Zcash, Monero y USDe fuera de circulación tras la actualización de las regulaciones del regulador financiero de Dubái

El regulador financiero de Dubái ha prohibido las criptomonedas centradas en la privacidad en su principal zona franca financiera, citando riesgos de lavado de dinero y sanciones, a raíz de la revisión del reglamento de activos digitales del Emirato y las responsabilidades de aprobación de tokens para las empresas.

La Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (DFSA) declaró que la prohibición se aplica en el Centro Financiero Internacional de Dubái (DIFC), afectando a bancos, gestores de activos y empresas de criptomonedas que operan en Oriente Medio, África y el sur de Asia. El Marco Regulatorio de Tokens Cripto actualizado entró en vigor el lunes, según confirmó la DFSA.

Los tokens orientados a la privacidad han recuperado protagonismo recientemente en los mercados, gracias al renovado interés comercial que ha impulsado a monedas como Zcash y Monero a máximos anuales. A pesar de este resurgimiento, la DFSA considera que las características estructurales de los tokens de privacidad los hacen incompatibles con los controles internacionales contra la delincuencia financiera.

Los tokens de privacidad no cumplen con la DFSA y las normas internacionales 

La prohibición de la DFSA abarca toda actividad relacionada con criptoactivos que priorizan la privacidad dentro o desde el DIFC, incluyendo la negociación, la promoción, la gestión de fondos y los derivados. El regulador afirmó que dichos activos representan riesgos inaceptables para las empresas que cumplen con los estándares globales de prevención del blanqueo de capitales y control de sanciones.

Elizabeth Wallace, directora asociada de políticas y asuntos legales de la DFSA, dijo a los periodistas que la decisión era inevitable para una jurisdicción que intenta captar el interés de instituciones y minoristas en la industria de las criptomonedas.

Los tokens de privacidad tienen funciones para ocultar y anonimizar el historial de transacciones y a sus titulares. Es casi imposible para las empresas cumplir con los requisitos del Grupo de Acción Financiera Internacional si comercian o poseen tokens de privacidad, conjeturó Wallace.

Según el director asociado de la DFSA, el problema radica en el requisito del Grupo de Acción Financiera Internacional de que las empresas puedandenttodos los elementos de una transacción de criptomonedas. Esto incluye tanto al originador como al beneficiario, información que las monedas de privacidad ocultan deliberadamente. 

“La mayoría de los requisitos en torno a la lucha contra el lavado de dinero y los delitos financieros no se cumplirían si se utilizaran tokens de privacidad”, dijo.

La prohibición de los tokens de privacidad por parte de la monarquía federal árabe se produce poco después de que Monero alcanzara su precio máximo histórico el lunes, situándose a tan solo 8 dólares de los 600 dólares. Este precio es el más alto para Monero en ocho años, tras alcanzar los 542 dólares en enero de 2018, según datos .

Al momento de este informe, el token había ganado un 15% en un solo día y alrededor de un 33% en la semana, extendiendo una tendencia que comenzó a finales del año pasado. Si bien Zcashtracla mayor parte de la atención durante el cuarto trimestre, los operadores ya habían comenzado a volver a invertir en Monero en el nuevo año.

Las normas de Dubái se extienden a las monedas estables y se aceptan criptomonedas respaldadas por moneda fiduciaria

Los tokens de privacidad no son los únicos activos afectados por la actualización de las normas, ya que el regulador ha perfeccionado su defide lo que se considera un criptoactivo referenciado a moneda fiduciaria conforme. La DFSA reservó la columna "criptotokens fiduciarios" para los activos vinculados a monedas y respaldados por reservas líquidas capaces de satisfacer las demandas de reembolso durante períodos de tensión en el mercado. 

“En el caso de las monedas estables algorítmicas, es un poco menos transparente cómo funcionan y cómo canjearlas”, dijo Wallace, y agregó que la postura de la DFSA es muy similar a las preocupaciones regulatorias globales sobre el riesgo en los canjes y el respaldo de activos.

Al ser preguntada sobre Ethena, la directora afirmó que el token no cumpliría con la defide stablecoin del DIFC y que "sería considerado un criptotoken". Añadió que, si bien Ethena no sería prohibido, quedaría fuera del tratamiento regulatorio otorgado a las stablecoins respaldadas por moneda fiduciaria.

Más allá de las categorías específicas de activos, el Marco Regulatorio de Tokens Criptográficos revisado introduce un cambio en la forma en que se aprueba el uso de criptoactivos dentro del DIFC. La ley exigía a los organismos de control publicar una lista de tokens aprobados, pero la DFSA ahora exigirá a las empresas con licencia que investiguen si los criptoactivos que planean incluir en su catálogo son adecuados para su negocio y sus clientes.

Las empresas deben documentar dichas evaluaciones y mantenerlas bajo revisión continua, asumiendo la responsabilidad directamente del regulador ante los participantes del mercado. 

“La respuesta de las empresas fue que el mercado había evolucionado. Ellas mismas han evolucionado y se han familiarizado más con la regulación de los servicios financieros, y desean tener la capacidad de tomar esa decisión por sí mismas”, concluyó Wallace.

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