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    ¿Qué es una criptomoneda y cómo funciona? Estrategias para prevenir fraudes en el ámbito de los activos digitales

    13 Minutos
    Actualizado 22/08/2023 01:40
    Mitrade Team

    En el amplio universo de las criptomonedas, entre las que se incluyen Bitcoin y Ether, así como miles de otras menos conocidas y con nuevas emergiendo a diario, resulta esencial comprender su funcionamiento antes de realizar inversiones para evitar estafas.


    ▶ ¿Qué es una criptomoneda?

    Las criptomonedas, popularizadas gracias a Bitcoin y Ether, son monedas digitales cuyo propósito original era proporcionar un sistema de pago global entre pares sin la necesidad de intermediarios bancarios o gubernamentales para verificar las transacciones. En la actualidad existen numerosas criptomonedas y cada día salen al mercado nuevas, pero todas ellas comparten su existencia electrónica.


    Las criptomonedas ofrecen una serie de ventajas en comparación con las monedas tradicionales. Generalmente permiten transacciones más rápidas, pueden reducir o eliminar las tarifas que los bancos suelen cobrar y proporcionan un grado de anonimato que generalmente no está disponible con otros métodos de pago.


    Estas características han llevado a que las criptomonedas sean utilizadas para una variedad de propósitos. Además de ser utilizadas para transacciones rápidas y evitar tarifas bancarias, las criptomonedas también han atraído la atención de los inversores, quienes las ven como una forma de inversión con potencial de apreciación.


    Otros usuarios las utilizan como una forma de protegerse contra la inflación o la inestabilidad económica, o para realizar transacciones internacionales sin las restricciones y costes asociados a los cambios de divisas.


    La adquisición de criptomonedas puede realizarse a través de brokers o traders en línea como Mitrade, plataformas de intercambio de criptomonedas como Coinbase o Binance, cajeros automáticos de criptomonedas o mediante la "minería", un proceso que implica el uso de hardware informático avanzado para resolver problemas matemáticos complejos y, como recompensa, recibir criptomonedas.


    Las criptomonedas se almacenan en billeteras digitales, que pueden existir en línea, en dispositivos informáticos personales o en discos duros externos. Estas billeteras tienen direcciones únicas, compuestas por cadenas de números y letras, que se utilizan para enviar y recibir criptomonedas.



    ▶ ¿Cómo funcionan las criptomonedas?

    Las criptomonedas son activos digitales que operan de forma independiente a los sistemas financieros tradicionales. A diferencia de las monedas fiduciarias, no están respaldadas por ningún gobierno o entidad financiera, lo que implica que no están aseguradas por ninguna entidad gubernamental en caso de pérdida.


    Funcionan utilizando tecnología de cadena de bloques, descentralizada en el que se registran todas las transacciones. Cada bloque en la cadena contiene un número de transacciones y una vez que se llena un bloque, se añade al final de la cadena en un proceso conocido como "minería".


    En cuanto a su valor, las criptomonedas son altamente volátiles, ya que su precio depende de factores como la oferta y la demanda, las noticias o la adopción de la criptomoneda por parte de empresas e instituciones.


    Las transacciones con criptomonedas, una vez confirmadas, no son reversibles, y aunque se registran en la cadena de bloques de forma anónima, las direcciones de las billeteras pueden ser rastreadas hasta las personas involucradas en las transacciones en algunos casos.


    Potenciales riesgos de las criptomonedas


    Las criptomonedas ofrecen ventajas, pero también conllevan riesgos asociados que los inversores deben considerar.


    Una característica clave de las criptomonedas es su relativo anonimato, que las ha convertido, lamentablemente, en un medio atractivo para actividades ilícitas como el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el fraude.


    En 2022, los crímenes relacionados con criptomonedas tuvieron un auge significativo. De acuerdo con un informe de la firma de análisis de blockchain Chainalysis, los estafadores lograron sustraer un total de 20.000 millones de dólares en criptomonedas durante ese año1. Según datos de la Association of Certified Fraud Examiners, el uso de criptomonedas estuvo involucrado en el 8% de todos los casos de fraude a nivel mundial2.


    En cuanto a la inversión, los riesgos en el ámbito de las criptomonedas se manifiestan principalmente en forma de estafas y volatilidad del mercado, que pueden provocar fluctuaciones significativas en el valor de una inversión en un corto período de tiempo.


    Además, en el contexto de las criptomonedas, los inversores enfrentan desafíos adicionales debido a la falta de regulación global y protecciones legales uniformes.


    A diferencia de otros mercados financieros más establecidos, el mercado de criptomonedas no cuenta con la misma infraestructura de supervisión y protección para los inversores. En este entorno, la gestión del riesgo recae en gran medida en el propio inversor.


    ▶ Que son las estafas con criptomonedas

    Las estafas con criptomonedas son una forma de fraude que se aprovecha del interés en las monedas digitales y la falta de conocimiento sobre ellas.


    En estas estafas, los delincuentes engañan a los inversores para que les envíen dinero en forma de criptomonedas con la promesa de obtener altos rendimientos. Sin embargo, una vez que los inversores envían su dinero, los estafadores desaparecen, dejandolos sin fondos y sin retorno.


    Además, el anonimato que ofrecen las criptomonedas también ha hecho aumentar las extorsiones y el ransomware, donde los estafadores exigen pagos en criptomonedas para no divulgar información personal robada o para desbloquear archivos en dispositivos donde previamente habían accedido a través de virus informáticos.


    A continuación, detallamos los tipos de estafa más comunes en el mundo de las monedas digitales, junto con sus principales características.

    Tipos de Estafa en Criptomonedas más frecuentes: 


    Esquemas Ponzi:


    Estos fraudes implican la promesa de elevados rendimientos con bajo riesgo. Los beneficios para los inversores iniciales se sufragan con los fondos aportados por nuevos inversores. Cuando no pueden atraer a más inversores, el esquema se desploma, dejando a muchos sin su inversión inicial.


    Estafas de Bombeo y Descarga (Pump and Dump):


    Los defraudadores inflan de forma artificial el precio de una criptomoneda a través de una promoción exagerada en redes sociales o correos electrónicos masivos. Los inversores se apresuran a comprar, elevando el precio. Posteriormente, los estafadores venden sus participaciones antes de que el mercado se desplome.


    Estafas de Salida (ICOs):


    Los estafadores crean una nueva criptomoneda que promocionan intensivamente para recaudar dinero para su lanzamiento. Sin embargo, tras recaudar los fondos, los delincuentes desaparecen sin entregar la criptomoneda.


    Sitios Web Falsos:


    Los estafadores diseñan sitios web falsos imitando plataformas de intercambio de criptomonedas o billeteras digitales para engañar a las víctimas. Estos sitios pueden funcionar como páginas de phishing, donde se sustraen datos sensibles, o como estafas directas.


    Phishing:


    Las estafas de phishing utilizan correos electrónicos que llevan a sitios web fraudulentos, donde se solicita a las víctimas que introduzcan claves privadas de sus billeteras de criptomonedas. Una vez que los estafadores tienen acceso a estas claves, sustraen las criptomonedas de las billeteras.


    Aplicaciones Falsas:


    Los defraudadores crean aplicaciones falsas haciéndose pasar por plataformas legítimas de comercio de criptomonedas. Una vez descargadas, estas aplicaciones pueden robar información o fondos del usuario.


    Utilización fraudulenta de la imagen de Influencers o celebridades:


    Algunos estafadores utilizan celebridades sin su consentimiento para vender criptomonedas o proyectos fraudulentos.


    Estafas con Sorteo:


    Los estafadores prometen multiplicar la criptomoneda que se les envíe a través de un sorteo ficticio.


    Extorsión y Chantaje:


    Los estafadores envían correos electrónicos alegando poseer pruebas comprometedoras sobre el receptor y exigen un pago en criptomonedas para no divulgar la información.


    Minería falaz:


    Algunas empresas de minería en la nube son fraudes que prometen retornos atractivos, llevando a pérdidas para los inversores.


    ▶ Investigar y seleccionar plataformas confiables

    La elección de una plataforma de inversión en criptomonedas es un proceso crítico que requiere una consideración cuidadosa de varios factores. La plataforma seleccionada debe proporcionar un entorno seguro y confiable para la inversión en activos digitales, ofrecer una variedad de opciones de inversión y contar con herramientas de análisis y servicio al cliente de alta calidad.

    Factores clave en la selección de una plataforma de inversión en criptomonedas


    Seguridad:


    La seguridad es un factor primordial en la selección de una plataforma de inversión en criptomonedas. Las plataformas deben contar con medidas de seguridad robustas, como la autenticación de dos factores y el cifrado de datos, para proteger los activos digitales de los inversores.


    Reputación:


    La reputación de la plataforma es otro factor importante a considerar. Las opiniones de otros usuarios y la historia de la plataforma en términos de seguridad y confiabilidad son indicadores clave de su reputación.


    Comisiones:


    Las comisiones por transacción y otros cargos asociados con la inversión en criptomonedas pueden variar significativamente entre las plataformas. Es importante comparar las comisiones de diferentes plataformas para encontrar la que ofrezca tarifas más competitivas.


    Variedad de criptomonedas:


    La variedad de criptomonedas y otros activos financieros disponibles para inversión es otro factor a considerar. A mayor gama de opciones de inversión, mayores opciones de diversificar y así minimizar el riesgo de perdidas.


    Herramientas de análisis:


    Las herramientas de análisis son esenciales para tomar decisiones informadas de inversión. Las plataformas deben ofrecer herramientas útiles para analizar el mercado y evaluar la viabilidad de la inversión.


    Servicio al cliente:


    El servicio al cliente es otro factor primordial en la selección de una plataforma de inversión en criptomonedas. Las plataformas deben contar con un servicio al cliente eficiente y confiable para resolver cualquier incidencia que pueda surgir.


    ▶ Plataformas de Inversión en Criptomonedas

    Mitrade


    【Fuente: Mitrade】


    Página web:  https://www.mitrade.com/es


    Mitrade es una plataforma de inversión que permite operar con Criptomonedas y también con Forex, Commodities, Índices y Acciones. Una de las características destacadas de Mitrade es que está regulada por organismos relevantes como el ASIC, CIMA y FSC, cuyas licencias se pueden verificar en su página web y en la de los organismos reguladores.


    Además, esta plataforma cuenta con características interesantes para el inversor como, cero comisiones, spreads competitivos y apalancamiento flexible. Asimismo, Mitrade es fácil de usar y está disponible en la web, PC Client o aplicación móvil.


    Por último y no menos relevante, Mitrade cuenta con herramientas de gestión de riesgos, gráficos dinámicos y noticias en tiempo real, servicio de atención al cliente 24/5, así como protección contra saldos negativos.


    Es importante mencionar que Mitrade opera con CFD, lo que lo hace perfecto para el inversor que busque operar a corto plazo jugando con la volatilidad.



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    Capex


    【Fuente: CAPEX】


    Página web:  https://capex.com/es/trading/criptomonedas


    Capex es una plataforma de inversión en criptomonedas que ofrece a los inversores la posibilidad de comprar, vender y almacenar criptomonedas. La plataforma permite a los usuarios intercambiar criptomonedas entre sí y acceder a una amplia gama de servicios financieros, como tarjetas de débito y carteras digitales.


    Capex utiliza la plataforma MetaTrader y ofrece un robot automático para facilitar las operaciones. Sin embargo, no permite la compra real de criptomonedas. La plataforma tiene una evaluación de 9.73 y requiere un depósito mínimo de 100 euros.


    Al igual que Mitrade, Capex opera con CFD, lo que lo hace ideal para inversores que busquen operar a corto plazo aprovechando la volatilidad del mercado.


    eToro


    【Fuente: eToro】


    Página web:  https://www.etoro.com/es/


    eToro es una plataforma de inversión líder a nivel mundial que permite a los usuarios invertir en una amplia variedad de activos financieros, incluidas las criptomonedas.


    eToro ofrece a los usuarios numerosas ventajas competitivas, como el Copy Trading, una amplia gama de activos financieros y una gran comunidad de inversores. La plataforma permite tanto la compra real de criptomonedas como la negociación en CFD. eToro tiene una evaluación de 9.33 y requiere un depósito mínimo de 50 euros.


    A diferencia de Mitrade y Capex, eToro permite la compra real del activo, lo que también lo hace óptimo para inversión pasiva a largo plazo.


    ▶ Estrategias Destacadas para evitar las estafas con criptomonedas

    Las inversiones en criptoactivos son un ámbito complejo y requieren una aproximación metódica y fundamentada. Al seguir las estrategias de mitigación del riesgo propuestas a continuación, los inversores pueden protegerse contra estafas y realizar inversiones más seguras en el universo de las criptomonedas.

    Estrategias de Mitigación de Riesgos en Inversiones de Criptoactivos


    Educación Continua y Due Diligence Riguroso:


    Es fundamental mantener el conocimiento actualizado sobre las últimas tendencias y desarrollos en el ámbito de las criptomonedas y leer los Whitepaper. Un escrutinio exhaustivo de cualquier oportunidad de inversión, validando la autenticidad y las credenciales de las entidades y plataformas involucradas, es esencial para evitar riesgos.


    Protección de Datos Confidenciales y Precaución ante Ofertas No Solicitadas:


    Se recomienda adoptar un enfoque escéptico ante las ofertas y promociones recibidas de manera inesperada. Además, la protección de datos confidenciales, llaves privadas o frases semilla es crucial, así como asegurar los activos digitales utilizando protocolos de seguridad robustos.


    Análisis de Riesgos en Oportunidades de Inversión:


    Es importante desconfiar de ofertas que prometen rendimientos desmesurados o garantizados. Se recomienda evitar oportunidades de inversión que presenten características que desafíen las convenciones del mercado.


    Cumplimiento Normativo y Autorización de Entidades Comerciales:


    Es esencial asegurarse de que cualquier entidad financiera esté debidamente registrada y autorizada por las autoridades regulatorias pertinentes, como la CFTC, NFA, FinCEN o ASIC. La visibilidad de los números de licencia y la validez de las autorizaciones deben ser verificadas.


    Mitrade es una plataforma de trading de criptomonedas con autorización de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC). La aprobación regulatoria de la ASIC proporciona un marco de seguridad que protege a los inversores contra estafas y garantiza la transparencia y confiabilidad de las operaciones de criptoactivos en Mitrade.


    Aplicación de Herramientas de Análisis Blockchain y Monitorización de Transacciones:


    Las herramientas analíticas especializadas en blockchain son valiosas para rastrear y verificar las transacciones de criptomonedas. Los patrones de transacciones atípicas que puedan ser indicativos de esquemas de blanqueo de capitales deben ser vigilados de cerca.


    Prudencia respecto a Criptomonedas de Privacidad y Reconocimientos Falsos:


    Se aconseja evitar involucrarse en transacciones con monedas de privacidad no reguladas y ser cautelosos con premios y reconocimientos ficticios que se utilizan como señuelo en esquemas fraudulentos de criptomonedas.


    Reporte de Estafas y Adopción de Acciones Apropiadas:


    Ante la detección de una estafa o si se es víctima de una, se debe informar a las autoridades competentes y a las plataformas en línea donde se haya producido el fraude.


    Consultar este artículo para obtener más información >> Fraude con criptomonedas: Evita comprar Squid Crypto y otras estafas tomando las siguientes precauciones


    ▶ Consejos para proteger las claves privadas y mantener la seguridad de las criptomonedas.

    Una vez el inversor ha apostado por las criptomonedas como vehículo de inversión el siguiente paso que debe tomar es proteger su inversion, ya que la seguridad de las criptomonedas es un aspecto fundamental de la gestión de activos digitales.


    A continuación se describen las principales recomendaciones que los inversores en el ámbito de las criptomonedas no deben obviar:


    Almacenamiento en frío:


    Se recomienda el uso de almacenamiento en frío para las claves privadas. El almacenamiento en frío implica mantener las claves privadas en un soporte físico no conectado a internet, lo que reduce la vulnerabilidad a ataques cibernéticos.


    Conexiones de red seguras:


    Cuando se accede a cuentas o carteras de criptomonedas, es aconsejable utilizar redes Wi-Fi privadas y seguras. Las redes públicas pueden ser objeto de interceptación, lo que puede comprometer la seguridad de la información transmitida.


    Confidencialidad claves privadas:


    Las claves privadas, que otorgan acceso y control sobre los activos digitales, deben mantenerse en la más estricta confidencialidad y nunca divulgarse a terceros.


    No interactuar con tokens no solicitados:


    En caso de recepción de tokens no solicitados en una cartera, se recomienda abstenerse de interactuar con dichos tokens. Los tokens desconocidos pueden estar asociados a esquemas fraudulentos o intentos de phishing.


    Verificación de software y complementos:


    Antes de instalar software o complementos de navegador que se relacionen con monedas digitales, se debe realizar una verificación exhaustiva de su autenticidad y procedencia.


    La adhesión a estas prácticas recomendadas contribuirá a salvaguardar las inversiones en criptomonedas y a garantizar la integridad y seguridad de los activos digitales.

    Recomendaciones Adicionales para evitar el Fraude


    La diversificación de la cartera es una regla de oro en el mundo de la inversión con cualquier tipo de activo financiero, sin embargo, aún gana más relevancia cuando las inversiones son en criptomonedas. Así, se disminuye el impacto de caídas abruptas de un activo particular.


    También es recomendable focalizar las inversiones en criptomonedas establecidas como Bitcoin o Ethereum en lugar de monedas más pequeñas que carezcan de valor intrínseco y su valor tan solo dependa de la especulación.


    Asimismo, es necesario tener precaución con las Ofertas Iniciales de Monedas (ICOs), evitando aquellas sin transparencia y credibilidad. El análisis de documentos técnicos (whitepapers) de las criptomonedas puede ofrecer una comprensión detallada de la propuesta de valor y viabilidad de la inversión.


    Además, la gestión del riesgo es vital para limitar pérdidas potenciales y maximizar las oportunidades de inversión, estableciendo límites de pérdida y puntos de retirada de ganancias.


    ▶ Consideraciones finales

    En síntesis, el mundo de las criptomonedas, caracterizado por su falta de regulación y el anonimato que lo define, resulta propicio para actividades fraudulentas. Las estafas en este sector a menudo se manifiestan como intentos de adquirir datos sensibles o como planes que alientan a los usuarios a enviar fondos a billeteras digitales comprometidas.


    La vigilancia continua y el conocimiento de las tácticas comúnmente empleadas por los estafadores son cruciales para identificar y prevenir estafas en el contexto de las criptomonedas. Al permanecer alerta, los inversores pueden proteger sus activos y contribuir a la seguridad y la integridad del entorno de las criptomonedas.


    mitrade    

    Operar en criptomonedas     

    con Mitrade    

    Referencias


    1 https://blog.chainalysis.com/reports/2023-crypto-crime-report-introduction/

    2 https://kpmg.com/no/nb/home/tjenester/radgivning/gransking-og-forebyggende-tjenester/kryptovaluta/the-rise-of-cryptocurrency-and-the-risk-for-fraudulent-activities.html

    3 https://www.inversiones24.com/mejores-plataformas-de-criptomonedas/


    Descargo de Responsabilidad: Este artículo representa únicamente la opinión de su autor o autora, no se puede utilizar como consejo de inversión. El contenido del artículo es solo para referencia. Los lectores no deben tomar este artículo como una base de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, por favor busque asesoramiento profesional independiente para asegurarse de que entiende los riesgos.

     

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