Coinbase Europe recibe una multa de 21,5 millones de euros por parte del banco central irlandés debido a fallos en la monitorización.

Coinbase Europe Limited (CBEL), la filial europea del exchange de criptomonedas estadounidense Coinbase, ha llegado a un acuerdo con el Banco Central de Irlanda por 21,5 millones de euros (24,7 millones de dólares) debido a fallos técnicos en su sistema de control de transacciones entre 2021 y 2022.

Según los informes, Coinbase Europe ha sido multada debido a fallos que provocaron que más de 30 millones de transacciones no fueran supervisadas adecuadamente durante 12 meses.

El valor de estas transacciones ascendió a más de 176 mil millones de euros y representó aproximadamente el 31 % de todas las transacciones de Coinbase Europe realizadas durante el período en que se produjeron las fallas. El banco central de Irlanda basó su multa en los ingresos anuales previstos de Coinbase en Irlanda, que ascendían a 480 millones de dólares entre 2021 y 2024.

CBEL presentó informes de transacciones sospechosas por un valor de 15 millones de dólares.

Coinbase Europe forma parte del Grupo Coinbase. Proporciona servicios de criptoactivos y monederos a clientes de todo el mundo, facilitando el uso de la plataforma de negociación del Grupo Coinbase para comprar y vender criptoactivos.  

Como proveedor de servicios de criptoactivos, Coinbase Europe está obligada a supervisar continuamente las transacciones de sus clientes.

Con ese fin, Coinbase explicó que creó «escenarios» de TMS que buscan señales de alerta o patrones de transacciones sospechosos. Estos casos generan alertas, que un equipo de profesionales de cumplimiento investiga con mayor detalle. CBEL utilizó 21 escenarios de TMS para monitorear las transacciones de sus clientes.

Sin embargo, Coinbase cometió tres errores de programación. Como resultado, cinco de las 21 situaciones de TMS no verificaron completamente todas las transacciones dentro del período de dos años. Estas situaciones ignoraron las direcciones de criptomonedas que contenían caracteres especiales. La empresa declaró quedentel problema mediante pruebas internas, lo resolvió en cuestión de semanas y, posteriormente, revisó todas las transacciones afectadas.

Coinbase Europe presentó finalmente unos 2700 informes de transacciones sospechosas por un total aproximado de 15 millones de dólares, de las 185 000 transacciones detectadas durante el periodo de revisión. La empresa declaró que estos informes no implican irregularidades, pero son un requisito de la legislación irlandesa contra el blanqueo de capitales.

Las empresas registradas, como CBEL, están obligadas a presentar informes de operaciones sospechosas (ROS) si sospechan que alguna de las partes involucradas en la transacción participa en lavado de dinero u otras actividades ilícitas. Como parte de este acuerdo, el CBI y CBEL no pueden alegar que las transacciones incluidas en estos 2700 informes resultaron en actividades ilícitas.

Coinbase afirmó que posteriormente mejoró las pruebas y la supervisión de su Sistema de Monitoreo de Transacciones para evitar que se produzcan errores similares.

“Coinbase reconoce la importancia de los procedimientos eficaces contra el blanqueo de capitales y se toma muy en serio sus obligaciones en virtud de la legislación y las directrices regulatorias contra el blanqueo de capitales”, afirmó la compañía.

Los esfuerzos de Coinbase por influir en cómo se aplican las regulaciones sobre monedas estables

En Estados Unidos, Coinbase busca influir en la aplicación de las regulaciones sobre monedas estables. La plataforma solicitó al Departamento del Tesoro estadounidense que garantice que las próximas normas de la Ley GENIUS se ajusten a la intención original del Congreso.

Presentamos la respuesta de @coinbase @USTreasury sobre la implementación de la Ley GENIUS. Nuestro mensaje es simple: GENIUS es una legislación histórica diseñada para convertir a EE. UU. en el líder mundial indiscutible en criptomonedas y monedas estables. Para que esto suceda… pic.twitter.com/XLyq15u0Ov

— Faryar Shirzad 🛡️ (@faryarshirzad) 5 de noviembre de 2025

La plataforma advirtió que una regulación excesiva podría frenar la innovación y debilitar el liderazgo estadounidense en el sector de las criptomonedas. En una respuesta detallada al Departamento del Tesoro, la plataforma instó a los reguladores a evitar ampliar el alcance de la ley más allá de lo estipulado.

“Considerar los programas de recompensas o fidelización de terceros como 'intereses' prohibidos reescribiría los límites cuidadosamente trazados por el Congreso y entraría en conflicto con el propósito de la ley”, dijo Coinbase.

La plataforma también propuso que las monedas estables de pago se reconocieran como equivalentes cash a efectos fiscales y contables.

Coinbase reportó ingresos de 1.900 millones de dólares en el tercer trimestre el jueves. Superó las estimaciones de Wall Street y registró un aumento interanual del 58%. Según Cryptopolitan , las ganancias de la compañía para el trimestre finalizado el 30 de septiembre mostraron un incremento del 26% en comparación con el trimestre anterior.

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