Las criptomonedas podrían utilizarse como un activo para hipotecas en 2025: Aquí está la razón

• La FHFA instruyó a las empresas hipotecarias Fannie Mae y Freddie Mac a considerar aceptar criptomonedas como activos hipotecarios.

• El director William Pulte afirma que la medida se alinea con el plan del presidente Trump para convertir a EE. UU. en líder en criptomonedas. 

• Con la directiva, las instituciones podrían considerar las tenencias de criptomonedas en las evaluaciones de riesgo cuando los clientes soliciten una hipoteca.

El director de la Agencia Federal de Financiamiento de la Vivienda (FHFA), William Pulte, ordenó a las empresas hipotecarias federales Fannie Mae y Freddie Mac que comiencen a considerar las criptomonedas en las evaluaciones de riesgo al emitir hipotecas a los clientes.

La FHFA ordena a las empresas hipotecarias federales que comiencen a considerar criptomonedas

La FHFA de los Estados Unidos (EE. UU.) ha dirigido a Fannie Mae y Freddie Mac a considerar la integración de criptomonedas para servicios relacionados con hipotecas.

El director de la FHFA, William Pulte, reveló la directiva en un X publicación el miércoles, afirmando que la medida se alinea con el plan del presidente Donald Trump para convertir a América en la "capital de criptomonedas del mundo". La medida marca un paso significativo hacia la adopción de activos digitales entre entidades federales.

"La FHFA Federal de Vivienda de EE. UU., como conservador, por la presente dirige a cada Empresa a preparar una propuesta para considerar la criptomoneda como un activo para reservas en sus respectivas evaluaciones de riesgo de préstamos hipotecarios unifamiliares, sin conversión de dicha criptomoneda a dólares estadounidenses," escribió Pulte en la directiva.

Fannie Mae y Freddie Mac son dos entidades respaldadas por el gobierno federal que operan comprando préstamos hipotecarios de prestamistas, agrupándolos en valores y asegurando pagos consistentes a los inversores.

Aunque la orden no especificó qué criptomonedas deberían considerarse, sugirió activos digitales "que puedan ser evidenciados y almacenados en un intercambio centralizado regulado por EE. UU. sujeto a todas las leyes aplicables."

Varios expertos de la industria especularon que Bitcoin sería el activo principal en consideración, dada su creciente importancia dentro de las instituciones financieras tradicionales.

El CEO de Strive Funds, Matt Cole, comentó sobre la medida de la agencia en un X publicación el miércoles, afirmando su importancia para los inversores ya que "facilita sustancialmente a los tenedores de Bitcoin comprar una casa sin vender su Bitcoin." También compartió que el gobierno de EE. UU. está "asumiendo el riesgo de Bitcoin en su propio libro" ya que "garantiza implícitamente los préstamos hipotecarios" de ambas empresas.

Asimismo, Michael Saylor, CEO del mayor tenedor de Bitcoin que cotiza en bolsa, Strategy, compartió que Bitcoin ha sido ahora "reconocido como un activo de reserva por el sistema de vivienda de EE. UU."

"Un día verdaderamente histórico. La industria hipotecaria de EE. UU. lidera — y el sistema bancario global seguirá," escribió Saylor en X el miércoles.

Saylor también mencionó anteriormente al director Pulte que estaba dispuesto a compartir un Modelo de Crédito BTC desarrollado por Strategy. Pulte respondió que revisaría el modelo y se mantendría en contacto con él.

No es la primera vez que grandes corporaciones consideran incorporar criptomonedas en sus criterios de evaluación. A principios de este mes, varios informes indicaron que JPMorgan Chase comenzará a aceptar ETF de Bitcoin como garantía para préstamos a clientes, comenzando con el iShares Bitcoin Trust (IBIT) de BlackRock.