二八定律：只有少数交易者能够长期盈利，如何成为少数人？

上一课谈到财务自由，这次看看长期盈利需要面对哪些现实。

买卖操作学会了，赚钱是不是就容易了？先别急着点下单。这一课，我们看看真实的交易成绩，再聊聊你从第一笔交易就值得培养的习惯。

交易的真相：赚过钱，不等于能够长期赚钱

你可能见过这样的截图：有人交易黄金，一天赚了几万美元。看起来很吸引人，但截图之外呢？他之前亏过多少，为这次盈利承担了多大风险？

英国金融行为监管局（FCA）在2022年公布的行业说明中指出，约80%的CFD客户亏损。这里说的是差价合约交易，不能直接套用到所有投资者身上。

另一项研究分析了2012—20=26年台湾股票市场的日内交易，也就是当天买卖同一只股票。按研究的识别方法，平均每个交易日中，具有可预测盈利能力的交易者占比不足3%。

“二八”不是固定比例，短期盈利也不等于长期盈利能力。

这些数据的市场、时间和统计方法不同，不能拼成一个“全球成功率”。不过，它们提醒了我们同一件事：只学会买卖，还远远不够。

你能着手改善的，是每次交易时怎样作决定。

想走得更远，先练好这几个习惯

1.下单之前，把理由写清楚。

假设你准备买入黄金，先回答：为什么买？什么情况说明判断错了？到哪里退出？

如果理由只有“大家都说会涨”，不妨先等等。一份简单的交易计划，能帮助你检查自己到底有没有想清楚。

2.先确定愿意承担的亏损，再决定交易多少。

比如，你有1,000美元交易资金，假设计划为一笔交易承担10美元风险，就要结合退出位置，倒推合适的交易数量。这里的10美元只是算账示例，不是人人适用的标准。

止损，是价格走到预设条件时退出交易的安排；它能帮助控制风险，但遇到价格跳空等情况，实际损失仍可能超过计划。

3.赚钱不要求每次都猜对，要把每次赚多少、亏多少和成本一起算。

假设十笔交易中，四笔各赚30美元，六笔各亏10美元。虽然输的次数更多，合计仍赚60美元，尚未扣除交易成本。

反过来，赢了很多小钱，也可能被一次大亏抵消。别只盯着“我猜对了几次”。

最后，养成记交易日记的习惯：记录进出场理由、成本，以及是否执行计划。隔一段时间回头看看，你才容易发现自己是不是总在追涨、冲动加仓，或急着赚回亏损。

记录进出场理由和执行情况，才能回头检查自己的交易

这些习惯不能保证盈利，却能让你的练习有据可查。从下一笔模拟交易开始，先把理由和风险写下来。

知道该培养哪些习惯后，下一篇读《新手最容易亏钱的5个原因》。