Estados Unidos acusa a un presunto operador de un esquema Ponzi de criptomonedas por valor de 165 millones de dólares tras su extradición a Fiyi

Las autoridades estadounidenses han acusado a Edward Zimbardi, de 59 años, de orquestar un esquema Ponzi de criptomonedas por valor de 165 millones de dólares, sumándose así a la lista de varios casos de estafa de alto perfil ocurridos este año. Según la Fiscalía del Distrito Norte de Georgia, el hombre fue acusado ante un tribunal federal tras ser extraditado de Fiyi el 14 de agosto de 2026.

Un 25% garantizado al mes que nunca existió

Según la fiscalía, Zimbardi desarrolló y promovió el programa The Crypto Program entre junio de 2022 y agosto de 2023. El programa prometía un retorno garantizado del 25 % en paquetes publicitarios mensuales. Sin embargo, según la acusación, el dinero se transfirió a billeteras controladas por Zimbardi. En total, miles de personas invirtieron más de 165 millones de dólares.

El dinero no se destinó a publicidad. La fiscalía alega que Zimbardi perdió más de 34 millones de dólares en apuestas especulativas en divisas extranjeras y que luego utilizó el dinero de nuevos inversores para pagar a los anteriores. Se alega que al menos 10 millones de dólares se destinaron a gastos personales, incluyendo la casa de su hijo y otros artículos de lujo. Cuando la operación fracasó en agosto de 2023, los inversores se quedaron sin posibilidad de recuperar su inversión.

Ya se había emitido una advertencia. El Departamento de Protección e Innovación Financiera de California emitió una orden de cese y desistimiento contra The Crypto Program y Zimbardi el 28 de junio de 2023. Los acusó de infringir las leyes de valores, así como de tergiversación grave u omisión de información esencial. Esto pone de manifiesto uno de los mayores desafíos para la aplicación de la ley en el sector de las criptomonedas: los reguladores pueden advertir sobre una estafa con criptomonedas mientras el dinero aún está fluyendo, pero los inversores solo se beneficiarán de la advertencia si la detectan a tiempo.

Fiyi, una boda cancelada y un vuelo de deportación

La ruta de Zimbardi hacia un tribunal estadounidense transcurrió por el Pacífico Sur. En julio de 2025, consciente de que el FBI lo estaba investigando, se instaló en Fiyi, según los fiscales. En mayo de 2026, faltó a la boda de su hijo en Virginia, intuyendo correctamente que los agentes lo estarían esperando para arrestarlo.

“Cuando su estafa se desmoronó, supuestamente intentó eludir el enjuiciamiento federal huyendo al otro lado del mundo”, declaró el fiscal estadounidense Theodore S. Hertzberg.

Las autoridades fiyianas, en colaboración con el FBI y el Departamento de Estado, finalmente lo extraditaron. El 8 de julio, un gran jurado acusó formalmente de doce cargos de fraude electrónico, doce cargos de lavado de dinero y un cargo de conspiración para lavar dinero. Se le presume inocente.

Por qué un caso en Georgia refleja un problema global

En su Informe sobre Delitos en Internet de 2025, publicado en abril de 2026, el FBI determinó que las pérdidas totales derivadas de delitos cibernéticos ascendieron a casi 21 mil millones de dólares. Entre las distintas categorías de robos reportados, la que registró las mayores pérdidas fue la de los delitos con criptomonedas, alcanzando los 11 mil millones de dólares. Georgia se encuentra entre los diez estados de EE. UU. más afectados por el fraude con criptomonedas, con pérdidas estimadas en más de 264,5 millones de dólares.

El problema se está volviendo cada vez más global. Según Chainalysis, el pago promedio realizado a direcciones fraudulentas aumentó un 253 % en 2025, alcanzando los 2764 dólares. Además, el flujo de fondos provenientes de estafas de suplantación de identidad aumentó en más del 1400 %.

Según TRM Labs, las transacciones ilegales con criptomonedas aumentaron casi un 145%, alcanzando los 158 mil millones de dólares en 2025. Esta cifra, si bien significativa, representó solo alrededor del 1,2% del total de transacciones. Si bien es importante destacar que el crimen no es la principal fuente de actividad con criptomonedas, las cantidades que circulan en la red ilícita exigen una respuesta global.

Según la Evaluación Global de Amenazas de Fraude Financiero de INTERPOL, con fecha del 16 de marzo, estafadores se están extendiendo a medida que comparten recursos, tecnología y conocimientos sobre lavado de dinero. El número de notificaciones y comunicados de INTERPOL relacionados con el fraude ha aumentado un 54 % desde 2024.

El GAFI informó de una debilidad similar el 16 de julio, advirtiendo que las organizaciones criminales se están aprovechando de la inconsistencia en la regulación de las criptomonedas y su aplicación para transferir miles de millones de dólares en fondos ilícitos. Si bien el 83 % de las jurisdicciones que respondieron aprobaron la legislación de la Regla de Viaje, numerosos países no logran aplicarla con éxito.

El caso Zimbardi pone de manifiesto estas deficiencias en la práctica. Un esquema promovido en un lugar puede transferir criptomonedas de un país a otro, mientras que tanto los autores del delito como los implicados en el blanqueo de capitales se encuentran en una jurisdicción diferente. Por lo tanto, traceste dinero e interceptarlo antes de que desaparezca depende cada vez más de la cooperación entre autoridades, investigadores y gobiernos extranjeros.

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