El Tesoro de EE. UU. dice que los mezcladores de criptomonedas no son solo para delincuentes

Según el Departamento del Tesoro de EE. UU., los mezcladores de criptomonedas no son dominio exclusivo de los delincuentes. Según un informe presentado al Congreso estadounidense, muchas personas confían en estas herramientas por motivos legítimos de privacidad al realizar transacciones en cadenas de bloques públicas.

Aunque los reguladores se preocupan por la actividad ilegal, el descubrimiento del Tesoro sugiere que las herramientas de privacidad que los delincuentes utilizan indebidamente también son importantes para la persona promedio que quiere controlar su propia información financiera.

Los mezcladores de criptomonedas son servicios que intentan ocultar el origen y el destino de las transacciones de criptomonedas. Las cadenas de bloques como Bitcoin y Ethereum son registros públicos, y cualquiera puede ver las transacciones si conoce la dirección de la billetera.

Las personas que suelen usar criptomonedas para pagos cotidianos podrían optar por mezcladores para evitar revelar datos financieros personales, señaló el informe. Por ejemplo, una persona que envía dinero a una organización benéfica o paga a un proveedor no necesariamente quiere que el resto de su historial de transacciones esté visible en una cadena de bloques pública. 

Los usuarios legalmente autorizados pueden utilizar mezcladores para proteger información privada, como patrimonio, recibos comerciales o donaciones caritativas, dijo el Tesoro. 

Dado que los registros en la cadena de bloques son permanentes y de acceso público, las herramientas de privacidad pueden ayudar a las personas a evitar revelar información que podría exponerlas a fraude, robo o atención no deseada. 

Los reguladores advierten que los mezcladores ayudan a los delincuentes a ocultar fondos

Al considerar los usos lícitos, el Tesoro añadió que los mezcladores pueden utilizarse indebidamente para ocultar actividades financieras ilícitas . El informe advierte que algunos mezcladores descentralizados o sin custodia suelen estar vinculados al blanqueo de capitales y otros delitos.

No cuentan con una empresa central que opere el servicio, lo que hace más difícil para las autoridades regularlos o investigarlos. 

Según el Tesoro, organizaciones cibercriminales han utilizado estas herramientas para transferir activos digitales robados. Hackers afiliados al Grupo Lazarus —una red de cibercrimen presuntamente vinculada al gobierno de Corea del Norte— han utilizado mezcladores en algunos casos para ocultar fondos robados durante ataques a plataformas de intercambio de criptomonedas, informa la agencia.

La agencia dijo que los llamados "mezcladores de custodia", que pueden tomar el control temporalmente de los fondos de los usuarios mientras los mezclan, podrían generar información que los investigadores pueden usar para tractransacciones sospechosas. 

Dado que estos servicios son operados por empresasdent, los reguladores pueden obligarlas a cumplir las leyes financieras o a proporcionar datos de los usuarios según corresponda. 

Pero los mezcladores descentralizados carecen de un operador central, lo que hace que su aplicación sea mucho más complicada.

Los gobiernos impulsan una supervisión más estricta de las criptomonedas a medida que crece el debate sobre la privacidad

El informe del Tesoro se produce en medio de un creciente debate global sobre la privacidad financiera relacionada con los activos digitales. A partir de 2025, los legisladores estadounidenses buscaron nuevas regulaciones para ampliar los requisitos de verificación dedentpara los servicios de criptomonedas. 

Una de las propuestas que ha atraído mayor atención en este debate es la Ley de Claridad del Mercado de Activos Digitales de 2025 (también conocida como proyecto de ley CLARITY). Sus defensores afirman que la legislación aportaría claridad a la regulación de los activos digitales, mientras que sus detractores señalan que algunas disposiciones podrían obligar a más plataformas a recopilar datos personales de los usuarios. 

Las reglas tradicionales de “conozca a su cliente” que rigen las aplicaciones blockchain corren el riesgo de disminuir las características descentralizadas y de acceso abierto que hacen que blockchain sea, en parte, popular, como han señalado quienes trabajan en finanzas descentralizadas.

Alexander Grieve, ejecutivo de políticas de la firma de inversión en criptomonedas Paradigm, advirtió anteriormente que un lenguaje legal vago puede dejar a los desarrolladores de software expuestos a responsabilidades al crear herramientas centradas en la privacidad.

Existe la preocupación de que las futuras monedas digitales respaldadas por gobiernos puedan intensificar la vigilancia financiera. Así lo ha hecho el inversor Ray Dalio, quien advirtió que las monedas digitales de los bancos centrales también permitirían a los reguladores supervisar el comportamiento financiero con mayor precisión que los sistemas bancarios actuales. 

Y con los nuevos gobiernos deseosos de vigilar las monedas digitales, el estudio del Tesoro señala el dilema entre privacidad y seguridad. Sin embargo, los sistemas o dispositivos diseñados para proteger la privacidad de la información financiera también pueden dificultar la detección de conductas ilegales.

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