El estudio de CID revela un aumento en las estafas de criptográfico en la India

El Centro de Entrenamiento e Investigación de Investigación del delito Cibernético, un brazo de la policía del CID en Karnataka, India, ha publicado un nuevo informe que cita una falta de regulación por el aumento de las estafas criptográficas en todo el país. El informe, 'Estudio sobre el uso de mulas de dinero en crímenes cibernéticos', lo mencionó como uno de los factores contribuyentes.

El estudio , que se presentó en una conferencia de altos oficiales de policía, reveló que la combinación del mercado de criptomonedas no regulado y la aceptación de activos digitales como depósitos en plataformas de juego y casinos han contribuido a esta amenaza. Estas plataformas hacen que estos activos sean difíciles de trac y recuperarse, agregó el estudio.

Según los datos del Portal National Cyber Crime Reporting (NCRP) para 2024, el estudio afirmó que sobre Rs. Se perdieron 2.915 millones de rupias ($ 349 millones) con delitos cibernéticos en Karnataka. Se dijo que las pérdidas crecieron cuatro veces de Rs. 660 millones de rupias ($ 79.2 millones).

El estudio de CID revela un aumento en las estafas de criptográfico en la India

El estudio también discutió el tema de las mulas que a sabiendas o sin saberlo mueven dinero para los delincuentes que usan sus cuentas bancarias. Usando sus cuentas, los delincuentes pueden lavar o robar dinero robado de millones de víctimas inocentes a través de varias actividades ilícitas, como fraudes de inversión y ransomware, lo que lleva a la eventual transferencia de estos fondos ilegales a los operadores de las redes de cibercrimen utilizando criptográficos o cash .

"El mercado de criptomonedas no regulado está exacerbando el problema del reflexión del dinero. Los casos recientes han revelado que el dinero lavado se convierte en criptomonedas utilizando una mula de dinero o transacciones a través de transacciones P2P con comerciantes criptográficos genuinos", dice el informe creado por expertos de la policía de ciberdinicio y el Consejo de Seguridad de Datos de la India.

Según el estudio, el lavado de cibercrimen se realiza a través de la criptografía se complica aún más en plataformas como casinos en línea que permiten a los usuarios depositar en criptografía. La mayoría de estas plataformas tienen poco o ningún requisito de KYC o se basan en países extranjeros donde los marcos regulatorios para KYC son indulgentes. El estudio aclaró que estos aspectos plantean serios desafíos para los investigadores.

El estudio también dio dent al trac King de la conversión de fondos robados como un desafío para la aplicación de la ley. Además de cash utilizando tarjetas de débito indias en cajeros automáticos en países como Dubai, Hong Kong y Bangkok, los delincuentes usan cajeros automáticos en áreas remotas en toda la India, lo que hace que estas conversiones sean un gran desafío. "En muchos casos, los fondos ilícitos se convierten en criptomonedas a través de transferencias entre pares (P2P) en plataformas e intercambios no registrados) cambios)", dijo el estudio.

Los bancos se niegan a señalar transacciones sospechosas

Si bien el RBI ha ordenado la generación de "informes de transacciones sospechosas" a la Unidad de Inteligencia Financiera centralizada India, con advertencias contra el incumplimiento como parte de los esfuerzos para reducir el delito cibernético, los bancos no han estado cumpliendo con la ley. "Las investigaciones han revelado que los bancos a veces no logran marcar las transacciones como sospechosas cuando ocurren grandes volúmenes. Esta falla a menudo se atribuye a la negligencia por parte de los bancos y, en algunos casos raros, los expertos en el banco coluden", dijo el informe.

Los bancos también han sido acusados de permitir a los usuarios cambiar fácilmente los números de teléfono registrados vinculados a sus cuentas, destacando que "las cuentas genuinas se venden a los estafadores que luego vinculan sus números de teléfono, permitiendo el control sobre la banca por Internet", incluso si su nuevo número de móvil no coincide con la que se ha registrado con la agencia con licencia.

"A pesar de los mandatos de RBI para la debida diligencia debida en los cambios en los números móviles, esto no se aplica uniformemente entre los bancos", dice el estudio. El estudio ha señalado que el RBI también creó una solución interna de inteligencia artificial/aprendizaje automático basado en el aprendizaje automático llamado Mulehunter.Ai para detectar cuentas de mulas sospechosas. En términos de disposiciones legales, la ausencia de medidas contra las mulas de dinero en las leyes existentes en el país ha sido un obstáculo para la regulación del delito cibernético en la India.

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