Estafadores blanquean 4.000 millones de dólares a través de plataformas rusas de comercio de criptomonedas

Estafadores rusos han transferido más de 4.000 millones de dólares en fondos robados a través de casi mil proveedores de servicios de intercambio de criptomonedas que operan en el país.

Estas cifras salen a la luz mientras Rusia se prepara para prohibir la mayoría de estas plataformas y otorgar licencias principalmente a grandes instituciones financieras para el comercio de criptomonedas como parte de las próximas regulaciones.

Estafadores rusos blanquean casi 300 mil millones de rublos a través de criptomonedas

Los delincuentes que estafan a ciudadanos rusos han logrado blanquear unos 295.000 millones de rublos (más de 4.000 millones de dólares) de fondos robados a través de criptomonedas en el plazo de un año.

Así lo revela un estudio realizado por Sberbank, el mayor banco de Rusia, cuyos resultados fueron anunciados por uno de sus altos ejecutivos.

Según declaraciones recogidas el martes por la agencia de noticias Interfax, el vicepresidente del consejo de administración de Sber, Stanislav Kuznetsov, detalló:

“Hemos presentado aquí varias cifras, basadas en análisis de expertos de Sberbank: cerca de 300 mil millones de rublos, o aproximadamente 4 mil millones de dólares en fondos robados, están siendo retirados actualmente, de una forma u otra, utilizando criptomonedas y casas de cambio de criptomonedas.”

En su intervención en un foro internacional de seguridad celebrado esta semana cerca de la capital rusa, Kuznetsov señaló que estos no son lugares adecuados para el comercio de activos digitales.

Dejó claro que se refería a unos 900 lugares físicos y sitios web, incluidos muchos en la dark web, que estaban activos en la Federación Rusa en 2025.

Estas plataformas aceptan los fondos obtenidos ilegalmente, los convierten en dinero digital y luego de nuevo en moneda fiduciaria varias veces, antes de que finalmente se retiren en cash, explicó el banquero.

Y cuando los ciberdelincuentes atacan a empresas u otras organizaciones, bloqueando sus operaciones con software malicioso, el rescate exigido suele pagarse directamente en criptomonedas, añadió.

Kuznetsov recordó que la nueva ley rusa "Sobre moneda digital y derechos digitales" fue aprobada recientemente en primera lectura por la Duma Estatal, la cámara baja del parlamento.

“Esperamos que esta ley avance rápidamente a segunda y tercera lectura. Servirá de base para la regulación de este ámbito, que consideramos muy importante”, subrayó el ejecutivo de Sber.

Rusia tiene previsto regular su mercado de criptomonedas antes del verano

El proyecto de ley, que forma parte de un paquete legislativo que introduce normas exhaustivas para el sector de las criptomonedas en Rusia, superó su primer obstáculo parlamentario en abril, informó Cryptopolitan Cryptopolitan.

Su objetivo es legalizar la circulación de activos digitales, incluidas las criptomonedas descentralizadas como Bitcoin y las stablecoins vinculadas a monedas fiduciarias, en la economía rusa.

También debería ampliar el acceso para incluir a inversores no cualificados, aunque un límite anual de 4.000 dólares para estos últimos, que solo podrán comprar las criptomonedas más líquidas, así como la reducción prevista de los servicios de intercambio autorizados, probablemente tengan el efecto contrario.

Según la legislación, que deberá ser adoptada y entrar en vigor a más tardar el 1 de julio de 2026, tanto los particulares como las personas jurídicas solo podrán adquirir monedas legalmente a través de intermediarios autorizados.

Esto incluye a los bancos tradicionales, corredores de bolsa, bolsas de valores y fiduciarios, a los que se les permitirá trabajar con criptomonedas bajo sus licencias existentes, así como a las plataformas de criptomonedas dedicadas registradas en el Banco Central de Rusia (BCR), incluidas las bolsas y los depositarios.

El organismo de control financiero ruso, Rosfinmonitoring, describió recientemente a las plataformas de intercambio de criptomonedas como un eslabón débil en la infraestructura financiera del país, que a menudo se utiliza para el blanqueo de dinero, recordó el portal de noticias económicas RBC, que también recogió los comentarios de Kuznetsov.

La agencia gubernamental respaldó la adopción de regulaciones estrictas para las plataformas de negociación de activos digitales, similares a las que están vigentes para las instituciones bancarias.

El marco jurídico que actualmente se está revisando se basa en un concepto regulatorio anunciado por el Banco de Rusia a finales de diciembre de 2025.

Ha sido criticada por ser excesivamente restrictiva tanto por legisladores como por banqueros, quienes ya han presentado propuestas destinadas a liberalizar el proyecto de ley.

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