Chainalysis ha constatado que las plataformas de intercambio de criptomonedas están adoptando medidas mucho más estrictas en materia de riesgos

Las empresas de criptomonedas están endureciendo sus estándares de cumplimiento. El ritmo de este cambio habría parecido extremo hace tan solo unos años. Un informe de Chainalysis sugiere que casi la mitad de las empresas de criptomonedas incorporadas en 2026 ya utilizan configuraciones de monitoreo que, en 2020, se encontraban entre las más estrictas del sector.

Antes, el cumplimiento normativo solía considerarse un asunto que las plataformas de intercambio y de criptomonedas gestionaban solo cuando sufrían ciberataques o acciones legales en su contra. Sin embargo, ahora parece estar integrándose desde el primer día. 

Los estándares contra el lavado de dinero en criptomonedas aumentan, pero persisten los puntos ciegos

Según Chainalysis, alrededor del 47 % de las nuevas empresas de criptomonedas de este año cumplen o superan lo que podría considerarse el "estándar de oro". En 2020 y 2021, solo alrededor del 10 % de las empresas operaban a ese nivel. Esta cifra aumentó considerablemente después de 2023. En ese momento, surgieron estándares de monitoreo más estrictos que comenzaron a establecer una norma en la industria.

El mercado de criptomonedas ha dedicado los últimos años a intentar limpiar su imagen tras repetidos escándalos. La presión derivada de los hackeos, las violaciones de sanciones e incluso el colapso de las plataformas de intercambio parece ser la forma en que las empresas perciben el riesgo.

Mientras tanto, la supervisión de la exposición indirecta sigue siendo una debilidad importante. Por otro lado, los controles directos se han vuelto mucho más estrictos en todo el sector. En estos controles, los fondos se vinculan directamente a monederos sancionados o a actores ilícitos conocidos. Sin embargo, si los fondos se transfieren a través de diferentes monederos, los estándares de supervisión parecen ser menos rigurosos.

El informe destacó que los bancos tradicionales que incursionan en el mundo de las criptomonedas aún aplican controles mucho más estrictos que las empresas nativas de criptomonedas. Añadió que los bancos detectan estas irregularidades cuando las transacciones alcanzan los 150 dólares. Sin embargo, las plataformas de intercambio suelen permitir umbrales más cercanos a los 950 dólares. La diferencia puede ser menor, pero aún existe.

Se mencionó que gran parte de esto proviene de las normas financieras tradicionales, ya que obligaron a los bancos a adoptar sistemas más estrictos contra el lavado de dinero años antes que las empresas de criptomonedas. Los expertos señalan que el sector está mejorando, pero aún existen puntos débiles estructurales.

MiCA impulsa a Europa a la cabeza en la carrera por el cumplimiento normativo en materia de criptomonedas

El Instituto de Basilea para la Gobernanza ya había advertido sobre este tema. Afirma que tracfondos a través de cadenas de transacciones de múltiples saltos sigue siendo difícil incluso con herramientas de análisis de blockchain más avanzadas.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha argumentado que los sistemas de filtrado estático no son suficientes para el cumplimiento normativo en el ámbito de las criptomonedas. Los reguladores exigen que las empresas utilicen sistemas de monitorización avanzados que permitan ajustar la puntuación de riesgo en tiempo real.

Según un informe de Chainalysis, los cibergrupos vinculados a Corea del Norte fueron responsables de pérdidas relacionadas con criptomonedas por casi 2.000 millones de dólares en 2025. Sin embargo, TRM Labs sugiere que el volumen de criptomonedas ilícitas aumentó un 145% interanual, hasta alcanzar los 158.000 millones de dólares.

Europa, Oriente Medio y África encabezan la lista en cuanto a la supervisión de la exposición indirecta. Mientras tanto, los mercados de Asia-Pacífico siguen siendo desiguales y permisivos. Europa ya ha implementado la Regulación de Mercados de Criptoactivos (MiCA) y está presionando a las empresas para que adopten estándares más estrictos.

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