Cerca de 10% da força de trabalho bancária europeia enfrentará a ameaça da IA ​​até 2030

Cerca de 10% dos empregos bancários em toda a Europa podem desaparecer até 2030, à medida que os bancos dependem cada vez mais de inteligência artificial. Analistas afirmam que mais de 200 mil vagas estão ameaçadas de extinção nos próximos cinco anos.

A previsão vem do Morgan Stanley, que analisou 35 bancos que empregam cerca de 2,12 milhões de pessoas no total. Uma redução direta de 10% na força de trabalho equivale a aproximadamente 212.000 cortes de empregos.

Os cortes de empregos previstos concentram-se nos serviços centrais, ou seja, funções administrativas, equipes de apoio, gestão de riscos e unidades de conformidade; basicamente, as áreas dos bancos onde a automação substitui o trabalho repetitivo mais rapidamente.

Os bancos estão de olho em empregos de serviços centrais para operações de substituição por IA

O Morgan Stanley afirmou que muitas instituições financeiras esperam um aumento de até 30% na eficiência devido à IA e ao uso mais amplo de tecnologias digitais.

Os bancos também já começaram a agir. Em novembro, o banco holandês ABN Amro anunciou planos para cortar cerca de 20% de sua força de trabalho em tempo integral até 2028. Em março, o presidente-executivo do Société Générale, Slawomir Krupa, alertou que “nada é sagrado”, enquanto o banco francês tenta reduzir uma estrutura de custos persistente.

Analistas do Morgan Stanley afirmaram que a IA ajuda a melhorar os índices de custo/receita, uma das métricas mais observadas pelos investidores. Esses índices permanecem altos em muitas instituições financeiras voltadas para o consumidor, especialmente na França e na Alemanha.

As redes de agências continuam caras. Os canais digitais são mais baratos. A IA se encaixa perfeitamente nessa equação. Em toda a Europa , os bancos que atendem clientes de varejo enfrentam a maior transformação, à medida que mais serviços migram para aplicativos e plataformas automatizadas.

O aumento no uso de IA também gerou temores muito além do setor bancário. Diversos setores já enfrentam perdas de empregos à medida que softwares substituem pessoas. Os serviços financeiros estão entre os principais afetados. Analistas alertam que essa onda não se limitará às equipes de suporte. Com o tempo, mais funções poderão ser impactadas conforme os sistemas se tornarem mais sofisticados.

Executivos alertam que a velocidade é crucial à medida que os riscos de treinamento aumentam

Na UBS, analistas afirmam que a IA já está mudando a forma como os bancos se apresentam aos clientes. A empresa começou a transformar seus analistas em avatares digitais, enviando vídeos gravados por IA para os clientes.

Jason Napier, chefe de pesquisa de bancos europeus do UBS, afirmou que os bancos ainda não obtiveram ganhos de eficiência claros, visto que as bases de custos permanecem elevadas e as ferramentas mais poderosas ainda estão em fase inicial de implementação. Napier acrescentou que qualquer pessoa que duvide do impacto da IA deveria dedicar tempo a testar as ferramentas já disponíveis.

, o UBS também enviou 250 líderes seniores à Universidade de Oxford para uma de liderança em IA . O objetivo era preparar os principais executivos para decisões de implementação em larga escala.

Ainda assim, é preciso cautela. Conor Hillery, co-CEO para a Europa, Oriente Médio e África do JPMorgan Chase, alertou os bancos para não avançarem com muita pressa. Ele afirmou que os líderes devem evitar perder de vista as competências essenciais enquanto se apressam em direção à automação.

O JPMorgan pretende usar IA para acelerar o trabalho básico, ao mesmo tempo que treina funcionários juniores em fundamentos como modelos de fluxo cash e índices preço/lucro. Hillery afirmou que não conseguir equilibrar ambos pode criar problemas futuros.

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