Lloyds y Aberdeen completa el primer comercio de FX del Reino Unido utilizando fondos tokenizados del mercado monetario y fondos del mercado monetario

Lloyds Banking Group y Aberdeen Investments han ejecutado el primer comercio de divisas del Reino Unido (FX) colateralizado utilizando activos tokenizados, incluidas las estofas de fondos del mercado monetario del Reino Unido.

La transacción fue facilitada a través de una asociación con Archax, un intercambio de activos digitales regulado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), y se llevó a cabo en la cadena de bloques Hedera Hashgraph. La iniciativa marca la primera vez que los activos del mundo real (RWAS) se han utilizado como garantía en un comercio de FX regulado dentro del Reino Unido.

"Esta iniciativa innovadora demuestra que los activos digitales se pueden utilizar en los mercados financieros regulados bajo los marcos legales existentes aquí en el Reino Unido", dijo Peter Left, jefe de finanzas digitales en Lloyds. "Es un gran paso adelante para demostrar cómo la tokenización puede mejorar la eficiencia colateral, reducir la fricción y desbloquear nuevas oportunidades comerciales".

El Reino Unido cruza un hito en la colateral tokenizada

Este proyecto es parte de un movimiento más amplio del gobierno del Reino Unido y las instituciones privadas para explorar la tokenización en los servicios financieros. En marzo, el canciller del Hacete invitó a los participantes del mercado a ayudar a dar forma al marco del Reino Unido para los instrumentos dorados digitales, una consulta que ha establecido las bases para la innovación regulada como este piloto.

La importancia de este primer caso de uso está subrayado por la escala del mercado que toca. El Reino Unido representa casi la mitad de toda actividad global en FX y derivados de tasas de interés, que cotiza un estimado de $ 5.4 billones diarios.

Aplicar blockchain incluso una fracción de esta actividad podría reducir el riesgo sistémico e introducir una mayor transparencia, velocidad y eficiencia.

El hecho de que Archax esté completamente regulado por la FCA garantiza el cumplimiento, mientras que Lloyds y Aberdeen aportan escala institucional y credibilidad al experimento.

En particular, la iniciativa se ejecutó dentro del marco legal actual del Reino Unido, enfatizaron un punto tanto que Lloyds como Archax. La capacidad de llevar a cabo estas operaciones sin requerir cambios legislativos hace que sea más probable que las finanzas tokenizadas se escalen rápidamente a través de las clases de activos y las funciones del mercado.

Los participantes presentan una eficiencia y resiliencia

La aplicación de tokens digitales en esta transacción reduce la fricción operativa involucrada en el procesamiento colateral tradicional y permite un asentamiento casi instantáneo. También ayuda a mitigar el riesgo de contraparte al reducir la ventana de exposición entre la ejecución comercial y la entrega colateral.

Graham Rodford, CEO y cofundador de Archax, habló sobre la importancia de la colaboración en una declaración:

"Este último caso de uso para NEST, nuestra red de transferencia de garantía DeFi permiso, destaca el poder de la infraestructura digital regulada para apoyar las necesidades de grado institucional".

Agregó que la iniciativa "estableció otro hito digital clave en la base de un sistema financiero más abierto y eficiente".

Emily Smart, directora de productos de Aberdeen Investments, compartió una opinión similar:

"La tokenización se ha visto durante mucho tiempo como un facilitador clave en el nuevo mundo de la innovación digital ... Esto demuestra la capacidad de los activos digitales para optimizar los procesos y aumentar la eficiencia".

Más allá de las ganancias inmediatas en la eficiencia operativa, la adopción más amplia de fondos y dientes tokenizados podría ofrecer beneficios a nivel macro, especialmente en tiempos de estrés del mercado. Al digitalizar la garantía, las instituciones pueden evitar las ventas de incendios de los activos para cumplir con los requisitos de margen, reduciendo así la volatilidad y el riesgo sistémico.

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