Las pérdidas por fraude en el Reino Unido alcanzaron los 629 millones de libras en el primer semestre del año.

Los delincuentes han utilizado IA para ejecutar más estafas y robar más dinero, lo que ha provocado pérdidas por valor de 629 millones de libras esterlinas debido al fraude en el Reino Unido durante la primera mitad del año.

UK Finance informó que los casos de fraude aumentaron un 17% a más de 2 millones entre enero y junio, lo que marca uno de los niveles más altos jamás registrados en el Reino Unido.

Los delincuentes utilizan herramientas de IA para lanzar estafas más rápidas e inteligentes

Los delincuentes en el Reino Unido utilizan IA para crear mensajes, correos electrónicos y vídeos falsos que parecen reales y así llegar a miles de víctimas a la vez con muy poco esfuerzo. Copian logotipos, voces y rostros de empresas reales o figuras públicas de confianza para extorsionar, ya que hoy en día es muy difícil distinguir entre lo real y lo falso.

UK Finance afirmó que estos estafadores utilizan herramientas de inteligencia artificial para traducir mensajes fraudulentos, crear historias falsas convincentes y adaptar sus trucos a cada objetivo. El truco más común que utilizan estos delincuentes es crear vídeos deepfake de famosos que promocionan oportunidades falsas de inversión en criptomonedas o acciones. Las víctimas de estos delitos perdieron alrededor de 15.000 dólares cada una (y la cifra sigue aumentando), y las pérdidas totales aumentaron un 55 % solo en el primer semestre del año (casi 100 millones de libras esterlinas se fueron con el viento).  

Estos videos generados por IA parecen tan realistas que a quienes conocen estas estafas a veces les cuesta distinguirlos. Los estafadores se toman su tiempo para crear sitios web falsos que parecen legítimos y envían los enlaces a las víctimas una vez que muestran interés.

Las víctimas pueden literalmente abrir cuentas en estos sitios web falsos, ver cómo sus inversiones "crecen" en algunos de ellos y, a veces, incluso retirar pequeñas ganancias al principio, lo cual es la guinda del pastel. Para cuando alguien se da cuenta de que el sitio es falso, ya ha depositado una gran cantidad de dinero en su cuenta, y es entonces cuando todo desaparece o se congela. 

Los delincuentes han aprendido que la forma más rápida de robarles la billetera a algunas personas es a través de sus corazones. Mediante estafas románticas, hacen que sus planes sean más personales y emocionalmente dañinos. Con perfiles generados por IA y chatbots que suenan genuinos y cariñosos, atraen a sus víctimas en aplicaciones de citas y redes sociales.

Estos estafadores suelen pasar semanas o incluso meses chateando a diario, compartiendo historias falsas y forjando vínculos emocionales inexistentes. Una vez ganada la confianza, empiezan a pedir dinero, a menudo alegando que es para viajes, gastos médicos o emergencias urgentes.

Muchas víctimas comienzan enviando pequeñas cantidades, pero terminan transfiriendo sumas mayores a medida que la relación falsa se profundiza. Según UK Finance, los casos de fraude romántico aumentaron un 19%, con pérdidas totales que se incrementaron un 35%, alcanzando aproximadamente £20,5 millones en el primer semestre del año.

Los bancos utilizan sistemas avanzados de inteligencia artificial para bloquear el fraude en tiempo real

Los controles de fraude tradicionales ya no pueden seguir el ritmo de los delitos impulsados por IA , por lo que los bancos han tenido que modernizar sus propios sistemas y usar inteligencia artificial para combatir el fuego con fuego. Estos nuevos sistemas aprenden cómo gasta su dinero cada cliente y detectarán cualquier actividad sospechosa, como transferencias cuantiosas a una cuenta nueva desconocida.

UK Finance afirmó que esta iniciativa ya está teniendo un impacto significativo, ya que los bancos han evitado fraudes no autorizados por valor de 870 millones de libras en los primeros seis meses del año. Esta cifra representa una mejora del 20 % con respecto al mismo período del año anterior. Esto significa que por cada libra que los delincuentes intentaron robar, los bancos lograron bloquear aproximadamente 70 peniques antes de que salieran de la cuenta de la víctima.

Ruth Ray, directora de Política de Fraude de UK Finance, afirmó que los bancos están invirtiendo fuertemente en estos sistemas de IA porque funcionan y reaccionan con mayor eficiencia que los equipos humanos. Los sistemas monitorean comportamientos inusuales de los clientes, como cuando alguien envía dinero al extranjero repentinamente, compra artículos caros que nunca antes había comprado o responde a la presión de un desconocido por teléfono. La IA alertará inmediatamente al equipo de seguridad del banco si detecta algo sospechoso o puede pausar la transacción hasta que el cliente confirme que es real. 

Un equipo policial especial financiado por bancos del Reino Unido, la Unidad Dedicada a Delitos y Tarjetas de Pago (DCPCU), también ha estado investigando cómo los delincuentes utilizan "blasters SMS" para enviar miles de mensajes falsos a teléfonos en zonas concurridas, pidiendo a la gente que haga clic en enlaces falsos que exponen sus datos bancarios o de tarjeta. 

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