Estudio revela que operación china de lavado de criptomonedas movió 16.000 millones de dólares en 2025

Las organizaciones criminales que utilizan el chino como principal lavaron aproximadamente 16.100 millones de dólares a través de transacciones en moneda digital el año pasado, según muestra un nuevo estudio.

Los hallazgos provienen de Chainalysis, una empresa que trac datos de blockchain, que publicó su informe el martes. Estas redes gestionaron alrededor del 20 % de todas las transacciones fraudulentas en 2025, que totalizaron más de 82 000 millones de dólares.

Los canales de Telegram sirven como mercados

Los grupos criminales realizan la mayor parte de sus negocios en Telegram, la aplicación de mensajería donde gestionan diversos canales y grupos de chat. Quienes ofrecen servicios de lavado de dinero publican anuncios que muestran fajos de dinero físico y reseñas de clientes para demostrar que tienen suficiente dinero y ofrecen un servicio confiable, según el informe.

Estos canales de Telegram funcionan como plataformas de "garantía" que actúan como centros de marketing o intermediarios casuales, conectando a vendedores con compradores potenciales. Chainalysis señaló que, si bien estas plataformas no gestionan las transacciones en sí, son la principal vía para concretar transacciones ilegales .

Las plataformas no solo facilitan el lavado de dinero. También albergan otras actividades delictivas, como el tráfico de personas y la venta de equipos satelitales Starlink que terminan en operaciones fraudulentas en todo el sudeste asiático, según Andrew Fierman, responsable de inteligencia de seguridad nacional en Chainalysis.

Los clientes van desde grupos criminales organizados hasta actores gubernamentales que enfrentan sanciones internacionales, explicó Fierman.

“Hemos visto de todo: desde dinero norcoreano y ataques informáticos relacionados con la RPDC hasta una gran cantidad de otras actividades ilícitas”, dijo Fierman a CNBC.

Mark Button, quien enseña criminología en la Universidad de Portsmouth y ha investigado operaciones similares en India y África Occidental, dijo que estas plataformas de Telegram son ampliamente utilizadas por redes ilegales de todo el mundo.

El estudio encontró seis métodos principales que estas redes en idioma chino utilizan para limpiar dinero sucio, dependiendo de monedas digitales para transferir fondos sin llamar la atención.

Fierman dijo que los delincuentes prefieren las criptomonedas porque son fáciles de convertir en cash , sencillas de usar y ofrecen cierto nivel de privacidad, especialmente para aquellos que intentan evitar que su dinero se congele en los sistemas bancarios regulares.

Los delincuentes prefieren especialmente las monedas estables como USDT de Tether y USDC de Circle. Estas monedas digitales mantienen un valor estable en comparación con el dinero real, como el dólar estadounidense. Su no fluctúa drásticamente como el Bitcoin o Ethereum , lo que ayuda a reducir los gastos de transacción.

“Si participas en actividades ilícitas, lo último que quieres es perder más dinero”, dijo Fierman. “Ya tienes que pagar por el proceso de lavado… lo último que quieres es tener una semana realmente mala con Bitcoin y perder otro 10% de tu dinero ”

Los casinos y el sudeste asiático emergen como centros

Button explicó que muchos grupos del crimen organizado que utilizan el lavado de criptomonedas también transfieren dinero a través de empresas que parecen legítimas.

“Los casinos son un classic para blanquear cualquier producto delictivo”, dijo, señalando que las organizaciones criminales comúnmente lavan fondos ilegales inflando la cantidad de dinero que supuestamente ganan con sus operaciones.

Un informe de 2024 de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito concluyó que el sudeste asiático se ha convertido en un centro de establecimientos de juego legales e ilegales vinculados al crimen organizado desde al menos 2022.

Aunque la investigación de Chainalysis se centró en redes que se comunican en mandarín, muchas transacciones en realidad comienzan fuera de China, señaló Fierman. Esto incluye países como Camboya y Myanmar, donde organizaciones criminales realizan operaciones de fraude a gran escala.

“De hecho, China ha sido muy eficaz en la lucha contra este tipo de estafas, porque en general no gusta el crimen organizado”, afirmó Button.

El medio de comunicación estatal chino, Xinhua, informó el jueves que las autoridades ejecutaron a 11 personas de una red de fraude con sede en Myanmar por cargos que incluyen "homicidio intencional, lesiones intencionales, detención ilegal, fraude y establecimiento de casino".

China mantiene estrictas regulaciones contra el lavado de dinero y prohibió el comercio de criptomonedas en 2021, lo que apunta a su conexión con el crimen organizado.

Debido a esto, los grupos criminales chinos con frecuencia se trasladan a países del sudeste asiático como Camboya y Myanmar, donde leyes más laxas y autoridades locales corruptas les permiten trabajar más abiertamente, dijo Button.

Aunque los gobiernos han intentado activamente acabar con estas redes delictivas internacionales, detenerlas ha resultado difícil porque sus operaciones son sofisticadas y la aplicación de las leyes a través de las fronteras es complicada.

“Estas son organizaciones muy grandes y con muchos recursos. No se trata de unos cuantos delincuentes que operan desde un apartamento escondido”, dijo Button.

Chainalysis calculó que estas redes de lavado de dinero en idioma chino procesaron alrededor de 44 millones de dólares cada día durante 2025.

Incluso con los esfuerzos continuos para detener este comercio ilegal, Fierman afirmó que muchas redes probablemente seguirán evitando ser descubiertas. "Así es como operan los actores ilícitos. Evolucionan, y una vez que uno es detectado, buscan otra vía " .

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