El regulador de inversiones de Canadá, CIRO, presenta un marco para la custodia de criptoactivos

La Organización Canadiense de Regulación de Inversiones (CIRO), una organización nacional autorreguladora sin fines de lucro, ha introducido un nuevo marco regulatorio para la custodia de criptomonedas para mitigar los riesgos futuros que surjan de violaciones de seguridad, fraude y gobernanza débil.

Respecto a este nuevo marco regulatorio, el CIRO emitió un comunicado fechado el martes 3 de febrero, anunciando públicamente el lanzamiento de su Marco de Custodia de Activos Digitales, que describe claramente cómo los miembros distribuidores que operan plataformas de comercio de criptoactivos (CTP) deben garantizar una protección sólida de los activos digitales.

El principal regulador de la industria de inversión de Canadá explicó además que la implementación de este marco se gestionará temporalmente mediante los términos y condiciones de la membresía. Prefirieron esta opción porque permite una rápida adaptación a los nuevos riesgos mientras se establecen las regulaciones permanentes. 

El CIRO implementa un nuevo marco regulatorio para salvaguardar los activos de los clientes 

marco regulatorio recientemente publicado aborda los riesgos asociados con la tecnología, las operaciones y las actividades legales, en particular aquellas relacionadas con los activos digitales.

Tras su declaración, fuentes familiarizadas con la situación, que hablaron bajo condición de anonimato, revelaron que la agencia reguladora está tratando de evitar escenarios como la falla de QuadrigaCX , que resultó en pérdidas significativas.

En particular, un componente central del marco es un enfoque escalonado y basado en el riesgo para los custodios de criptomonedas que los divide en cuatro niveles según factores específicos, como los niveles de capital, la supervisión regulatoria, la cobertura de seguros y la solidez operativa. 

Estos niveles determinan el límite máximo de activos de clientes que un custodio puede mantener. Por ejemplo, el límite para los custodios de primer nivel con las mejores protecciones es de hasta el 100 %, mientras que el de los de Nivel 4, el más bajo, se reduce al 40 %. Además, los miembros del distribuidor pueden mantener hasta el 20 % de los criptoactivos de sus clientes administrados.

Además de estas limitaciones, algunos requisitos adicionales incluyen políticas de gobernanza empresarial que estructuren la gobernanza, garantizando el cumplimiento de las operaciones clave de gestión, la ciberseguridad, la respuestadent y los riesgos de terceros. Asimismo, se consideran esenciales los seguros obligatorios, las auditoríasdent , los informes de cumplimiento de seguridad y las pruebas de penetración periódicas.

Por otra parte, el marco establece que los acuerdos de custodia deben deficlaramente la responsabilidad por cualquier pérdida resultante del incumplimiento del deber o de la falta de cuidado razonable.

“El marco adopta un enfoque equilibrado y basado en el riesgo destinado a proteger a los inversores y al mismo tiempo fomentar la innovación y la competencia en el mercado”, afirmó CIRO.

Al establecer este marco, la agencia reguladora consideró las contribuciones de los socios de la industria, como los CTP y los custodios, al tiempo que adoptó estándares globales.

Vale la pena señalar que el objetivo principal de esta iniciativa es fortalecer los esfuerzos del país para mejorar las garantías de los inversores en el mercado de criptomonedas en rápida evolución, fomentando así la innovación responsable.

Las agencias reguladoras llaman a abordar los delitos relacionados con las criptomonedas

Los informes destacaron que las actividades delictivas en la industria de las criptomonedas han aumentado a medida que las criptomonedas se vuelven cada vez más populares entre las personas. 

Para respaldar esta afirmación, las fuentes mencionaron eldent en el que el Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá (FINTRAC) impuso una multa de aproximadamente 12 millones de dólares a la plataforma local de intercambio de criptomonedas Cryptomus el pasado octubre por no informar sobre más de 1000 transacciones sospechosas vinculadas a mercados y monederos de la darknet. Estas transacciones estaban supuestamente vinculadas a fraude, pagos de ransomware y evasión de sanciones. 

Además de Cryptomus, los informes también señalaron que FIN TRAC impuso importantes sanciones a las plataformas de intercambio offshore KuCoin y Binance a principios de este año por el mismo problema. Los informes aclararon que CIRO funciona como una organización autorreguladora con facultades regulatorias para garantizar el cumplimiento de las empresas miembro y los registrantes individuales. La agencia reguladora está autorizada a investigar denuncias de mala conducta e iniciar procedimientos disciplinarios, incluyendo multas y suspensiones.

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