中國地下銀行是全球有組織犯罪集團的財務生命線：TRM實驗室

根據TRM Labs的2025年5月的報告，中國地下銀行網絡對於全球有組織犯罪集團的運營至關重要。 

這些網絡，也稱爲“ Fei Qian”或飛錢，在傳統銀行法規之外的陰影和功能中運作，因此，從毒品販運到網絡犯罪的一系列非法活動。

全球犯罪網絡與中國地下銀行之間的共生關係

根據TRM Labs的報告，中國地下銀行與全球有組織犯罪組織之間存在共生關係，並且它的運作超出了監管監督。

衆所周知，這些網絡使用非正式的價值傳輸系統，例如“鏡像交換”，以跨境移動資金，這有助於它們避免觸發受監管的銀行系統中的AML警報。

該網絡允許美國的一家經紀人收集毒品卡特爾 cash ，並在中國提供同等價值（通常是加密貨幣或通過基於貿易的洗錢（TBML）），而無需任何跨境電匯。

通過這種方式，卡特爾能夠遣返非法收入，同時幫助有富裕的中國客戶對資本飛行感興趣的客戶逃避中國嚴格的資本管制，從而建立了互惠互利的夥伴關係。

TRM Labs表示，這些網絡的範圍現在在全球範圍內擴展，使它們可以爲從墨西哥卡特爾到朝鮮黑客的各種犯罪組織提供服務。

例如，據報道，該卡特爾依靠中國地下銀行家來洗錢，這在洛杉磯的一枚戒指中可以通過加密和基於貿易的計劃洗錢了5000萬美元的麻醉品收入。

同樣，朝鮮黑客依靠中國非處方（OTC）經紀人將被盜的數字資產轉換爲法定貨幣或商品，從而避免了全球制裁。

共生生態系統在地下銀行充當 cash貧困犯罪黑社會與正式經濟之間的橋樑的能力上蓬勃發展。這取決於微信和電報等加密的通信平臺，並利用監督較弱的司法管轄區的監管差距，以確保非法資金仍然晦澀難懂。

毒品販運的金融管道

關於中國地下銀行網絡的一件特別令人震驚的事情是，它們的能力使它們能夠發展成爲一條陰暗的金融管道，從而促進了非法活動，尤其是美國與中國之間有利可圖的毒品販運。

TRM的報告聲稱，該系統在受監管的渠道之外運行，允許像Sinaloa這樣的卡特爾每年洗錢數億美元，而中國經紀人從小型佣金中獲利，通常爲1-2％。

加密貨幣的採用增加徹底改變了這條管道，因爲它使這些團體能夠進行更快，更大，更匿名的交易。例如， TRM Labs報告了美國錫那羅（Sinaloa Cartel）與卡特爾（Sinaloa Cartel）連接的洗衣者將毒品cash加密ATM或交易所的情況，將其轉換爲Bitcoin以轉移到中國控制的錢包中。

然後，這些資金用於購買用於芬太尼生產或其他商品的前體化學品，這些化學物質被重新投資到毒品交易中。該管道不僅鼓勵阿片類藥物危機，而且支持更廣泛的非法經濟，包括朝鮮制裁逃避和俄羅斯軍事供應鏈。

破壞管道將需要先進的區塊鏈分析，國際合作和積極的措施，例如針對OTC經紀人等關鍵節點。

有成功的案例，例如北朝鮮Binance凍結帳戶。但是，該網絡的持續創新意味着執法部門必須保持其腳趾，並在他們的工作中變得更好。

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