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美金投資方式有哪些?(部分)最佳投資美金平臺推薦
Charlotte
2020-11-18 2145

在經濟交往日益密切的21世紀,單一持有本國貨幣資產已經無法做到一勞永逸,因此大部分投資者已經開始將目光投向獲利機會更多的外匯市場。而美金,正是在外匯市場中作為投資首選的最熱門貨幣。那麼美金投資到底為什麼有如此大的魅力吸引越來越多人參與其中?我們又該以何種方式進行關於美金的投資?如果您對這些問題充滿疑惑,那快來看看這篇文章吧。


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抓住美金波動機會,在波動中創造收益


文章導航 [隱藏]
一、美金投資好嗎?投資美金的利弊有哪些?

很多人對美金投資進行觀望時,都一定在思考美金是否值得投資,對於這一問題,我認為還是仁者見仁,智者見智。但是,不論對美金投資的態度如何,我們都無法否認美金投資確實具有以下優勢。


  • 流動性強

美元不僅在大宗商品市場和國際期貨市場中作為標準的定價貨幣,而且在全球外匯交易中更占絕對優勢。截至2020年4月,全球範圍內發行流通中的美元金額達到18874.36億美金,並且超過50%以上的美金在海外流通。根據國際標準組織的統計清單顯示,在全球的185種貨幣中,與美元有關的外匯交易占比達到85%,而排名第二的歐元僅占40%。


  • 外匯儲備占主導地位

考慮到美元作為國際貨幣的優勢,各國央行在外匯儲備中往往持有大量的美金,這也奠定了美元在外匯儲備中不可動搖的地位。根據國際貨幣基金組織(IMF)於2019年第四季度的統計資料,美元在全球官方外匯儲備貨幣構成的所占比重超過60%,而作為第二大外匯儲備貨幣的歐元,在幾十年間一直在20%~30%左右波動,與美元保持著較大的差距。


  • 美債收益率利差優勢

美國國債不僅具有高流動性,其居高不下的收益率也是一直吸引全球投資者的重要原因之一。與同樣被全球投資者視為無風險資產的德國、日本兩國國債相比,在違約風險極低的條件下,歐洲和日本的央行相繼或採取負利率或進行量化寬鬆政策調整,導致德國國債和日本國債收益率不斷下行,而美國國債的利差在同一時間卻逐步上升。當風險事件發生時,投資者更多地選擇大量購入美國國債進行避險,從而提高了美元的需求,也帶動美金價格持續走高。


  • 投資環境安全

美金背後的支撐是作為世界經濟巨頭的美國,它不僅經濟體量足夠大,經濟總量排名世界第一,而且擁有全球最發達的金融體系。目前雖然受到新冠疫情和總統大選的影響,但國內政治和經濟總體仍保持穩定,投資者進行美金投資時仍處於安全的環境之中。


當然,任何事物都是具有兩面性。為了盡可能降低您的投資風險,在此我也不得不提醒您關注美金也存在以下問題。


  • 美元指數下行壓力

美元指數是美元國際價值的主要基準,也是受到世界廣泛認可的公開交易貨幣指數。2008年全球金融危機爆發後,伴隨著美聯儲的多輪量化寬鬆政策,美元大幅度貶值,美元指數持續創下新低。即使美聯儲在2012年後逐步開啟“漸進加息” ,推動美元指數實現了階段性上揚,但是仍無法從根本上扭轉美元指數長期下行的趨勢。


  • 幣值穩定面臨挑戰

自佈雷頓森林體系瓦解,獨立於政府之外的美聯儲便嚴格控制美元發行,保持了美元幣值的相對穩定。然而為應對本次疫情的衝擊,美聯儲選擇了開啟非常規貨幣政策,雖然能在短期內緩解美元流動性風險的燃眉之急,為經濟實體注入更多流動性,但在長期很可能導致全球流動性氾濫,助長資產泡沫的形成,為系統性金融風險埋下隱患。


  • 美元地位受到威脅

  在國際金融合作深化的過程中,使用多邊貨幣作為世界的“主要儲備資產”正受到各界的熱切關注。例如由國際貨幣基金組織(IMF)為各成員國創造的特別提款權(SDR),其價值基於一籃子貨幣而確定,為構建更加多元、公平的國際貨幣體系提供支援。當前SDR雖尚不足以取代美元成為國際貨幣,但在國際金融機構和主權國家等官方領域之間已經開始使用。

  • 美金保證金 

美金保證金是投資美金最常用的方法之一。投資者先存入一定金額作為保證金(通常是美金作為單位),隨後以這筆金額為基礎,利用交易商提供一定的杠杆比例進行外幣買賣投資。

值得注意的是,美金保證金交易中的美元與存入的美金無關。存入的本金僅作為買賣之間保證金而非實際交易金額。只有當交易過程中如果發生虧損,並超過保證金一定比例時,交易商才會對投資者發出追繳通知,保證帳戶內資產維持一定比例以上。


美金保證金具有哪些優勢?

①高杠杆比例

保證金交易充分利用杠杆投資的原理,不同經紀商為外匯投資者提供融資比例在幾十倍甚至上百倍。如果外匯交易杠杆為100倍,投資者僅支付100美金作為保證金就能開啟10000美金的外匯交易。


②盈利空間大

美金保證金使用的杠杆原理不僅可以對美金開啟更大價值的交易,而且能夠幾十至幾百倍地放大美金價格的波動幅度,投資者的盈利空間瞬間擴大。


③雙向操作

投資者進行美金保證金交易時,事實上並不持有美金或其他任何一種貨幣,所有的交易都是建立在預買和預賣的交易邏輯上。比如“Buy EUR/USD”是指通過付給經紀商買入歐元的利息後預買歐元,再換成美金進行預賣。


連續交易

以保證金方式投資美金時,您可以在週一到週五的任意時間內連續交易,避免了隔日跳空帶來的風險,而且您還可以提前預設單或直接空倉避免調控風險。


⑤無到期日限制

美金保證金交易沒有到期日,只要保證帳戶上有足額保證金後,投資者可以無限期持有。另外,保證金也支持T+0,方便您在做短線交易時隨時進出外匯市場。

二、美金投資的方式有哪些?
  • 美金ETF

“交易型開放指數證券投資基金”(Exchange Traded Fund,以下簡稱ETF)是在交易所上市的、跟蹤“目標指數”變化的特殊開放式基金。以ETF方式投資美金,不僅交易機制靈活,而且又能達到分散風險的目的,對於初次接觸美金投資的新手來說,利用ETF進行美金投資是一個不錯的選擇。


  • 美元期貨

美元期貨又稱歐洲美元期貨。這裡歐洲美元是指美國本土以外的美元,而歐洲美元期貨標的資產是本金為100萬美元,3個月後到期的歐洲美元定期存款。交易雙方實際上同意買入或賣出的是3個月期的LIBOR利率,因此本質上標的資產是利率。


美元期貨是對美金進行投資的另一熱門方式,它不僅為廣大投資者提供了一種有效的套期保值的工具,而且也為套利者和投機者提供了新的獲利手段。



美金ETF

美金保證金

美元期貨

性質

貨幣基金

貨幣期貨

利率期貨

涉及費用

管理費、交易費、經紀人傭金

價差、隔夜費

手續費

交易場所

交易所

保證金交易平臺

期貨交易所

投資門檻

較高

較低

較高

投資風險

較高

較低

較低

流動性

較高

較低

三、2020中短期值得投資的美元貨幣對有哪些?為什麼?

1、英鎊/美元(GBP/USD)

英鎊/美元這一貨幣組合具有悠久的歷史,並且與所有外匯貨幣對一樣,負責監督英鎊和美元的中央銀行(英格蘭銀行和美聯儲)的政策及兩國各自發生的重要事件等都會對英鎊/美元的價格產生重大影響。


近期,英國在9月的央行利率決議中提出將考慮負利率,美國也在11月迎來2020年總統選舉,在這些關鍵性事件落下帷幕前,英鎊/美元價格必然還將發生許多波動,如果您能把握住這些時機,那麼將有很大機會獲得投資收益。


2、歐元/美元(EUR/USD)

歐元/美元分別是世界上最大的經濟體(美國)與第二大經濟體(歐盟)的本位貨幣,從一定程度上反映了兩大經濟體之間的競爭,因此也是世界上交易量遙遙領先其他外匯貨幣對的貨幣組合。對於外匯市場上的其他貨幣對,歐元/美元即使是最微小的價格波動,也會對它們造成巨大影響。


另外,歐元/美元的高流動性,也導致點差具備很強的競爭力。如果您對歐元/美元感興趣,那麼在美國進行總統大選期間,您或許可以找到更多買入賣出點。

四、美金投資平臺推薦
  • Mitrade

Mitrade是一家專注線上外匯和差價合約交易服務的經紀商,最初在2011年獲得經營許可,2019年正式運行。Mitrade秉持著“讓交易變得更簡便、更友好”的理念,Mitrade通過對行業發展和市場需求進行全域性的觀察和認知的基礎上,致力於為客戶提供全方位體驗更佳的交易平臺。 與同類平臺相比,Mitrade在以下方面具有非常顯著的優勢。


①交易成本——低廉

Mitrade是一家真正為客戶考慮的交易平臺。您在平臺上進行交易時,無需擔心交易成本難以負擔,Mitrade承諾不會以任何方式收取傭金,需要支付的價差和隔夜費也極具競爭力,堪稱同類平臺中最低。


②交易產品——豐富

Mitrade提供的都是比較熱門、交易量大、比較成熟的交易品種,主要分為外匯、指數、商品四類近百種。在MItrade,您的一切投資需求都能得到充分地滿足。

產品

Mitrade

外匯

60種

指數

11種

商品

9種

虛擬貨幣

5種

股票30種

 ③交易步驟——簡潔

Mitrade經過多次優化徹底拋棄繁瑣,不僅從開戶到下單僅需三步,隨後的訂單成交和出入金也都以極速執行。


④杠杆比例——更高

Mitrade針對不同金融產品,在合理範圍內為客戶提供遠超同類平臺的杠杆比例。例如美元相關的外匯對、指數、黃金等產品的杠杆為200倍、大宗商品的杠杆為100倍、虛擬貨幣杠杆為10倍等。也就是說,當以相同本金購買同一種產品時,您在Mitrade不用承擔更高的杠杆風險,就能獲得幾倍甚至更高的投資收益。


⑤平臺功能——完善

Mitrade平臺設計美觀,同時各種功能一應俱全。在推出的網頁版和手機APP上,您都能享受到Mitrade推出的多種訂單類型和自動交易功能,並且一切交易及資金存取均在加密環境下進行。在您分析價格時,Mitrade內置的多種先進圖表和技術指標可以説明更為準確地預判未來走勢。


⑥研究工具——免費

Mitrade平臺的研究工具在眾多平臺的工具中最為全面和好用,而且還是免費的!您可以將交易策略、交易觀點、情緒指數作為投資時參考的重要依據,利用財經日曆、即時新聞、即時報價可在第一時間掌握市場動態。另外,風險管理可有效規避交易風險,在交易過程發揮著非常重要的作用。

  • EasyMarkets

easyMarkets成立於2001年,前身為easyForex。通過easyMarkets,您可以進行外匯、金屬、商品、指數和期權等300余種金融產品,平臺提供的杠杆比例也較為合理。另外值得關注的是,easyMarkets在教育方面非常用心,客戶可以從平臺提供的電子書和知識庫中瞭解主要的投資概念、術語,以及熱門交易工具背後的歷史,對於新手投資者來說非常友好。然而easyMarkets在實際交易過程中也存在固定價差的問題,在一定情況下可能會增加您的交易成本。


  • eToro

eToro成立於2007年,是一家專業從事金融投資服務和跟單交易服務的經紀商。平臺目前支援客戶自由進行外匯、指數、股票、ETF及虛擬貨幣交易。在此基礎上,eToro對傳統交易方式進行革新,其首次開創的社交交易和複製交易有助客戶發現更優質的投資策略。但在一些方面,客戶在eToro的體驗感並不是很好,不僅資訊更新並不及時,平臺教育也不深入,在辦理出金時更是非常麻煩。


  • IG

IG成立於1974年,是全球首家提供差價合約交易的公司,目前接受英國金融行為監管局(FCA)等金融監管機構監管。平臺主要開展外匯、指數、大宗商品及虛擬貨幣的交易,杠杆比例高達200倍。IG平臺具有操作簡單、風險管理有效和客戶服務貼心等優勢,然而平臺收費過高,一些特殊圖表和資料都是收費的,此外IG的研究工具與其他平臺相比也非常有限。


  • IC Markets

IC Markets成立於2007年,受到澳大利亞證券投資委員會(ASIC)和賽普勒斯證券交易委員會(CySEC)等機構監管。目前平臺提供的交易產品涉及外匯、指數、大宗商品、股票、債券及期貨,產品杠杆也很不錯,最高可達500倍。另外IC Markets的交易平臺非常豐富,與MetaTrader 4 & 5、cTrader均有合作,您可自行選擇從任意平臺進入IC Markets開始交易。

五、美金投資心得

1、投資前學習基礎知識

無論進行何種投資,在開始前都要詳細瞭解與該種投資相關基礎知識,美金投資也不例外。只有當我們充分瞭解投資的運行機制,才能有效規避風險,同時也更容易發現獲得收益的機會。


2、以合理方式進行投資

美金投資具有多種方式,但普通投資者由於資金、技術、經驗等方面的限制,其中一些方式其實並不適用。在這裡,我特別推薦使用保證金方式投資美金。美金保證金不僅可以免去操作中的繁瑣步驟,而且投資門檻和交易風險都很低,不論對於新手投資者或專業人士都是一個很好的選擇。


3、選擇可靠的交易平臺

一個合規安全的交易平臺是美金投資過程中的關鍵助力,您可以從法律監管、平臺收費、平臺服務、大眾評價等維度進行多方面的比對。


4、保持健康的投資心態

您在投資美金的過程中遇到任何波動都是正常的,這時就需要以平和的心態耐心等待,漲勢不驕,跌勢不躁,如此才能避免出現追漲殺跌的問題,在一定程度上保證投資的安全性。


5、設置合理止盈止損點

當美金迎來漲勢,您因期待更高價格而遲遲不肯賣出;而當漲勢已經過去,開始出現跌勢時仍然不能及時止損,那麼要小心您的“捨不得”很有可能讓您遭受暴跌的洗禮。為了解決上述情況,堅持設置合理的止盈止損點是非常必要的,這有助於我們穩定收益,減少損失。另外,您還要特別注意將持倉成本控制在能夠承受的範圍內,防止發生“爆倉”。

六、總結

美金作為最具吸引力的外匯,一直受到市場和投資者的關注,如果您也想通過投資美金獲得更多收益,那麼別猶豫,現在仍是非常好的進入時機。最重要的一點,只有當您親自進行操作時,才能更好地感受到美金投資的獨特魅力。


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關於Mitrade

*由ASIC監管(AFSL398528)、合法券商

*槓桿高達1:200、低點差、0佣金

*全球市場、24小時交易、T + 0機制

*探索近100個市場:外匯、黃金、虛擬貨幣、股票、指數

*多功能平台:實時圖表、經濟日曆、交易策略、專家預測、情緒指數、風險管理


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免責聲明: 本文內容僅代表作者個人觀點,不代表mitrade官方立場,也不能作為投資建議。文章內容僅做參考,讀者不應以本文作為任何投資依據。mitrade對任何以本文為交易依據的結果不承擔責任。Mitrade亦不能保證本文內容的準確性。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。

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