Esquemas em pirâmide disfarçados de corretoras de criptomoedas desmantelam com quase US$ 13 milhões em fundos russos em média

Os organizadores russos de esquemas financeiros em pirâmide agora costumam se passar por corretores, oferecendo às vítimas a oportunidade de ganhar dinheiro com investimentos em criptomoedas e ativos tradicionais.

O Sberbank, a maior instituição bancária da Rússia, alertou sobre a nova tendência e estimou que cada esquema relatado custa aos cidadãos desavisados até um bilhão de rublos russos, em média.

Golpistas se fazem passar por corretores para oferecer oportunidades de investimento em criptomoedas

Os operadores de esquemas de pirâmide financeira na Rússia estão atualizando suas táticas e se passando cada vez mais por corretores que oferecem serviços de investimento em criptomoedas e títulos.

Essa é a opinião de Stanislav Kuznetsov, vice-presidente do conselho do Sberbank, banco estatal majoritário e maior banco russo em ativos.

As perdas causadas pelas atividades de cada esquema desse tipo chegam a 1 bilhão de rublos (quase US$ 12,7 milhões), revelou o executivo em entrevista à agência de notícias RIA Novosti.

“Quanto aos grupos que operam como pirâmides financeiras, eles mudaram suas táticas. Antes, eles persuadiam as pessoas a contrair empréstimos, oferecendo recompensas em troca e prometendo o pagamento”, observou Kuznetsov, explicando ainda:

“Agora eles estão se disfarçando de pseudocorretores, oferecendo participação supostamente lucrativa em criptomoedas ou negociação de títulos. Calculamos que, em média, um esquema em pirâmide desse tipo lesa os russos em um bilhão de rublos.”

Ao longo do último ano, o serviço de segurança de Sber conseguiudent38 estruturas desse tipo e frustrar suas atividades, em coordenação com as agências de aplicação da lei russas.

O executivo de alto escalão revelou que o banco está se apoiando em tecnologias avançadas no combate ao crime, incluindo modelos de inteligência artificial (IA) e algoritmos complexos que, em sua opinião, estão mudando fundamentalmente a abordagem dessas investigações.

“Nossas soluções nos permitem antecipar ameaças e solucionar crimes rapidamente. Por exemplo, usamos algoritmos que analisam volumes gigantescos de dados, capazes dedentconexões entre suspeitos e estabelecer seu papel em um esquema criminoso”, explicou Kuznetsov.

Criptomoedas se tornam o tema favorito de fraudadores russos às vésperas da legalização

A Rússia tem um longo histórico de combate a pirâmides financeiras – desde um dos maiores esquemas Ponzi de todos os tempos, o MMM da década de 1990, até o gigantesco esquema de criptomoedas Finiko, mais recentemente.

Em agosto, o Banco Central da Rússia (CBR) anunciou ter encontrado mais de 4.000 entidades com indícios de atividades ilegais no mercado financeiro durante o primeiro semestre de 2025.

Um quarto desse total, mais de 1.000, oferecia lucros “rápidos e garantidos” com investimentos em criptomoedas e outros ativos digitais, destacou a autoridade monetária.

Em novembro, o Ministério do Interior de Moscou (MVD) reconheceu que as criptomoedas se tornaram uma das iscas mais populares usadas por fraudadores russos no ano passado, conforme relatado pelo Cryptopolitan.

Em seguida, no início de dezembro, um representante da Câmara Cívica da Federação Russa alegou que dois terços dos fundos obtidos de cidadãos lesados acabam sendo lavados por meio da conversão em criptomoedas.

No entanto, as criptomoedas não são o único tema explorado por golpistas. Bem antes do seu lançamento em larga escala, previsto para o outono de 2026, eles já estão usando o rublo digital em diversos esquemas, segundo um artigo do jornal Izvestia publicado em setembro passado.

Entretanto, o interesse russo pelas criptomoedas tem crescido ao longo do último ano , período em que os reguladores financeiros em Moscou começaram a suavizar sua posição em relação aos ativos digitais descentralizados.

As instituições governamentais estão se preparando para regulamentar de forma abrangente as atividades e transações com criptomoedas, incluindo investimentos e negociações, no primeiro semestre deste ano.

No final do mês passado, o Banco da Rússia publicou um trecho de seu novo conceito que prevê o reconhecimento Bitcoin e similares como "ativos monetários".

No início desta semana, o chefe da importante Comissão Parlamentar de Mercados Financeiros, Anatoly Aksakov, anunciou que os legisladores russos já elaboraram um projeto de lei para regulamentar adequadamente o mercado e ampliar o acesso legal dos investidores.

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