Paxos Trust acuerda un acuerdo de 48,5 millones de dólares por cargos de AML relacionados con Binance

• Paxos Trust acuerda un acuerdo de 48,5 millones $ con NYDFS por fallos en AML y debida diligencia inadecuada sobre Binance.
• La multa incluye una sanción de 26,5 millones $ por deficiencias en su programa de AML y 22 millones $ para mejorar el cumplimiento.
• Paxos se asoció previamente con el intercambio de criptomonedas Binance para ayudar a distribuir la stablecoin BUSD.

El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) reveló el jueves que Paxos Trust ha acordado un acuerdo de 48,5 millones $ por fallos en la lucha contra el lavado de dinero (AML) y por no realizar la debida diligencia sobre Binance.

Paxos Trust pagará 48,5 millones $ en acuerdo con NYDFS

La Superintendente de NYDFS, Adrienne Harris, anunció un acuerdo de 48,5 millones $ con Paxos por fallos en el cumplimiento de AML y debida diligencia inadecuada sobre Binance, según un comunicado en el sitio web de la agencia.

La multa comprende una sanción de 26,5 millones $, con 22 millones $ adicionales para mejorar su programa de AML, basado en un plan aprobado por la agencia.

"Las entidades reguladas deben mantener marcos de gestión de riesgos apropiados que correspondan a sus riesgos comerciales, lo que incluye relaciones con socios comerciales y proveedores externos", dijo la Superintendente Harris.

El NYDFS afirma que el sistema de monitoreo de Paxos era defectuoso y le impidió detectar esquemas de lavado de dinero de actores malintencionados que abrían múltiples cuentas en su plataforma. La agencia también señaló que Paxos carecía de medidas claras para iniciar investigaciones en respuesta a solicitudes de las fuerzas del orden, lo que dificultaba rastrear a los actores malintencionados.

Paxos se asoció con Binance en 2019 para co-lanzar la stablecoin Binance USD (BUSD). Paxos actuó como el emisor y depositario regulado, mientras que Binance era responsable de comercializar y distribuir el token a su base de usuarios.

NYDFS ordenó a la compañía cesar la acuñación de BUSD en 2023 debido a preocupaciones de "seguridad y solidez" relacionadas con Binance. Poco después, Paxos anunció que estaba finalizando su asociación con el intercambio.

La compañía también enfrentó una investigación de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) por su emisión de BUSD. El regulador emitió un aviso Wells a Paxos en 2023, alegando que BUSD era un valor no registrado. Sin embargo, la SEC retiró el aviso en 2024.