¿Qué es el OTC y cómo funcionan los derivados OTC? Explicación detallada del OTC trading

5 Minutos
Actualizado 19/09/2023 03:06
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Fuente: DepositPhotos

Muchos inversores particulares todavía no están familiarizados con términos como OTC referidos al trading. ¡Sin embargo, es muy probable que muchos de ellos ya lleven tiempo invirtiendo en comercio OTC sin saberlo! El trading OTC, también conocido como trading over-the-counter, está cada vez más extendido en el ámbito digital por su mayor agilidad y menores comisiones en contraste con el trading tradicional.


Hace unos años, la única manera que tenía un inversor particular para comprar acciones o invertir en materias primas era pasar a través de un grupo de inversión o de un banco, donde se delegaban demasiadas decisiones y se pagaban comisiones demasiado elevadas. En buena medida, el trading OTC ha sido responsable de la ‘democratización’ de las inversiones a escala global, permitiendo una participación más directa y económica de los inversores particulares.


Un buen ejemplo de esto es Mitrade. En Mitrade puedes invertir en mercados OTC de acciones, materias primas, divisas extranjeras y criptomonedas, todo ello con comisiones muy reducidas y con un control absoluto sobre todos los aspectos de tus operaciones financieras. Pero ¿en qué consiste exactamente el trading OTC, y de qué manera opera el comercio extrabursátil? Esto es lo que vamos a ver de forma detallada en este artículo.

¿Qué es OTC?


El OTC trading responde a las siglas ‘Over The Counter’, y abarca toda una serie de operaciones financieras donde se invierte de manera externa a los mercados bursátiles centralizados. Es decir, el trading OTC es el que se realiza de forma directa entre las partes involucradas, sin pasar por un exchange o una bolsa de valores.


Una manera sencilla de entenderlo es tomando el mercado de divisas como referencia. Con frecuencia, el rol de los exchanges y los brókers puede parecer similar a simple vista, pero, en la práctica, operan de manera diferente. Vamos a ver cada uno por separado:


  • Trading centralizado. En el mercado de divisas, un exchange pone en contacto a una parte vendedora con una parte compradora, y organiza la transacción a cambio de una comisión. Al comprar divisas en un exchange, no es el exchange el que nos vende estas divisas, sino que es otro usuario del exchange. El rol del exchange es, entonces, organizativo y centralizador. Es un ejemplo de mercado tradicional.


  • Trading OTC. Por otra parte, también podemos comprar divisas en un bróker. En esta ocasión, el bróker compra divisas con su propio capital, y nos las vende de forma directa. Al comprar divisas en un bróker, estamos negociando de forma directa con el bróker, y no con ninguno de sus usuarios. El rol del bróker es el de una parte involucrada en la transacción, es decir, se trata de un ejemplo de mercado OTC.


El trading OTC entonces es más ágil y más directo que el trading tradicional, lo que también le permite ser más económico. Al eliminar de la ecuación a una entidad intermediaria, el trading OTC facilita los intercambios y pone más bajo el ‘listón’ para los usuarios particulares a la hora de acceder a los mercados globales.

¿En qué productos se puede invertir mediante OTC?


Los mercados OTC permiten invertir de múltiples formas, cada una con diferentes ventajas y desventajas. Entre las más populares se encuentran los CFDs y la compra-venta de fórex spot, aunque también existen otros instrumentos como las opciones, los swaps y las ventas privadas de acciones. La variedad de instrumentos OTC no se limita solamente a estos, pero hemos elegido estos cinco por ser especialmente representativos del trading OTC.


CFDs

Los CFDs son seguramente los derivados OTC más extendidos en los principales brokers a día de hoy. Invertir en CFDs consiste en acordar con un bróker intercambiar la diferencia de precio de una posición determinada en mercados como los de acciones, divisas o materias primas, entre otros. Este es el principal tipo de trading que ofrecemos en Mitrade.com.


Esencialmente, el bróker te pagará la diferencia de precio entre el momento de abrir una posición en un activo y su cierre, siempre que el precio aumente. Si cae, serás tú quien tendrá que pagar esta diferencia al bróker. En la práctica, se replica el rendimiento de una operación de compra-venta, pero, al no ser tal, las comisiones pueden ser mucho menores.


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Opciones

Las opciones permiten adquirir un activo a un precio determinado en una fecha futura. Si llegada esa fecha el precio no resulta favorable y no se ejerce la opción, el bróker se queda con la cantidad depositada como garantía para la operación. En caso contrario, podemos comprar el activo a un precio inferior al de mercado, generando una ganancia.


Las opciones se encuentran entre los instrumentos de trading OTC más populares porque permiten a los inversores acceder a precios de compra que de otro modo no tendrían a su alcance en los mercados tradicionales. Sin embargo, y como suele ocurrir con este tipo de operaciones, el riesgo de las opciones también es algo mayor.


Fórex Spot

El ejemplo que habíamos visto al comienzo de este artículo para explicar en qué consiste el trading OTC tomaba el Fórex Spot como referencia. El Fórex Spot es el intercambio de divisas entre dos particulares. Cuando vas a un aeropuerto extranjero y compras divisas en un exchange local, por ejemplo, estás haciendo un intercambio de Fórex Spot.


Las transacciones de Fórex suelen tener lugar de forma cada vez más predominante mediante el trading OTC porque a los brókers les resulta más sencillo comprar y vender las divisas de forma directa. En lugar de cobrar comisiones a cambio de poner en contacto a intermediarios, los exchanges de fórex suelen generar sus ganancias mediante el ‘spread’.


Swaps

Los swaps son acuerdos entre empresas o grandes grupos de inversión donde se intercambian diferentes flujos de capital para reducir riesgos o ampliar márgenes de beneficio. Generalmente se realizan con operaciones de crédito, y permiten estabilizar las ganancias derivadas de estos créditos entre ambas empresas.


El ejemplo más característico de un swap consiste en el intercambio de flujos de crédito entre intereses fijos y variables. De este modo, la empresa que gestionaba un crédito con intereses fijos puede aumentar sus ganancias, mientras que la empresa que gestionaba un crédito con intereses variables puede reducir sus riesgos.


Ventas privadas de acciones

Las ventas privadas de acciones también entran dentro de lo que se considera el trading OTC, y han sido habituales durante décadas. Este tipo de operaciones no constan en ninguna bolsa pública, lo que dificulta su seguimiento por parte de los medios de comunicación. Además, permiten eludir a los intermediarios y sus respectivas comisiones.


Al comprar y vender acciones de manera privada también pueden incorporarse otros acuerdos paralelos a la operación, lo que permite implicar obligaciones futuras. Sin embargo, lo más habitual es que se trate de operaciones de compra-venta sin más, con precios más competitivos que los de las operaciones bursátiles.


Criptomonedas

Por definición, las criptomonedas consisten en activos descentralizados que permiten a los inversores su compra y su venta sin la mediación de ninguna entidad financiera. En la práctica, las criptomonedas acostumbran a comprarse y venderse en brokers OTC, aunque también pueden intercambiarse en exchanges descentralizados.


En Mitrade.com contamos con una de las mejores selecciones de criptomonedas para ayudar a nuestros inversores a generar ganancias en uno de los mercados más dinámicos del mundo. Criptodivisas como Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether y muchas otras están disponibles en nuestra plataforma para invertir en ellas con un spread muy reducido.


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El trading OTC en los mercados actuales


Las diferentes formas de invertir en mercados OTC son aprovechadas por distintos tipos de inversores en función de sus necesidades. Los swaps, como hemos visto, son aprovechados sobre todo por las grandes empresas y los grandes grupos de inversión, pero el spot trading de fórex y los CFDs son especialmente relevantes para los inversores particulares.


Inversores particulares

Tanto en España como en América Latina, ya son millones los inversores individuales que optan por el trading OTC para maximizar el rendimiento de sus ahorros y para conseguir importantes ganancias mes tras mes. 


El trading OTC en plataformas como Mitrade les permite invertir en CFDs de forma muy ágil, desde muy poco dinero, y sin apenas restricciones. Por eso, el trading OTC está cambiando la manera de invertir de los inversores de a pie.


Menos comisiones

El trading OTC también presenta comisiones bastante más reducidas que las plataformas de trading centralizadas y las bolsas de valores. Esto supone un gran incentivo de por sí, ya que nadie quiere pagar de más por una inversión que podría costar mucho menos. 


Pero, además, tener menos comisiones también implica poder generar ganancias con operaciones más pequeñas, cuya rentabilidad sería nula si las comisiones fueran más altas.


Operaciones más ágiles

La posibilidad de generar beneficios en operaciones más pequeñas también permite ampliar la frecuencia con que se abren y se cierran estas operaciones. Quienes invierten en CFDs con Mitrade acostumbran a aprovechar esto para abrir y cerrar operaciones continuamente, acumulando pequeños beneficios que, a la larga, suman enormes ganancias. Como el riesgo de cada operación también es menor, conseguir beneficios es mucho más fácil.


Operaciones con margen

Los inversores con más experiencia acostumbran a aprovechar las posibilidades que les da el trading con margen para maximizar sus ganancias. Al operar de forma directa con un bróker, el trading OTC permite el uso de margen para operar con apalancamiento o hacer shorting, y, de este modo, se pueden abrir posiciones mucho mayores aprovechando el capital del propio bróker. De este modo se multiplican las ganancias sin necesidad de invertir más capital.


¿En qué se diferencia el trading OTC del trading tradicional?


La diferencia esencial entre el trading OTC y el trading tradicional es el hecho de que el trading tradicional hace uso de un intermediario público, como un exchange o una bolsa de valores, mientras que el trading OTC no lo hace. 


En el trading OTC se pueden realizar operaciones de compra-venta de manera directa, lo que significa que los intermediarios quedan fuera de la ecuación, y, de este modo, también se eliminan sus comisiones.


Trading tradicional

Trading OTC

Requiere de un intermediario.

No requiere de un intermediario.

Presenta comisiones de mediación.

No presenta comisiones de mediación.

Sus transacciones suelen ser públicas.

Sus transacciones suelen ser privadas.

Sus tarifas suelen ser más elevadas.

Sus tarifas suelen ser más reducidas.

No suele permitir la inversión con margen.

Suele permitir la inversión con margen.

 

Mientras que los mercados bursátiles son más adecuados para las grandes compras de acciones o materias primas por parte de compañías o grupos de inversión, los mercados OTC tienden a ser más ágiles y, en consecuencia, más adecuados para los pequeños inversores. 


En los brokers OTC se pueden hacer todo tipo de operaciones rápidas en los mercados de acciones, materias primas, criptomonedas o fórex, con independencia de su volumen.


El trading mediante CFDs ofrecido por Mitrade.com es el mejor ejemplo de esto. Cualquier particular puede invertir en activos como acciones de Apple, gas natural, Bitcoin o francos suizos desde apenas 10 euros o 200 pesos mexicanos, abriendo y cerrando sus posiciones siempre que lo considere conveniente, y redirigiendo sus ganancias hacia nuevas inversiones continuamente. Esto es algo que no podría ocurrir en una bolsa de valores tradicional.


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¿El trading OTC es seguro? ¿Por qué la gente invierte en comercio OTC?


Algunos inversores primerizos piensan que el trading significa trading desregulado, pero este no es el caso. Pese a tratarse de una forma de inversión entre dos partes –generalmente un particular y un bróker–, el trading OTC responde ante las mismas regulaciones que el trading bursátil tradicional. Por eso, el capital de los inversores que optan por invertir en CFDs o en Fórex Spot está garantizado en función de las regulaciones que lo rodean.


Con independencia de si se invierte en mercados OTC o en mercados centralizados, lo importante es asegurarse de elegir siempre ‘partners’ verificados a la hora de invertir. Si trabajamos con plataformas que se encuentran reguladas por entidades de prestigio, que ofrecen sistemas de seguridad robustos, y que ponen a nuestra disposición el mejor servicio de atención al cliente, nuestras inversiones estarán a salvo. 

¿Cómo invertir en OTC con seguridad?


Como ves, invertir en brókers OTC como Mitrade.com no solo es seguro, sino que además puede ofrecerte una excelente rentabilidad. Al operar de manera directa con el bróker, puedes ahorrarte las comisiones por transacción y maximizar el rendimiento de tus inversiones. Esto es especialmente útil a la hora de invertir con estrategias de trading como el day-trading, el swing-trading o el scalping.


Para poder invertir en mercados OTC de forma segura debes asegurarte de que tu bróker sea confiable, hacer buen uso de los sistemas de seguridad digital de la plataforma, y proteger siempre tus inversiones cuando utilices margen.


Elige un bróker confiable

Mitrade logo


Sea cual sea la manera en la que quieras invertir, siempre debes elegir una plataforma confiable para hacerlo. Esto pasa por optar por plataformas debidamente reguladas y con años de trayectoria en el sector. 


En el caso de Mitrade.com, por ejemplo, los reguladores a cargo de la supervisión de nuestra plataforma son la CIMA y la ASIC australianas. Además, se puede verificar de manera externa ambas licencias, la SIB1612446 en el caso de la CIMA, y la AFSL398528 en el caso de la ASICpor supuesto, contamos con años de experiencia a nuestras espaldas para ofrecerte el mejor servicio. Las opiniones de nuestros clientes nos respaldan con solidez.


Maximiza la seguridad de tu cuent

La seguridad a la hora de invertir no pasa solo por elegir un buen bróker. Tú también eres responsable de la seguridad de tu cuenta, ya que, si no estableces una contraseña robusta y no activas la verificación en dos pasos, tu cuenta puede verse comprometida por un hackeo. 


Elegir una contraseña compleja, asegurarse de que esta contraseña sea única, y activar al menos uno de los sistemas 2FA en la plataforma, son pasos esenciales para proteger tus fondos.


Protege tus inversiones

En Mitrade cuentas con múltiples operaciones automáticas que puedes configurar y activar al abrir cualquiera de tus posiciones. Esto resulta esencial para protegerlas en caso de que el mercado evolucione en dirección opuesta a tus intereses, y especialmente si piensas dejar tu cuenta desatendida durante algunas horas. 


¡Además, recuerda que diversificar tu portafolio es esencial para maximizar tus ganancias y minimizar cualquier posible pérdida!


¡Aprovecha todas las ventajas del trading OTC con Mitrade!


Mitrade


Gracias al trading OTC se ha podido pasar de un mundo donde la inversión en bolsa solo estaba al alcance de unos pocos, a otro donde cualquier persona puede invertir libremente desde muy poco dinero.


 ¡Y no solo eso! Con el trading extrabursátil podemos tener un control mucho más completo sobre los activos en los que decidimos invertir, pagar comisiones reducidas, y aprovechar las ventajas del trading con margen para maximizar nuestras ganancias.


La clave del trading OTC pasa por darles a los inversores pleno control sobre su capital y sus operaciones financieras, y eso es justo lo que hacemos en Mitrade. Además, en nuestra plataforma ponemos a tu disposición una enorme liquidez para que puedas abrir posiciones con un margen muy generoso, multiplicando tus beneficios con mayor facilidad. ¡Por eso nuestros usuarios están cada vez más satisfechos con nosotros!


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Descargo de Responsabilidad: Este artículo representa únicamente la opinión de su autor o autora, no se puede utilizar como consejo de inversión. El contenido del artículo es solo para referencia. Los lectores no deben tomar este artículo como una base de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, por favor busque asesoramiento profesional independiente para asegurarse de que entiende los riesgos.

 

Los contratos por diferencias (CFD) son productos apalancados que pueden resultar en la pérdida de todo su capital. Estos productos no son adecuados para todos los clientes, por favor, invierta de manera rigurosa. Ver este archivo para obtener más información.



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