Los bancos rusos recopilarán y archivarán información detallada sobre transferencias relacionadas con criptomonedas
La autoridad monetaria de Rusia pretende obligar a los bancos comerciales a proporcionar informes detallados sobre las transacciones de sus clientes relacionadas con las criptomonedas.
La política es parte de los nuevos requisitos de información que afectan a todas las transferencias transfronterizas realizadas por rusos y se adelanta a la regulación completa del mercado de criptomonedas prevista para este año.
El Banco de Rusia quiere saber más sobre las actividades criptográficas de los ciudadanos
El Banco Central de Rusia (BCR) está preparando modificaciones a las reglas de presentación de informes para las instituciones financieras con respecto a las transferencias de dinero iniciadas por particulares.
Los próximos requisitos también se aplicarán a las operaciones bancarias relacionadas con las criptomonedas, revelaron medios locales esta semana, citando un borrador de regulación publicado por la autoridad.
Obligará a los bancos a compartir información completa sobre casi todas las transacciones monetarias internacionales realizadas por ciudadanos rusos, escribió el jueves el medio de noticias sobre criptomonedas Bits.media.
Los elementos enumerados en el documento incluyen el estado tanto del remitente como del receptor: debe quedar claro si sondentde la Federación Rusa o de otra jurisdicción.
Se debe conocer el método exacto utilizado para transferir los fondos, el intermediario empleado para procesar la transacción, así como las tarifas cobradas.
También se deberá indicar el tipo y la fuente de la transacción, que podrá incluir cash, cuenta bancaria, tarjeta de crédito o débito y otros mediostron.
Además, las compras y ventas de criptomonedas deberán reportarse por separado, señaló la agencia de noticias Interfax en su informe sobre los cambios.
También se dedicará una columna específica a datos sobre transacciones que involucran derechos digitales o activos reales tokenizados como valores y metales preciosos, tal como defidefine en la ley rusa “Sobre Activos Financieros Digitales” (DFAs), e instrumentos similares como tokens no fungibles (NFTs).
Además de las inversiones y transferencias de monedas y activos digitales, también se registrarán y reportarán con mayor detalle las compras de videojuegos y los pagos de servicios informáticos, de seguros y de comunicación, entre otros.
La actualización de las normas de información se ve impulsada por nuevos fenómenos económicos
El Banco de Rusia explica la reforma en sus normas de información por la necesidad de reflejar los nuevos fenómenos económicos en la balanza de pagos del país, la posición de inversión internacional y la deuda externa.
Un ejemplo de ello son las transacciones y los ingresos relacionados con la minería de criptomonedas, que fue reconocida como una actividad industrial legítima y regulada a fines de 2024.
En diciembre de 2025, un miembro de la administración del Kremlin señaló que los ingresos generados en el sector ya son lo suficientemente significativos como para considerarlo una “exportación oculta”, lo que influye en el mercado de divisas del país.
El asesor de alto rango del presidente dent sugirió añadirlo a la balanza de pagos. El director del banco central ruso admitió tron el rublo .
Las autoridades de Moscú ahora quieren regular adecuadamente también otras actividades relacionadas con las criptomonedas, como la inversión y el comercio de criptomonedas.
A finales de diciembre, el CBR publicó los aspectos más destacados de su nuevo concepto regulatorio para el mercado, según informó Cryptopolitan.
El plan es otorgar a las monedas digitales como Bitcoin y Ethereum el estatus de “activos monetarios” y ampliar el acceso de los inversores para incluir a los rusos comunes.
Antes de la adopción de la legislación ya redactada , que se espera para el verano, el banco central también tiene la intención de realizar un análisis exhaustivo del mercado financiero para identificar dent transacciones vinculadas a criptomonedas.
La investigación abarcará a varios bancos, a los que se les pedirá que proporcionen información sobre sus inversiones en activos digitales y préstamos a empresas de criptomonedas.
El objetivo principal del estudio es determinar el grado de exposición de las instituciones reguladas de Rusia a las criptomonedas. El regulador de política monetaria anunció en octubre que permitirá a los bancos comerciales operar con criptoactivos.
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