FX Trading Market 암호화폐 원자재 지수 미국주식 CFD

Online Trading Forex, Gold Bitcoin And More

귀금속(금, 은, 백금) 소개, 금값, 은값 등 최근 시세 전망 및 투자방법
웬디
2021-09-10 56

금테크에 대해 들어보셨나요? 금은 현금과 달리 시간이 지남에 따라 가치가 올라가는 특징이 있습니다. 때문에 글로벌 경제 위기 속에서도 안전한 투자 수단으로 각광받고 있는데요. 실제로 실제로 금값 시세가 떨어졌을 때도 골드바 판매량은 늘어나기도 했어요. 그만큼 중장기적으로 보았을 때 신뢰할 수 있는 투자라고 생각하는 사람들이 많기 때문입니다.


그러나 금은 유일한 귀금속 투자 상품은 아니며, 은, 백금과 팔라듐도 귀금속 투자의 일환이고, 각 원자재 상품은 고유한 위험과 기회를 가지고 있습니다.


이번 포스팅에서는 초보 투자자를 위한 귀금속(금, 은, 백금) 투자 및 그 방법을 알아보도록 하겠습니다. 시세 전망도 함께 살펴볼 예정이니 귀금속 투자에 관심 있다면 주목해 주세요!


post_contents [hide]
1. 귀금속이란 무엇일까요?

귀금속 (Precious Metals)은 이름 그대로의 경제적 가치가 높은 금속을 말하며, 일반적으로 금, 은, 백금, 팔라듐 네 종류의 금속을 가리킵니다. 금은 백금은 국제적으로 선물, 옵션 및 ETF 매매의 대상으로 간주되고 있기 때문에 투자자들이 흔히 보는 투자방식의 하나가 되였습니다.


금속의 공급은 자연에서 채굴하거나 재활용 과정에서 이루어지는데요. 금속 종류에 따라 비율은 조금씩 다르지만, 신규 공급 대부분은 채굴로 이루어집니다. 즉, 귀금속 투자란 이러한 기초 금속을 기초 자산으로 투자하는 것을 말합니다.


▶ 귀금속이 투자 수단으로 인기 있는 이유

일반적으로 금융 시장이 흔들리면 많은 사람들이 가지고 있던 주식을 팔고 현금 보유를 선호합니다. 하지만 최근 들어서 오히려 위기를 기회로 바라보는 추세가 두드러집니다. 사람들이 오히려 경제적 위기 상황을 우량 자산을 저렴하게 투자할 수 있는 기회로 인식하기 시작한 건데요. 흔히 ‘개미’라고 불리는 일반인 투자자들이 코로나 사태로 가격이 하락한 주식 시장에 대거 뛰어든 것도 이러한 경향을 반영한 것으로 볼 수 있습니다.


그러다 보니 자연스레 금 등 귀금속 투자에 눈길을 돌리는 사람들이 많아졌습니다. 현금이 아닌 안전한 현물 자산을 확보할 수 있기 때문입니다. 그중에서도 금이 대표적이죠. 귀금속은 현금처럼 환금성을 가진 동시에 화폐 가치에 대응할 수 있는 자산으로 인정받고 있습니다. 각국이 경제 위기 극복을 위해 시장에 현금을 풀면 화폐 가치가 하락할 것을 예상하고, 이에 따라 금 등 귀금속 투자에 수요가 몰리는 겁니다.

2. 각 금속별 특징, 귀금속 가격, 시세 전망


2.1 금소개


금(Gold)은 뛰어난 내구성, 연성과 전성을 가지고 있습니다. 모든 귀금속 투자 중에서 금은 규모가 가장 크다고 할 수 있습니다. 치과 치료나 전자 제품에 사용되는 경우 분만이니고 가장 많이 사용되는 경우는 "보석" 또는 "투자"의 수단입니다. 적은 양은 과학기술과 중앙은행 준비금으로 사용합니다. 세계금협회에 따르면 매년 4100톤의 금이 생산되고 이 중 30% 정도가 투자시장으로 유입됩니다.


16312544883863

사진  출처: 한국금거래소 웹사이트


금 거래 가격(금값)은 일주일 7일, 하루 24시간 요동칩니다. 위 이미지는 한국금거래소 홈페이지에서 가져온 국내 금 시세 차트입니다. 상승, 하락의 폭이 있기는 하나 장기적으로 봤을 때 꾸준히 시세가 오르는 추세에 있음을 쉽게 알 수 있습니다.


▶금 가격에 영향을 주는 요인

금값의 상승폭에 영향을 주는 원리는 사실 바로 간단한 공급과 수요(Supply and Demand)의 관계입니다. 단기적으로 금 수요가 늘면서 가격도 급등할 수 있습니다. 이 관계에 영향을 줄 수 있는 요소는 매우 많습니다. 주로 달러, 금리(실질 금리) 등의 영향을 받습니다.


미국 달러와 금은 안전 자산이지만 서로 대체재의 관계에 있기도 합니다. 대체재란 서로 소고기와 돼지고기처럼 효용이 비슷하지만 서로 다른 재화를 일컫습니다. 소고기 가격이 상승하면 돼지고기 수요가 늘어납니다. 이처럼 미국 달러 가격 와 금도 마찬가지입니다. 미국 달러가 불안할수록 금의 매력은 상승하고, 반대로 미국 달러 안정적일수록 금에 대한 관심을 줄어드는 것이죠.


금리 변동 역시 금의 시세에 영향을 줄 수 있습니다. 금리가 내려가서 시장에 돈이 풀리면 사람들은 부동산, 주식 등에도 투자하겠지만 금테크에도 관심을 두게 되겠죠. 반대로 금리가 올라가면 채권 수요가 늘면서 금값은 떨어지는 경향이 있습니다. 실질금리는 물가 상승률을 고려한 금리입니다.


금값은 보통 금융시장이 불안정하고, 달러가 약세를 보이며, 금리가 낮을 때 시세가 상승합니다. 반대로 호황이 지속되고 달러가 강세를 보이며, 금리가 오르면 금값이 하락하죠. 이 밖에도 안전 자산을 선호하는 성향, 투자가 아닌 실제로 금을 사용하는 산업의 수요에 따라 시세가 변동되기도 합니다.


▶ 금 투자의 장점 VS. 단점


장점


단점


전 세계에 통용되는 기초 자산으로 변동성이 적고 안정적입니다.

도난, 분실 등 보관의 어려움이 있습니다(골드바 등 실물 구입 시).

시간이 지나도 변질이 잘되지 않고 그대로의 가치를 유지합니다.

현물 매입 시 부가세를 내야 합니다.

실시간 매매가 가능합니다.

보유 기간 동안 이자 수익이 없습니다.

정치, 경제적 상황이 불안할 때 선호되는 기초 자산입니다.



*잠깐!

금은 투자하는 방법이 다양합니다. 어떤 방식으로 투자하느냐에 따라 금 투자의 장점과 단점이 달라질 수 있으므로, 내게 어떤 방법이 맞는지 미리 확인하는 게 중요합니다. 금테크의 종류와 각 방법에 따른 특징은 아래에서 자세히 확인하실 수 있습니다.



2.2 은소개


은(Silver)은 귀금속 중 공급 물량이 가장 많습니다. 금과 마찬가지로 최근 생산량이 급증했는데요. 귀금속의 가치와 더불어 산업재로서의 가치도 뛰어나 관심을 가지는 분들이 많습니다. 다만 금에 비해서는 변동 폭이 조금 있는 편입니다. 하지만이 둘의 가격 동향은 매우 밀접한 관계가 있습니다. 아래 은 시세 그래프를 참고하세요.


16312548846406

사진 출처: 한국금거래소 웹사이트


▶ 은 가격에 영향을 주는 요인

금과 거의 비슷하다고 보시면 됩니다. 기본적으로 수요와 공급에 따라 시세가 변하기 마련인데요. 화폐 가치가 떨어지거나 저금리 기조가 유지될 때 금과 함께 값이 오르는 경향을 보입니다. 금과 비교한다면, 은의 산업용 기능으로 인하여 거래가격은 다음과 같은 산업용 수요의 증가에 따라 다소 오르내리기도 합니다.


은은 사진기 건판의 원료로 쓰이는데 과거에는 사진 산업이 발달하면서 수요가 많아져 은값이 올랐습니다. 그러나 디지털카메라의 출현은 사진 산업을 반전시켜 은의 수요를 크게 감소시켰습니다. 동양의 신흥 시장의 개발 수요에 따라 은을 원료로 하는 전자, 의료 등의 산업이 대량으로 발달하였습니다. 은은 전지와 초전도체, 태양발전 등 첨단 공업의 원료이기도 합니다.

비록 위에서 언급한 산업의 발전이 은의 가격 등락에 어느 정도 영향을 미친다고 단정하지는 못하지만, 한 가지 분명한 것은 은값은 단지 보석이나 가치 유지로서의 금과는 달리 실질적으로 산업 응용 가치에 영향을 받는다는 것입니다.


▶  은 투자의 장점 VS. 단점


장점


단점


실물 구입의 경우 시세 차익에 대한 세금이 부과되지 않습니다.

실물 구입의 경우 수수료 및 부가세 부담이 있어 단기 투자에 적합하지 않을 수 있습니다.

ETF 상품은 거래가 활발해 매수 및 매매가 쉽습니다.

ETF 상품은 수익 발생 시 국내 기준 약 15%를 소득세로 지불해야 합니다.


 금 vs. 은 : 어떤 차이가 있나요?

차트를 보면 아시겠지만, 은 시세는 금에 비해 가격 변동성이 상대적으로 큽니다. 그 이유는 금보다 은이 공급이 훨씬 활발하게 잘 이루어지고, 산업 수요가 많아 이 부분이 시세에 미치는 영향이 크기 때문입니다.


쉽게 말해 금과 은은 1등과 2등의 차이라고 할 수 있습니다. 그렇다고 은이 메리트가 없는 것은 아닙니다. 경기 흐름에 따라 어떤 식으로 변화가 생길지는 그 누구도 정확하게 예측할 수 없기 때문입니다. 다만 금에 비해서 변동성이 크다는 점만 참고하시면 좋을 것 같습니다.


2.3 백금 소개


금이나 은처럼 백금(Platinum)은 전 세계 시장에서 언제 어디서나 거래될 수 있습니다. 백금이 투자자들에게 낯설기는 하지만 정치, 금융적으로 안정된 시장에서는 백금의 생산량이 희소하기 때문에 백금의 가격은 흔히 황금보다 더 높습니다.


아래 차트를 보시면 2000년대 초반에 상승세를 유지하다가 최근 들어서는 지속적으로 값이 하락하는 모습입니다. 백금은 자동차 배기가스 저감장치 등에 활용되는 산업 재적 특성도 가지고 있어 관련 산업 또는 경기 침체의 영향을 받기도 합니다. 금 가격이 오를 때마다 대체재로서 주목을 받아왔지만, 지난 10년간 하락세를 보이고 있습니다.


16312565322857

사진 출처: 한국금거래소

3. 귀금속 투자 방법


3.1 현물 구입


현물 구매는 골드바 등 금을 사는 경우가 일반적입니다. 골드바는 한국조폐공사, 은행, 전문 거래소, 우체국 등에서 구입할 수 있습니다. 런던 국제 금 시세 및 환율이 적용된 가격으로 구매하게 됩니다. 개인 투자자의 경우 신분증만 있으면 누구나 실물을 구입할 수 있어요.


장점은 수익에 대한 배당소득세를 내지 않아도 된다는 것입니다. 또한, 다른 투자 상품과 연관이 적어 위험 분배 효과가 뛰어납니다. 다만 구매 시 부가가치세 10%를 별도로 지불해야 하며, 분실과 도난의 위험이 있어 관리에 주의가 필요합니다.


3.2 관련 주 매매


귀금속 생산 기업 주식을 매매하는 방법도 있습니다. 이때는 귀금속의 시세뿐 아니라 해당 기업의 재무 건전성, 전망, 실적 등도 함께 살펴봐야 합니다. 참고로 귀금속이 주로 사용되는 산업 분야는 다음과 같습니다.


금: 장신구, 전자 제품, 치과 등 의료 분야 등

은: 스마트폰, 컴퓨터, 배터리, 반도체 등 전자 기기 제조 분야, 장신구 등

백금: 장신구, 자동차 촉매 컨버터, 석유 화학 분야 등


3.3  귀금속 선물/옵션


우리나라에서도 신한금융투자, 미래에셋증권 등 시중 증권사에서 다양한 귀금속 선물/옵션 상품을 선보이고 있습니다. 증권사 각 홈페이지에 각 상품에 대한 상세한 설명을 확인할 수 있습니다.


선물과 옵션은 레버리지(Leverage)를 이용하여 귀금속 투자 수익을 확대하고자 하는 투자자에게 적합하지만, 레버리지를 확대하면 동시에 상당한 수익과 손실을 가져올 수 있음을 유의해야 합니다. 이 두 가지 도구를 모두 숙지하고 사용하십시오.


3.4  ETF(상장지수펀드)


귀금속 시세를 추종하는 ETF 펀드는 많이들 선택하는 귀금속 투자 방법 중 하나입니다. 주로 금 ETF/ETN 투자입니다.


주식 시장에 상장된 투자 상품으로, 주식처럼 거래할 수 있습니다. 금 시세가 올라가면 수익이, 내려가면 손실이 발생합니다. 소액 투자가 가능하며 진입 장벽이 낮습니다. 대부분 상품이 자체적으로 환헷지가 있어 급격한 환율 변동에 따른 손해에 대비할 수 있다는 장점도 있습니다. 환헷지란 외환 헷지로, 환율 변동에 따른 위험 부담을 최소화하기 위한 방안을 의미합니다.


다만 국내 상장 EFT 금 관련 펀드는 매매차익, 즉 이익에 대한 배당소득세가 약 15.4% 부과됩니다. 해외 EFT 상품의 경우는 22.2% 양도 소득세도 부과되기 때문에 투자 전 세금에 대해 미리 알고 계셔야 합니다.


국내 금 펀드는 주로 KODEX 골드선물 와 KINDEX 골르선물레버리지 있습니다. 해외 금 ETF 특히 미국 금 ETF - SPDR Gold Shares가 인기 차지하고 있습니다.


선물형 EFT는 금 나 은화 같은 귀금속을 실제로 얻을 수 없다는 점에 유의해야 합니다.


3.5 CFD(차액 결제거래)


CFD(Contract For Difference)는 시세 차익을 얻을 수 있는 장외파생상품입니다. 실제로 기초자산을 보유하지 않고도 차액에 대해서만 투자가 이루어집니다. 레버리지를 이용할 수 있어 실제 가진 돈보다 더 많은 금액으로 투자를 할 수 있어 리스크가 큰 만큼 높은 수익률을 기대할 수 있습니다. CFD는 귀금속 외에도 외환 시장 통화 쌍 거래 등 다양한 분야에서 활용됩니다.


국내에서는 전문 투자자로 등록되어야만 가능합니다. 최근 요건이 완화되기는 하였으나, 연 소득 또는 순자산 기준이 높은 편이라 일반인 투자자는 접근하기 어렵습니다. 초보 투자자에게는 진입 장벽이 높은 편이므로 Mitrade 등 전문 트레이딩 업체를 통해 거래하는 것이 안전합니다.


3.6 기타 다양한 금테크 방법


귀금속 중에서도 가장 많은 비중을 차지하는 금테크의 경우 앞서 말씀드린 방법 외에도 다양한 방법이 있습니다. 한 예로 시중 은행에서 골드뱅킹(금 통장)을 계좌개설하는 방법이 있는데요. 소액 투자가 가능하며, 계좌만 개설하면 되기 때문에 인기가 많은 방법입니다. 계좌에 돈을 넣으면, 은행이 입금액에 따라 금 무게로 환산(0.1g 단위) 하여 그만큼 계좌에 적립하는 원리입니다. 돈을 찾을 때는 금 시세 또는 실물에 해당하는 현금으로 받을 수 있습니다. 차익에 따른 수수료가 발생하며, 원금은 보장되지 않습니다.


한국거래소(KRX) 금시장을 이용할 수도 있습니다. 골드뱅킹과 마찬가지로 소액으로 투자할 수 있고, 국내 증권사를 통해 거래할 수도 있습니다. 온라인 매매 수수료가 0.2~0.3% 정도로 금테크 중에서 가장 저렴하다는 장점이 있습니다.

4. 올해 귀금속 시세 전망은?

단기적 금값 향후 전망에 대한 세계 각국 중앙은행 또는 금융기관이 내놓은 분석에 따르면 금 시세는 완만한 상승을 유지할 것이라는 의견이 대부분입니다. 장기적으로 보았을 때는 여러 변수가 있어 명확히 말하기가 어렵지만, 코로나19 등으로 저물가, 저금리 상황이 유지됨에 따라 금값 등 귀금속 시세가 상승할 기저 요인은 충분히 있어 보입니다. 다만 금값에 변동이 좀처럼 일어나지 않는 요즘 현상도 함께 고려할 필요가 있습니다.


미국의 양적 완화 조기 종료 가능성이 거론되면서 증권가에서는 금값 상승에 어느 정도 한계가 있을 것이라는 분석도 나옵니다. 이처럼 향후 전망에 대한 전문가의 의견이 조금씩 엇갈리기는 하지만, 경기 침체가 장기화되면서 금에 대한 관심이 늘어나고 있고 제한적일 수는 있겠으나 향후 어느 정도의 상승세가 예상된다고 요약할 수 있겠습니다. 다만 투자의 모든 책임은 본인에게 있으므로 금테크 등 모든 투자는 항상 신중하게 하시는 것, 잊지 마세요!


16312556443046

사진 출처: GOLD PRICE

5. 맺음말

금은 길게 보고 가져가는 게 좋습니다. 미래가 불확실한 요즘 시대에 귀금속은 기초 자산으로서의 가치가 충분한 투자처로 인식됩니다.


다만 몇 가지 알아두셔야 할 점이 있습니다. 달러로 표시되는 자산이므로 원, 달러 환율도 함께 고려해야 합니다. 금, 은, 백금 등의 귀금속은 대표적인 미국 달러와 함께 대표적인 안전 자산이지만, 그렇다고 해서 변동에 무조건 안전한 것만은 아닙니다. 금테크 등 귀금속 투자에 따른 주의점을 충분히 숙지하여 성공적인 투자하시길 기원합니다.


면책사항: 본문의 내용은 편집자의 개인관점이며, Mitrade의 공식입장을 대표하지 않으며, 투자 권유 또는 제안의 목적이 아닙니다. 글의 내용은 단지 참고용이며, 독자는 본문의 내용을 어떠한 투자의 근거로 삼아서는 안됩니다. Mitrade는 이 글에 근거한 어떠한 거래 결과에 대해서도 책임을 지지 않습니다. Mitrade는 이 글의 정확성을 보증하지 않습니다. 투자 결정을 하기 전에 반드시 위험을 숙지할 수 있도록 독립적인 재무 상담사의 조언을 구해야 합니다.


차액 결제 거래(CFD)는 레버리지 상품이며, 귀하의 투자 원금 손실이 발생할 수 있습니다. CFDs 거래는 모든 사람에게 적합하지 않을 수 있습니다. 신중하게 투자하시기 바랍니다. 


Share this story
NULL