India finalmente presenta un plan de supervisión de criptomonedas después de que el Banco de la Reserva de la India y la oficina tributaria presionaran para prohibirlas
En India ha surgido una nueva política, ya que un comité parlamentario ha solicitado al gobierno indio que permita a las organizaciones autorreguladoras gestionadas por la industria regular el mercado de criptomonedas de la India bajo los auspicios del Banco de la Reserva de la India (RBI) o la Junta de Valores y Bolsa de la India (SEBI).
Esto representa una solución temporal para los 39 millones de personas que comercian con activos digitales sin ninguna regulación que los proteja.
Un organismo de control provisional mientras se espera una legislación permanente
La Comisión Permanente de Finanzas del Parlamento formuló esta recomendación en su 36.º informe sobre el proyecto de Código de Mercados de Valores de 2025. El informe fue presentado ante el Parlamento el 23 de julio. La comisión considera que, por el momento, las organizaciones autorreguladoras reconocidas deberían hacer cumplir las normas de conducta mientras se elabora la legislación adecuada sobre criptomonedas.
Los Organismos Autorreguladores (OAR) estarían bajo la supervisión del Banco de la Reserva de la India o de la Junta de Valores y Bolsa de la India.
Se dará máxima prioridad a la protección de los inversores, y se espera que las organizaciones autorreguladoras auditen las reservas de cambio, separen legalmente el dinero de los clientes de los balances de las empresas y gestionen las quejas de los clientes.
El comité observó los sistemas operativos en el Reino Unido, Singapur, Estados Unidos y la Unión Europea antes de llegar a la idea de una organización autorreguladora (SRO).
Gravado al 30% pero sin reconocimiento legal
Actualmente, India no cuenta con ninguna ley que reconozca los activos digitales como una clase de activo formal. Sin embargo, sí tiene un impuesto fijo del 30 % sobre las ganancias de las criptomonedas y una retención fiscal del 1 % en origen sobre las transacciones, como Cryptopolitan . Además, cuenta con una Unidad de Inteligencia Financiera donde se denuncian y gestionan los casos de lavado de dinero.
La ausencia de legislación es el origen del problema, y es precisamente lo que el panel intenta solucionar. Según el Ministerio de Finanzas, los criptoactivos quedan fuera del ámbito regulatorio de la India, salvo en lo que respecta a impuestos, lucha contra el blanqueo de capitales y normas de información.
El comité también buscó claridad en las defilegales de los activos digitales, ya que algunos tokens pueden comportarse como valores, otros como derivados y otros pueden pertenecer a una categoría completamente diferente.
El RBI todavía se inclina por una prohibición
La recomendación surge semanas después de que el Banco de la Reserva de la India impulsara la prohibición de las criptomonedas para los bancos, al tiempo que contemplaba la prohibición de las criptomonedas privadas respaldadas por monedas fiduciarias. El Banco de la Reserva de la India presentó esta propuesta al comité en mayo y junio, argumentando que las stablecoins vinculadas al dólar interferirían con la soberanía monetaria de la India.
Las autoridades fiscales coinciden con el Banco de la Reserva de la India (RBI). Los funcionarios tributarios creen que las operaciones en el extranjero son difíciles de trac, ya que menos del 25% de las 645.000 personas que realizaron transacciones con criptomonedas en el año que finalizó en marzo de 2023 declararon sus ganancias.
El Banco de la Reserva de la India (RBI) indicó que el mercado nacional contaba con 54 proveedores de servicios registrados en la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y 39,3 millones de usuarios verificados mediante el sistema KYC, que poseían aproximadamente 20.437 millones de rupias, lo que equivale a unos 2.400 millones de dólares.
Por qué el drenaje en alta mar es un argumento tantron
Los críticos del sistema tributario actual argumentan que, en lugar de impulsar la actividad relacionada con las criptomonedas, la ha expulsado del país.
Raghav Chadha, miembro del Rajya Sabha, declaró ante el Parlamento en febrero que aproximadamente el 73 % del volumen de criptomonedas de la India se había trasladado a plataformas de intercambio extranjeras y que unos 120 millones de indios utilizan dichas plataformas, mientras que cerca de 180 startups de criptomonedas han abandonado el país. Argumenta: «La prohibición no protege. La regulación sí»
Manhar Garegrat, director de Liminal Custody, declaró a NDTV que las recomendaciones son "un paso constructivo hacia la construcción de un ecosistema de activos digitales más maduro en la India".
Los siguientes pasos corresponden al gobierno, del que el comité espera que elabore una legislación sólida, así como defilegales de activos digitales, todo ello con el objetivo de ayudar a las organizaciones autorreguladoras provisionales.
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