La inteligencia artificial y el bombo publicitario de las criptomonedas chocan en una condena por estafa piramidal de 24 millones de dólares

Brent Kovar fue declarado culpable el 24 de agosto de dirigir un esquema Ponzi de criptomonedas por valor de 24 millones de dólares, un veredicto que llega en un momento en que la industria de los activos digitales se enfrenta a una actividad ilícita sin precedentes e intenta evitar que los casos de fraude socaven la confianza de los inversores.

El empresario de Las Vegas dirigía Profit Connect, que se presentaba como una empresa de inteligencia artificial dedicada a la minería de criptomonedas en una supercomputadora. Dicha tecnología no existía.

Aunque la cifra es relativamente pequeña en comparación con el sector en general, llega en un momento delicado. TRM Labs estima que el mercado ilegal de criptomonedas atrajo inversionestracde 158 mil millones de dólares en 2025, un aumento de casi el 145 % con respecto al año anterior. Por su parte, Chainalysis descubrió que las estafas con criptomonedas recibieron al menos 14 mil millones de dólares en la cadena de bloques en 2025, una cifra que podría superar los 17 mil millones de dólares cuando se descubran direcciones ilícitas adicionales.

Cómo Profit Connect disfrazó el fraude con lenguaje de IA

Desde finales de 2017 hasta julio de 2021, Kovar aseguró a los inversores que el software de Profit Connect era capaz de ejecutarse en una supercomputadora que minaba criptomonedas y verificaba transacciones, según informó la Fiscalía del Distrito de Nevada. Ofreció una rentabilidad garantizada de entre el 15 % y el 30 %, con garantía de reembolso total.

Según los fiscales, la empresa no tenía ganancias ni reservas para cumplir sus promesas. En cambio, Kovar gastó el dinero de los inversionistas en la gestión del negocio, en comprar regalos para los empleados y en adquirir su casa.

Los primeros inversores recibieron pagos en forma de ganancias de la minería, pero fueron financiados con dinero de nuevos inversores, que es la esencia misma del funcionamiento de un esquema Ponzi . Un mínimo de 400 inversores aportaron más de 24 millones de dólares.

La garantía de la FDIC que nunca existió

Según Kovar, el dinero de los depositantes también estaba protegido por la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) y Profit Connect tenía reservas de criptomonedas valoradas en cientos de millones de dólares. Ambas afirmaciones eran falsas. Ryan Korner, el agente especial de la Oficina del Inspector General de la FDIC que trabajó en el caso, declaró:

“El Sr. Kovar estafó a los inversionistas para enriquecerse, atrayendo a las víctimas con falsas afirmaciones de que su inversión estaba asegurada por la FDIC”

El agente especial del FBI en Las Vegas, Christopher Delzotto, declaró que las víctimas "creían estar participando en un avance tecnológico revolucionario" cuando la operación era "simplemente un engaño". La primera fiscal adjunta de Estados Unidos, Sigal Chattah, expuso la gravedad de la situación sin rodeos, afirmando que "el fraude financiero socava la confianza fundamental de nuestro sistema económico"

Tras un juicio de nueve días, Kovar fue declarado culpable de 11 cargos de fraude electrónico, dos cargos de fraude postal y dos cargos de lavado de dinero.

Una condena que tardó cinco años en gestarse

Años antes, los reguladores habían actuado contra Profit Connect. La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) logró obtener una orden de emergencia para congelar los activos de la empresa en julio de 2021, así como contra Kovar y su madre, Joy Kovar, quien supuestamente ejercía un control sobre ella.

Según la SEC, en ese momento Profit Connect había recaudado más de 12 millones de dólares de más de 277 inversores minoristas, y más del 90 % de ese dinero provenía de inversores y no de operaciones bursátiles. Los reguladores también alegaron que la empresa incitaba a las personas a retirar dinero de sus ahorros para la jubilación y del valor de sus viviendas, y que se dirigía específicamente a quienes ahorraban para la educación de sus hijos.

El 14 de febrero de 2025 se dictó una acusación federal

La sentencia de Kovar está programada para el 30 de noviembre de 2026. Si bien la ley establece que podría pasar un máximo de 280 años tras las rejas, el juez debe determinar la sentencia final de acuerdo con las directrices federales y otros requisitos.

Por qué un caso de fraude en Las Vegas es importante para el mercado en general

Si bien Profit Connect es solo una parte de la actividad ilegal en el campo de las criptomonedas, el hecho de que utilice inteligencia artificial y terminología criptográfica apunta a un patrón en la industria en su conjunto.

En marzo de 2026, la INTERPOL alertó sobre la “industrialización del fraude”, afirmando que las estafas impulsadas por inteligencia artificial generaban 4,5 veces más dinero por cada fraude cometido que las estafas que no involucraban a proveedores de IA. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) se hizo eco de esta preocupación en julio, señalando que los grupos del crimen organizado se aprovechan de las lagunas en la regulación para transferir ganancias ilícitas a través de activos virtuales.

Esto cobra importancia a medida que las criptomonedas se integran cada vez más en las finanzas tradicionales. Una encuesta realizada en enero de 2026 por Coinbase y EY-Parthenon a 351 inversores institucionales reveló que el 66% consideraba que un entorno regulatorio incierto era su mayor preocupación al invertir en activos digitales.

Profit Connect es un claro ejemplo de esta preocupación. Al mismo tiempo, los enjuiciamientos exitosos demuestran la importancia de la aplicación de la ley, ya que la adopción generalizada no solo depende de si las empresas pueden acceder a los mercados de criptomonedas, sino también de si la gente tiene la suficientedent como para creer que el fraude disfrazado de innovación tecnológica será detectado y castigado.

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