Los estafadores que se dedican al lavado de dinero prefieren las monedas estables al Bitcoin como moneda digital preferida.

Un estudio de Chainalysis reveló que las stablecoins están reemplazando Bitcoin como la moneda digital preferida para operar esquemas de lavado de dinero. La firma de análisis de criptomonedas afirmó que estos tokens vinculados a monedas fiduciarias se utilizaron en casi el 63% de las transacciones de lavado de dinero en 2024.

El informe de Chainalysis afirma que las stablecoins son las preferidas principalmente por su facilidad para enviarlas al extranjero. Además, pueden intercambiarse informalmente sin verificacióndent. El informe señala que las stablecoins son las nuevas «cuentas de respaldo» para las organizaciones criminales.

La «cuenta de respaldo» es la cuenta final desde la cual se retiran los fondos transferidos entre varias cuentas. La primera cuenta donde las víctimas engañadas depositan su dinero se denomina «cuenta principal».

El informe afirma que, hasta 2021, Bitcoin se utilizaba casi exclusivamente para diversos de blanqueo de capitales ; sin embargo, las stablecoins se han vuelto recientemente más difíciles trac , sobre todo a nivel internacional. El auge de las stablecoins también ha conllevado un aumento proporcional de su uso ilegal.

El GAFI respalda las conclusiones de Chainalysis.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) informó en junio que el uso de stablecoins por parte de delincuentes ha aumentado significativamente desde el año pasado. El GAFI también afirmó que la mayoría de las actividades ilícitas en blockchains involucran stablecoins.  

La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) también publicó un informe en enero en el que afirmaba que Tether (USDT) era la moneda más utilizada por las bandas criminales en el sudeste asiático . La principal razón por la que se utilizaban las monedas estables para blanquear dinero procedente de actividades delictivas es su versatilidad. La UNODC señaló la dificultad de contrabandear monedas fiduciarias al extranjero; convertirlas en Corea es aún más complicado.

El informe de Chainalysis también reveló que convertir las ganancias ilícitas en criptomonedas estables facilita las remesas transfronterizas. Los blanqueadores de dinero pueden eludir las casas de cambio utilizando plataformas de criptomonedas extranjeras que no exigen la verificación KYC (conozca a su cliente). También pueden recurrir a transacciones OTC (extrabursátiles).

El informe señaló que, si bien las monedas estables son fundamentalmente trac, su naturaleza descentralizada les permite eludir el control gubernamental. Además, indicó que, aunque las transacciones pueden dejar rastro, las billeteras de criptomonedas dificultan tracdebido al uso de caracteres alfanuméricos aleatorios. Las monedas estables mezcladas o con variaciones entre sí se vuelven aún más difíciles de trac.  

Aumenta el fraude relacionado con las stablecoins en Corea

El informe también reveló que los delincuentes coreanos recurren cada vez más a las criptomonedas estables para la llamada estafa "Oda Jangip". Esta estafa comienza con publicidad engañosa en tiendas online o mercados de segunda mano, donde se roba el dinero a compradores desprevenidos.

Las stablecoins se utilizan para blanquear el dinero procedente de fraudes a pequeña escala (cientos de miles de dólares) y estafas a gran escala (cientos de millones de dólares o más).

Sin embargo, el informe sugiere que los delincuentes involucrados en delitos relacionados con stablecoins suelen recibir condenas leves. Chainalysis citó el caso de un delincuente que blanqueó más de 188 millones de dólares mientras trabajaba para una red de phishing telefónico en enero. Este delincuente, al que la firma de análisis denominó Persona A, compró Ethereum y lo transfirió a una plataforma de intercambio de criptomonedas en el extranjero. 

El ETH se intercambió por USDT y se transfirió a una billetera de criptomonedas controlada por la organización. El proceso de lavado de dinero comenzó con cuentas bancarias nacionales, ETH, exchanges de criptomonedas en el extranjero, stablecoins y, finalmente, una billetera de criptomonedas. Sin embargo, en agosto, el delincuente recibió una condena de tan solo un año y seis meses de prisión, suspendida por tres años. 

Otro delincuente fue condenado a ocho meses de prisión y dos años de libertad condicional por estafar a una víctima que compró perfume en una plataforma de compraventa de artículos de segunda mano. El delincuente recibió el depósito de 220.000 wones de la clienta a través de una cuenta bancaria falsa y luego lo cambió por USDT para retirar cash .  

El informe señala que las organizaciones de fraude financiero que utilizan stablecoins emplean principalmente tácticas como el phishing telefónico, las estafas de "salas de negociación" de acciones y criptomonedas, y el fraude en el mercado secundario. Posteriormente, buscan formas de blanquear las ganancias de manera lícita y retirarlas en cash. 

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