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2021適合買黃金嗎?如何買賣黃金的8種方式利弊分析
Charlotte
2019-12-26 35036

為什麼買黃金,很多人首先想到的是它的保值、增值作用。那麼2020年黃金還值得買嗎?如何買黃金?今天小編將在本文梳理黃金今天的走勢以及分析黃金受歡迎的原因,並比較買黃金的8種方式,方便您快速找到投資黃金的最佳方式和投資組合。

文章導航 [隱藏]
一、現在適合買黃金嗎?

國際市場風雲變幻,風險事件影響著黃金市場走強。今年以來,英國脫歐事件的反復無序、中美貿易摩擦事件等國際事件層出不窮,世界未來經貿局勢走向不確定性增強,為黃金市場提供了許多潛在的利多因素,未來黃金走勢看好。

 

1 2020年黃金走勢

今年以來,黃金價格經歷了低迷期之後,迎來了一波大的反彈行情。特別是在8月份之後,黃金價格出現連續攀升,漲到近年來高位,一度漲幅突破20%,每盎司最高點觸及1556.96美元,刷新2012年以來新高。


2、當前黃金價格走勢

由於美國 7 月 PPI 數據遠優預期、新冠疫苗希望推動風險偏好恢復,週二 (11 日) 美國公債收益率上揚,金價續跌破 1950 美元關口,白銀期貨暴跌逾 10%。


截稿前,黃金期貨價格下跌逾 4%,暫報每盎司 1944.20 美元,金價有望迎來 2013 年 6 月以來最糟糕的一天。



小編提醒大家,黃金價格劇烈波動的當下,一定要風險管理。


3、黃金為什麼受歡迎?

黃金兼具貨幣、金融和商品三大屬性,自古以來就被譽為“金屬之王”,可以直接兌換成貨幣,是一種穩定性較強的保值增值金融產品,為廣大投資者所喜愛。黃金是衡量一個國家經濟情況的重要手段,它在應對金融危機,穩定經濟和抑制國家通貨膨脹中扮演了避險工具的角色,它同時也是國家資產儲備的重要組成部分。

 

黃金一直以來都是非常好的投資工具,其價值高且交易不受地域和時間的限制,是一種非常靈活便於操作的投資產品。黃金保證金交易是漲跌雙向操作,交易靈活,不存在黃金價格下跌投資者就沒有造作空間的情況,而且T+0的交易模式尤其對於上班一族更為適合。另外,黃金交易市場公開面向全球,交易量和透明度高,流通性好,且具有較高的保值性和稀有性,是一種既適合投資又可增值保值的投資工具,為廣大投資者所歡迎。


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二、如何買黃金?買賣黃金的方式、管道匯總

黃金買賣這種投資工具具有多種投資方式,目前較為常見的市面交易主要分為實體黃金和非實體黃金兩種。實體黃金顧名思義就是市面上正常流通和買賣的黃金產品,而非實體黃金則包含了黃金存摺、黃金基金、黃金礦脈公司股票與黃金認購股權、黃金期貨與黃金CFD、黃金EFT及黃金債券。這些不同形式的投資方式各有其特點,下面小編就來逐一分析,供讀者參考。

2、黃金期貨

黃金期貨是以國際黃金市場的未來某時刻金價作為交易標的的期貨合約,投資人可根據買賣期貨黃金時的點位來賺取差價,契約到期後以實物交割。黃金期貨市場主要有紐約商品期貨交易所(COMEX)和東京商品期貨交易所(TOCOM),另外聖保羅、芝加哥、中美洲商品交易所也頗具規模。


優點:交易費用不高,一般為契約規模的萬分之二,並且可以雙向操作。以美元為計價單位,與國際市場接軌。

缺點:黃金期貨合約在市場運行的不同階段所收取的交易保證金標準也有所不同,沒有固定金額。

購買途徑:期貨交易中心或代銷平臺

产品举例:以臺灣為例,臺灣證交所的黃金期貨代碼為GDF

購買注意事項:以臺灣市場為例,臺灣黃金期貨的價格差非常大,其首次投資辦理保證金和手續較為複雜,一般不太適合新手操作。


3、實物黃金

實物黃金黃金較為適合保守的投資者,對實體黃金的認識較為常見的是日常生活中接觸到的黃金飾品、金條、黃金紀念幣等,在交易市場中我們所說的實體黃金主要是對金條、金幣、金飾等的交易,以持有黃金作為投資。

優點:實體黃金便於購買,在金店、商場和銀行等都可以購買,特殊的紀念幣還有較高的收藏價值,被廣大投資者所喜愛。

缺點:黃金飾品由於買入賣出的差額較大,用來投資並不合適,更適合收藏和欣賞。金條和紀念金幣在資本市場的流通性較弱,雖然省去了鑄工和設計費用,也不適宜作為投資產品。


購買途徑:銀樓、銀行

产品举例:金條、金磚、紀念/收藏性金幣

購買注意事項:投資者購買實體黃金時要注意問清楚回購時與銷售價格的差額情況,同時還要注意發售主體的情況,尤其是對於金條、金幣等投資品種的發行主體眾多,建議選擇國家法定機構購理性購買。

 

4、黃金存褶
黃金存摺俗稱“紙黃金”,是銀行零售黃金業務的方式之一,也是在非實體黃金中投資人最多,最常見的避險選擇。投資人在銀行申請黃金帳戶存摺並存入一定金額的現金就可開始開始買賣黃金了。目前各大銀行都可以辦理相關業務。

優點:是投資人最常見的避險投資方式,交易門檻低,最小交易單位1公克約1千多元新臺幣。投資人可以隨時單筆申購或定投的方式委託銀行買入,提付時可以是實物黃金或等值現金,交易方便。

缺點:它與一般存摺不同,在銀行存款期間不會計息,轉換為實物黃金時需要補繳足額費用。

購買途徑:銀行

購買注意事項:將黃金存摺轉為實物黃金需要另外補繳足額費用,例如每100克黃金可能需要補繳的費用大概為1211元。因此不推薦投資者將黃金存摺轉換成實物黃金。

 

5、黃金基金
黃金基金是黃金投資的衍生品,一檔基金是否為黃金基金的方法可以從名稱或是否有標注“黃金”或者“礦業”、“天然基金”的字樣來判斷。投資者可以通過購買基金管理公司推出的黃金基金產品進行投資操作。全球的主要交易市場為美國紐交所、瑞士蘇黎世黃金總庫、英國倫敦黃金交易所、香港黃金市場、新加坡黃金市場以及中國上海黃金交易所。

優點:投資風險較小,收益比較穩定。分散投資於世界各地的金礦公司,降低了個人投資者直接投資的成本,還可以在金礦公司盈利時獲得分紅。

缺點:需要投資者有一定的金融知識,會分析相關資料,對比同類基金品種

購買途徑:銀行、證券公司、基金公司或代銷平臺

購買注意事項:對於非專業的且對市場訊息把握不敏感的初級投資者,建議採用定投方式代替短線基金投資,以獲取更多收益,避免策略性分析的不足。

 

6、黃金礦脈公司股票

購買黃金礦脈公司股票是投資黃金的另一種方式。黃金礦脈公司是專業投資收購、勘探開發與運營黃金及貴金屬的公司。

優點:適合有一定專業知識,能分析預測黃金價格市場走勢的投資者,且投資收益豐厚。

缺點:公司的股價往往體現了黃金市場儲備的行情和走向,公司股價受國際市場影響較大,高收益伴隨高風險。

購買途徑:證券交易所

產品舉例:以Goldencorp金礦公司股票為例,該公司是目前世界上產能最大的黃金企業,目前在多倫多證交所和美國證交所上市。對黃金礦脈公司股票感興趣的投資者可以關注該公司或其他同類黃金礦脈公司的股票做投資。

購買注意事項:在市場低迷,黃金價格下跌時,礦業公司的股價往往比黃金價格下跌要更快,並且股票投資並非雙向操作機制,因此對投資者的專業挑戰更大,風險更高。投資者在投資黃金礦脈公司股票時應注意風險控制。

 

7、 黃金ETF

黃金ETF與黃金市場價格關係緊密,是在交易所開放上市的基金品種,在證券交易所開戶並評估投資風險後即可開始交易了。

優點:流動性高、易操作、投資門檻低、交易手續費少、安全性與透明度高、資源配置好等優點,全球範圍內24小時均可交易。

缺點:交易受美元匯率影響較大,行情走勢瞭解有消息滯後風險。

購買途徑:證券交易所

产品举例:國際知名的黃金EFT產品有SPDR Gold Shares、Gold Bullion Securties、iShares COMEX Gold Trust等。

購買注意事項:由於黃金EFT的投資與美國市場聯繫緊密,因此在購買產品時對匯率的變化要時刻關注。另外,購買黃金EFT時對於券商的選擇尤為重要,建議貨比三家選出最適合自己投資需求的券商產品。

 

8、黃金債券

黃金債券最早是由美國興起,用於作為支付政府債務之用。自1933年起才逐步進入市場流通。

優點:自由兌換黃金,並且在有效期內每年可獲得一定比例的黃金利息。

缺點:流通性想對較差,獲利也相對較低。

購買途徑:銀行

產品舉例:例如臺灣政府發行的短期公債等。

購買注意事項:黃金債券的投資時間一般較長,在投資時一般不建議用短期內會使用到的資金進行投資。此外黃金債券屬於低風險、低預期的年化收益投資品種,不可對其收益期望過高。

三、買黃金方式對比

買黃金方式對比


管道

黃金CFD

實體黃金

黃金存摺

黃金基金

黃金礦脈公司股票

黃金期貨

黃金ETF

黃金債券

交易途徑

券商

銀樓、銀行

銀行

銀行、證券公司或代銷平臺

證券交易所

期貨交易中心或代銷平臺

證券交易所

銀行

交易方向

雙向

單向操作

單向操作

單向操作

單向操作

雙向操作

單向操作

單向操作

交易時間

5x24小時

5x8小時

5x24小時

5x8小時

5x8小時

5x24小時

5x8小時

5x8小時

持有成本

隔夜利息

管理費(1.15%/年)

交易手續費

交易保證金和手續費

管理費(1.15%/年)

手續費(買賣一次)

手續費約3%以下

手續費約3‰

手續費約為萬分之二

手續費約為2.85‰以下

買賣報價價差

浮動價差約0.6

約11.4%

約1.2%

無(根據淨值買賣)

根據市場狀況而定

根據市場狀況而定

根據市場狀況而定

報價方式與頻率

交易商報價

黃金牌價為基礎

銀行公告

每天一次

交易所即時報價

交易所報價

每天一次

銀行公告

組成方式

黃金現貨

實體黃金

實體黃金

黃金股票、期貨等

黃金股票

黃金期貨

黃金期貨

實體黃金

資金占比

適中

適中

適中

適中

較大

較大

較大

適中

交易便捷程度

★★★★★

★★★

★★★

★★★★★

★★★

★★★★★

★★

★★★

四、買黃金最佳方式是什麼

每個人買黃金和黃金投資的目的不同,每個人追求的投資回報率也不同,因此,小編不能說哪種方式是買黃金的最佳方式。不過如果您不想買入實物,而是僅僅想通過交易黃金價格的漲落,雙向交易,進而盈利,那麼我覺得差價合約會是最佳的投資方式之一。


相較於期貨高門檻的入場要求,差價合約入場起點和交易流程也相對簡單。比如在Mitrade平台最低可以10美元就可交易一筆黃金差價合約,並且不收取佣金,價差也定地非常低。

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