La FCA amplía su campaña de supervisión de criptomonedas con nuevas redadas contra operadores P2P ilegales

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA), en colaboración con la Agencia Tributaria británica (HMRC) y la Policía Metropolitana, emitió órdenes de cese y desistimiento contra tres locales de Londres ante la sospecha de que son puntos de venta para negocios ilegales de criptomonedas entre particulares (P2P). 

En la redada, la segunda de este tipo en 2026, no se registraron arrestos.

Junto con los documentos recientes del organismo regulador que detallan las particularidades del régimen de criptomonedas que entrará en vigor en 2027, las empresas que realizan operaciones ilegales de comercio de criptomonedas en el Reino Unido están ahora en alerta.

Las empresas de criptomonedas P2P no registradas entran en el ámbito de aplicación de la FCA 

En su comunicado del 17 de septiembre, la FCA afirmó haber enviado cartas el 10 de septiembre ordenando a los operadores de varias ubicaciones de Londres que detuvieran cualquier actividad sospechosa relacionada con criptomonedas. 

Las empresas necesitan autorización de la FCA para operar en el mercado de criptomonedas entre particulares, y según el regulador, actualmente no existe ninguna entidad registrada para operar en este sector en el Reino Unido. Estos operadores no registrados quedan fuera del alcance de los canales que el Reino Unido puede controlar para detectar flujos de dinero ilícito.

Los consumidores pueden comprobar si una empresa de criptomonedas está registrada a través del verificador de empresas de la FCA.

La operación se llevó a cabo al amparo del Reglamento de 2017 sobre blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y transferencia de fondos (información sobre el pagador).

“En colaboración con nuestros socios, seguimos trace interrumpiendo la actividad ilegal relacionada con las criptomonedas”, declaró Steve Smart, director ejecutivo de cumplimiento normativo y supervisión del mercado de la FCA. “Cualquier persona que gestione un negocio de criptomonedas entre particulares no registrado debe asumir que la estamos vigilando”

El sargento detective Sathish Alalasundaram, de la Policía Metropolitana, lanzó la misma advertencia, afirmando que la fuerza se está adaptando a medida que los delincuentes cambian sus tácticas. 

El Reino Unido está incorporando las criptomonedas a su marco regulatorio

Antes de esta acción de septiembre, la FCA, la HMRC y la Unidad Regional contra el Crimen Organizado del Suroeste inspeccionaron ocho establecimientos en Londres en una operación realizada en abril. El organismo regulador afirmó que está utilizando las pruebas recabadas entonces en investigaciones penales en curso y para reforzar la aplicación de la ley.

La FCA está sumando condenas por criptomonedas a su cartera, desempeñando un papel fundamental en la sentencia de cuatro años de prisión impuesta a Olumide Osunkoya por la red de cajeros automáticos de criptomonedas no registrada que gestionó entre diciembre de 2021 y septiembre de 2023. Esta primera condena de este tipo en el Reino Unido desmanteló una operación que procesó un volumen total de 2,6 millones de libras esterlinas.

El organismo regulador detuvo a otras dos personas sospechosas de operar una plataforma de intercambio de criptomonedas ilegal independiente.

En el Reino Unido, las criptomonedas permanecen en gran medida sin regular, salvo en lo que respecta a las normas contra el blanqueo de capitales y la promoción financiera, hasta el 25 de octubre de 2027, fecha en la que entrará en vigor la normativa completa del país sobre criptoactivos. 

Cryptopolitan Según informó , la FCA abrió su proceso de autorización para las empresas el 30 de septiembre de 2026 y publicó esa misma semana una guía sobre qué actividades requerirán autorización .

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