Morgan Stanley lanzará la negociación Bitcoin, Ether y Solana en E*Trade y su propia billetera digital en 2026

Morgan Stanley está implementando cambios importantes en la forma en que maneja las monedas digitales, los programas de acciones para empleados y las inversiones de empresas privadas en 2026, con planes que, según los ejecutivos de la compañía, funcionan juntos como parte de una visión única para el futuro de las finanzas.

Jed Finn, responsable de gestión patrimonial en Morgan Stanley, afirmó que las diversas medidas del banco están interconectadas. "Todo encaja en una estrategia más amplia de adaptación a los cambios en el sector y, en algunos casos, de impulsarlos", declaró Finn a Barron's Advisor.

El banco de inversión reveló el año pasado que se asociaría con Zerohash, una empresa que desarrolla sistemas de criptomonedas, para permitir la compra y venta Bitcoin , Ether y Solana a través de E*Trade. Finn afirmó que la función debería estar lista para su uso en el primer semestre de este año. Posteriormente, Morgan Stanley planea lanzar su propia billetera digital en el segundo semestre de 2026. El banco considera esta billetera como algo más que un simple lugar para guardar monedas; con el tiempo, pretende utilizarla para operar con todo tipo de activos digitales.

“Esto realmente reconoce que el funcionamiento de la infraestructura de servicios financieros va a cambiar”, afirmó Finn. Explicó que, a medida que el banco desarrolle sus sistemas, podrá combinar la banca tradicional con nuevas formas de finanzas digitales.

Esto podría implicar permitir que los clientes pidan dinero prestado contra sus criptomonedas para comprar acciones, o viceversa. También podría implicar préstamos basados en criptomonedas que las personas guardan en almacenamiento en frío, una forma de guardar el dinero digital fuera de línea por seguridad.

Morgan Stanley también amplió su relación el año pasado con Carta, una empresa de software que ayuda a empresas privadas traca los propietarios de sus acciones. El acuerdo permite a Morgan Stanley ofrecer servicios de planificación financiera a los trabajadores de dichas empresas. Esto se basa en un acuerdo de 2024 que convirtió a Morgan Stanley en la única firma que gestiona acciones para empresas que se preparan para cotizar en bolsa.

Captura de empleados y fundadores de empresas privadas

El acuerdo con Carta une a dos actores clave en la gestión de registros de propiedad empresarial. Para la división patrimonial de Morgan Stanley, abre las puertas a fundadores, ejecutivos e inversores pioneros con grandes participaciones en empresas jóvenes. Estas personas suelen tener preguntas sobre cómo obtener cash de sus participaciones, distribuir sus inversiones, planificar la jubilación y otros asuntos financieros en los que Morgan Stanley puede ayudarles mejor que Carta.

“Lo que quedó claro es que si pudiéramos asociarnos con Carta para ofrecer las capacidades de Gestión Patrimonial de Morgan Stanley a través de la plataforma Carta a las personas, podríamos ayudar a todos los involucrados”, dijo Finn. Señaló que muchas personas involucradas en empresas privadas tienen un patrimonio en papel que aún no se ha materializado. “Pero estamos en esto a largo plazo. Estamos en esto por 20, 30, 40 años, varias generaciones”

El acuerdo con EquityZen abre la puerta a la inversión previa a la salida a bolsa

Morgan Stanley también trabaja para que más personas tengan acceso a empresas privadas. Un componente clave de este esfuerzo es la adquisición de EquityZen, un mercado para la negociación de acciones de empresas privadas. Morgan Stanley acordó la compra de EquityZen el año pasado, y la operación debería cerrarse a principios de 2026.

Obtener EquityZen permitirá a los clientes habituales de Morgan Stanley invertir en empresas privadas y hacer crecer su negocio con empresas que desean vender más de sus acciones antes de salir a bolsa.

“Hace 20 años, el tiempo promedio para una IPO era de cinco años, y hoy es de 14, por lo que todos nuestros clientes se están perdiendo esa creación de riqueza”, afirmó Finn. Explicó que el banco quería brindar a los clientes acceso a oportunidades que normalmente se limitan a empresas de capital riesgo y grandes inversores institucionales.

Finn afirmó que Morgan Stanley eligió EquityZen en lugar de otras bolsas de valores privadas porque trabaja directamente con las empresas emisoras. Otras bolsas utilizan diferentes tipos detracque pueden hacer que los directivos de las empresas pierdan tracquién controla sus acciones, explicó. "No queríamos hacer nada en torno a las empresas"

La compra de EquityZen se integra con la alianza con Carta, fortaleciendo los vínculos de Morgan Stanley con empresas privadas con acciones valiosas. El banco quiere ayudar a gestionar ventas limitadas de acciones para recaudar fondos y utilizar su conexión con Carta para actualizar los registros de propiedad.

La tokenización podría transformar el comercio privado de acciones

De cara al futuro, Finn prevé que los sistemas de dinero digital que Morgan Stanley está desarrollando eventualmente cambiarán la forma en que se venden las acciones privadas. Al principio, las ventas en EquityZen funcionarán a la antigua usanza. Pero más adelante, las empresas privadas podrían convertir parte de sus acciones en tokens digitales para facilitar las transacciones entre compradores y vendedores.

“Un gran beneficio para la empresa es la eficiencia de las transacciones”, afirmó. “Una vez que existe una representación digital de esa participación en el valor para la empresa del mercado privado, se puede negociar sin problemas, sin necesidad de firmar nada y la liquidación se realiza al instante”

La medida se produce a medida que la tokenización de activos del mundo real continúa ganando trac en la industria financiera, y los expertos predicen que el mercado podría alcanzar billones de dólares en los próximos años.

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