director General de Gestión de Riesgos y Ciberseguridad de Ant International. “La imparcialidad de nuestro modelo previene la explotación de deepfakes y proporciona una verificación dedentfiable para todos los usuarios, lo que respalda nuestra misión de ofrecer servicios financieros seguros e inclusivos en todo el mundo”.

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