Un tribunal federal australiano multa a BPS Financial con 9,3 millones de dólares por operar con criptomonedas sin licencia

El regulador financiero australiano obtuvo una importante victoria judicial contra BPS Financial. La firma financiera fue condenada a pagar 14 millones de dólares australianos (9,3 millones de dólares estadounidenses) en multas por ofrecer servicios financieros sin licencia y realizar afirmaciones falsas sobre su producto de criptomonedas Qoin Wallet.

Esto se produce tras una larga batalla legal liderada por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC). La ASIC alegó que BPS Financial infringió la Ley de Sociedades al promocionar y operar su producto Qoin Wallet

Un tribunal federal dictaminó que BPS operaba una billetera de criptomonedas sin licencia

El Tribunal Federal determinó que BPS Financial operó la billetera Qoin desde enero de 2020 hasta mediados de 2023 sin la Licencia Australiana de Servicios Financieros. Esta licencia es obligatoria para las empresas que ofrecen o comercializan productos financieros regulados .

Al mismo tiempo, el tribunal determinó que BPS también ofrecía servicios financieros y asesoramiento sobre la billetera Qoin y el token digital Qoin, a pesar de que la empresa carecía de la autoridad legal para hacerlo. Esto la constituyó en violación de la Ley de Sociedades.

El tribunal escuchó la defensa presentada por BPS, consistente en que se basó en la exención del "representante autorizado" según la legislación australiana, y la rechazó. Los jueces emitieron un fallo en 2024 que establecía que la exención no se aplicaba a la forma en que BPS emitía, promocionaba y gestionaba las billeteras Qoin. Incluso confirmaron la decisión tras una apelación en 2025.

Según el tribunal, BPS era el único responsable de tener la licencia correcta debido a la forma en que diseñó y ofreció el producto a los usuarios.

Debido a que la conducta sin licencia se prolongó durante años, el tribunal no fue indulgente en su fallo. El juez Downes incluso afirmó que la empresa era responsable de evaluar sus obligaciones legales y garantizar el cumplimiento de todas las leyes antes de lanzar el producto al público. Incluso afirmó que la alta dirección debió estar involucrada, ya que no hizo nada para detener el movimiento.

Según Joe Longo, presidente de la ASIC, el fallo demostró que los productos relacionados con las criptomonedas no están exentos de las mismas leyes de servicios financieros que otros productos cuando operan como servicios de pago o inversión. Longo afirmó que estos productos pueden ser complejos, riesgosos y confusos para el usuario habitual, por lo que las empresas deben contar con todas las licencias pertinentes y cumplir con los estándares de divulgación.

Los jueces determinaron que BPS engañó a los usuarios sobre Qoin Wallet

El tribunal determinó que BPS Financial engañó deliberadamente al público al hacer afirmaciones falsas sobre Qoin Wallet y el token digital Qoin, que eran fundamentales para la promoción del producto a los clientes.

Los jueces señalaron que BPS declaró que la billetera estaba oficialmente aprobada o registrada y que los tokens Qoin podían intercambiarse fácilmente por moneda fiduciaria u otros criptoactivos. La compañía también afirmó que el token era generalmente aceptado por los comerciantes, a pesar de que todas estas afirmaciones eran falsas.

Según el tribunal, estas declaraciones dieron a Qoin Wallet una falsa impresión de seguridad y legitimidad, lo que puede haber llevado a los usuarios a confiar en el producto y usarlo sin comprender completamente cómo funciona realmente.

Los jueces también reconocieron que la mayoría de los usuarios minoristas se basan en gran medida en las afirmaciones de las empresas al evaluar los productos de criptomonedas. Explicaron que esto es especialmente cierto porque estos productos tienden a ser complejos y volátiles, y resulta difícil evaluarlos sin información clara y precisa.

Dado el tipo de comportamiento engañoso revelado, el tribunal decidió asignar la mayor parte de la multa total a BPS Financial por esas representaciones deshonestas.

El Juez Downes señaló que la magnitud de la sanción reflejaba la gravedad de las declaraciones y la imprudencia objetiva que conllevaban. También afirmó que demostraba la participación de altos ejecutivos que aprobaron o permitieron que se hicieran tales afirmaciones.

Además de las multas monetarias , el tribunal también castigó severamente a BPS Financial para reducir sus riesgos futuros para los consumidores.

Se le prohibió a la firma operar un negocio de servicios financieros sin licencia durante 10 años. También se le ordenó publicar avisos judiciales en la aplicación y el sitio web de Qoin Wallet. El juez ordenó además a BPS asumir la mayor parte de las costas judiciales de ASIC.

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