Los bancos subterráneos chinos son la línea de vida financiera de los grupos de delitos organizados en todo el mundo: TRM Labs

Según un informe de mayo de 2025 de TRM Labs, las redes de banca subterránea china se han vuelto críticas para las operaciones de grupos de delitos organizados en todo el mundo. 

Estas redes, también conocidas como "Fei Qian" o volando dinero, operan en las sombras y funcionan fuera de las regulaciones bancarias tradicionales y, como resultado, facilitan una variedad de actividades ilícitas, desde el tráfico de drogas hasta el delito cibernético.

La relación simbiótica entre las redes de crimen global y los bancos subterráneos chinos

Según el informe , existe una relación simbiótica entre los bancos subterráneos chinos y los grupos de delitos organizados en todo el mundo, y opera más allá de la supervisión regulatoria.

Se sabe que estas redes utilizan sistemas de transferencia de valor informales, como "intercambios de espejo", para mover fondos a través de las fronteras, lo que les ayuda a evitar activar las alarmas de AML en los sistemas bancarios regulados.

Esta red permite que un corredor en los EE. UU. Recolecte cash del cartel de drogas y proporcione un valor equivalente en China, a menudo en criptomonedas o a través del lavado de dinero basado en el comercio (TBML), sin ninguna transferencia de cable transfronteriza.

De esta manera, los carteles han podido repatriar las ganancias ilícitas al tiempo que ayudan a los ricos clientes chinos interesados en el vuelo de capital a evadir los estrictos controles de capital de China, creando una asociación mutuamente beneficiosa.

TRM Labs dice que el alcance de estas redes ahora se extiende a nivel mundial, lo que les permite atender a una clientela diversa de organizaciones criminales desde carteles mexicanos hasta piratas informáticos de Corea del Norte.

Según los informes, los carteles dependen de los banqueros subterráneos chinos para lavar los ingresos de las drogas, como se ve en un anillo con sede en Los Ángeles que lavó más de USD 50 millones en ingresos de narcóticos a través de esquemas de cripto y comercio.

Del mismo modo, los piratas informáticos de Corea del Norte dependen de los corredores chinos de venta libre (OTC) para convertir activos digitales robados en moneda fiduciaria o productos, evadiendo sanciones globales.

El ecosistema simbiótico prospera en la capacidad de los bancos subterráneos de actuar como un puente entre el inframundo penal pesado cashy la economía formal. Depende de plataformas de comunicación cifradas como WeChat y Telegram, y explotando brechas regulatorias en jurisdicciones con supervisión débil, para garantizar que los fondos ilícitos sigan siendo oscuros.

La tubería financiera para el tráfico de drogas

Una cosa particularmente alarmante de las redes bancarias subterráneas chinas es que sus capacidades les han permitido evolucionar a una tubería financiera sombría que aumenta las actividades ilícitas, especialmente el lucrativo tráfico de drogas entre Estados Unidos y China.

El informe de TRM afirma que el sistema, que opera fuera de los canales regulados, permite a los carteles como Sinaloa lavar cientos de millones anuales, mientras que los corredores chinos se benefician de pequeñas comisiones, típicamente 1-2%.

La mayor adopción de cripto ha revolucionado esta tubería, ya que permite a estos grupos hacer transacciones más rápidas, más grandes y más anónimas. Por ejemplo, los laboratorios TRM informaron casos en los que los lavadores de cártel sinaloa en el cash en cajeros automáticos o intercambios, convirtiéndolo en Bitcoin para transferir a las billeteras controladas por chino.

Estos fondos se utilizan para comprar productos químicos precursores para la producción de fentanilo u otros bienes, que se reinvierten en el tráfico de drogas. La tubería no solo fomenta la crisis de los opioides, sino que también apoya una economía ilícita más amplia, incluida la evasión de las sanciones de Corea del Norte y las cadenas de suministro militar ruso.

La interrupción de la tubería requerirá análisis avanzado de blockchain, cooperación internacional y medidas proactivas, como los nodos clave de orientación como los corredores OTC.

Ha habido casos exitosos, como Binance vinculadas a de Corea del Norte en 2022. Sin embargo, la innovación constante de las redes significa que la policía debe permanecer alerta y mejorar aún más en sus trabajos.

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