A SEC da Tailândia define fevereiro de 2027 como data limite para a regra de viagens com criptomoedas

A Comissão de Valores Mobiliários da Tailândia definiu o dia 27 de fevereiro de 2027 como data limite para os operadores de ativos digitais implementarem os sistemas necessários para se adaptarem à versão final da "Regra de Viagem" para as criptomoedas, sob pena de perderem o direito de operar no país.

Até ao prazo estipulado, daqui a cerca de seis meses, pela entidade reguladora do país, as corretoras licenciadas e outras entidades que operem com ativos digitais deverão ser capazes dedenttanto o remetente como o destinatário em cada transferência de criptomoedas, entre outros requisitos.

O novo regime de conformidade com ativos digitais que está a ser implementado na Tailândia incluirá agora dados dedentque aproximam as transações com criptomoedas das transferências bancárias tradicionais.

O que mudará no setor de ativos digitais da Tailândia?

O anúncio da SEC tailandesa mencionava especificamente quatro deveres essenciais que exige aos operadores de negócios com ativos digitais no país.

• Os operadores devem elaborar políticas e procedimentos para lidar com o risco de transferência.
• Devem recolher dados dedentsobre os clientes e as suas contrapartes.
• As empresas devem transmitir os dados do remetente e do beneficiário ao operador destinatário juntamente com a ordem de transferência.
• Nova exigência mínima de cinco anos para a manutenção de registos complementares sobre as transações.

Os operadores enfrentam também novas responsabilidades de diligência prévia em relação a quaisquer intermediários que manuseiem fundos durante as transferências, bem como às empresas que recebem os fundos noutra ponta.

Outro pormenor sobre a exigência de conservação de dados durante cinco anos, segundo fontes locais, é que as empresas devem manter registos durante os dois primeiros anos após uma transação, num formato que permita o acesso das entidades reguladoras mediante solicitação.

As empresas tailandesas enfrentarão dificuldades com a conformidade das carteiras de autocustódia

A exigência da SEC tailandesa de que as empresas verifiquem se os utilizadores possuem ou controlam realmente os fundos que transferem das carteiras de autocustódia será o obstáculo mais difícil de ultrapassar.

O problema reside no facto de as carteiras auto-hospedadas, onde a pessoa detém as suas próprias chaves privadas, não conterem todos os dados KYC (Conheça o Seu Cliente) que os clientes enviam no momento do registo antes de poderem utilizar as carteiras fornecidas pelas corretoras de criptomoedas.

Antes da da versão final a 2 de setembro, a Comissão de Valores Mobiliários da Tailândia já tinha realizado consultas públicas em duas rondas este ano, apresentando princípios propostos em março e abril e uma minuta de notificação em junho e julho.

O trabalho foi realizado em conjunto com o Gabinete de Combate ao Branqueamento de Capitais (AMLO, na sigla em inglês) e uma subcomissão governamental criada para interligar dados financeiros com o objetivo de identificar transações suspeitas. Ambos emitiram normas provisórias enquanto o AMLO prepara as suas próprias, de acordo com a legislação de combate ao branqueamento de capitais.

O secretário-geral da SEC, Pornanong Budsaratragoon, afirmou que as regras visam "reduzir o risco de os operadores de ativos digitais serem utilizados para branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo"

A comissão enquadra todo o processo como uma forma de alinhar a supervisão tailandesa com os padrões estabelecidos pelo Grupo de Acção Financeira Internacional (GAFI), cuja Recomendação 16 deu origem à Regra de Viagem para as criptomoedas. A Tailândia está atrasada, e não adiantada: o GAFI estimou que 83% das jurisdições inquiridas já tinham aprovado a legislação da Regra de Viagem até 2026.

A medida surge também no meio de uma iniciativa regulatória mais ampla na Tailândia. Na mesma semana, a SEC propôs permitir que os intermediários oferecessem aos investidores de retalho acesso a determinados derivados de criptomoedas no estrangeiro e aprovou um projeto de regras para os fundos negociados em bolsa (ETFs) Bitcoin e Ether à vista.

A vizinha Coreia do Sul está num horário paralelo, com a sua própria regra de viagem alargada prevista para entrar em vigor no mesmo mês, como Cryptopolitan relata.

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